آیا میدانید منظور از انواع مختلف دارایی ها چیست؟
انواع مختلف دارایی ها (Asset Class) چیستند؟
انواع مختلف دارایی ها به انواع سرمایه گذاری هایی که شما میتوانید انجام دهید اشاره دارد و به پنج بخش زیر تقسیم میشود:
سهام: سهام شرکت های بورسی، صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس، صندوق های سرمایه گذاری مشترک سهام.
اوراق مشارکت: اوراق مشارکت شرکت های دولتی، وزارتخانهها و دولت، سایر مؤسسات بزرگ و شهرداریها.
کالاهای فیزیکی: فلزات گرانبها (طلا و نقره)، انرژی (نفت خام)، ETF های کالا و ETF های ارزی.
وجه نقد: سپرده های کوتاه مدت و بلند بانکی، گواهی های سپرده بانکی
املاک و مستغلات: خرید خانه، مغازه یا هر نوع ملک دیگر یا ETF های بازار املاک.
چرا شناخت انواع مختلف دارایی ها مهم است؟
برای اینکه بتوانید به شکل هوشمندانهای سرمایه گذاری کنید، ضروری است تا انواع مختلف دارایی ها، چیستی و نحوه کار آنها را درک کنید. همچنین، فهمیدن اینکه سرمایه گذاری در انواع مختلف دارایی ها چه نوع ریسک هایی را برای شما به دنبال دارد، اهمیت بسیاری دارد. انواع مختلف دارایی ها سطوح متفاوتی از ریسک را با خود به همراه دارند. برای اینکه درک درستی از نحوه قرار گرفتن این دارایی ها در طیف ریسک به دست آورید، موارد زیر را در نظر بگیرید:
- ریسک پایین: وجه نقد و معادلهای وجه نقد نظیر حساب های سپرده های کوتاه مدت و بلندمدت بانکی و حسابهای پس انداز، همینطور اوراق مشارکت شرکت های دولتی و شهرداریها جزو دارایی های به حساب میآیند که ریسک پایینی دارند. سرمایه گذاری در این دارایی ها برای دورههای زمانی کوتاه مدت مناسب هستند یا از آنها میتوان در یک پرتفوی سرمایه گذاری بلندمدت استفاده کرد تا در صورت به وجود آمدن فرصت سرمایه گذاری مناسب بلافاصله از وجه حاصل از فروش این نوع دارایی های کم ریسک، از فرصت سودآور استفاده کرد. بهعلاوه سرمایه گذاری در بانک یا اوراق مشارکت برای سرمایه گذاران محافظه کار یا آنهایی که افقهای سرمایه گذاری کوتاه مدتی دارند (کمتر از ۵ سال) نیز مناسب خواهد بود.
- ریسک متوسط: صندوق هایی که در اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری کردهاند و همینطور صندوق های سرمایه گذاری که بهخوبی متنوع سازی شدهاند، معمولاً برای سرمایه گذارانی مناسب هستند که افق سرمایه گذاری متوسطی دارند (۵-۱۰ سال) و مایلاند تا ریسک متوسطی را بپذیرند.
- ریسک بالا: سهام شرکت های بورسی، صندوق های سرمایه گذاری کوچک با سرمایه متوسط، صندوق هایی که در سهام و دارایی های ریسکی سرمایه گذاری میکنند نمونه دارایی هایی هستند که ریسک بالایی دارند و برای سرمایه گذاران با اشتهای ریسک بالا و کسانی که حاضرند تا نوسانات احتمالی بهشدت بالای سودهای مثبت یا منفی در بورس را بپذیرند، مناسب است. سرمایه گذاری در این دارایی ها برای سرمایه گذاران با افق زمانی بلندمدت مناسب است (بالای ۱۰ سال).
به خاطر داشته باشید که اینها توصیفات تقریبی بوده و نبایستی برای خریدوفروش سهام و سایر اوراق بهادار یا در نظر گرفتن میزان ریسک پذیری شما مورداستفاده قرار بگیرند.
شناخت انواع مختلف دارایی ها چه کاربردی برای شما دارد؟
شما باید انواع مختلف دارایی ها را بهعنوان بخشی از فرآیند تخصیص دارایی و زیر سایه تحمل ریسک و افق زمانی سرمایه گذاری تان در نظر بگیرید. برای توسعه یک پرتفوی متنوع سازی شده از سرمایه گذاری ها، اولین تصمیمتان این خواهد بود که سرمایه گذاری های خود را چگونه به انواع مختلف دارایی ها تخصیص دهید.
بهطور مثال، اگر شما یک سرمایه گذار تهاجمی باشید (به این معنی که تحمل ریسک بالایی دارید)، ممکن است تصمیم بگیرید تا ۸۰% از دارایی های خود را در دارایی های با ریسک بیشتر نظیر سهام و دارایی های فیزیکی سرمایه گذاری نمایید و ۲۰% باقیمانده در دارایی های کم ریسک تر همچون اوراق مشارکت و پول نقد قرار دهید. اگر شما یک سرمایه گذار محافظه کار باشید (تحمل ریسکتان پایین است)، ممکن است بیشتر سرمایه خود را به دارایی های باثباتتری مثل اوراق مشارکت اختصاص داده و بخش کوچکی را برای دارایی های ریسکی در نظر بگیرید. اگر افق زمانی سرمایه گذاری هدف شما تقریباً کوتاه مدت (۱-۵ سال) باشد، دارایی های با ریسک کمتر ممکن است مناسبتر باشند، درحالیکه یک افق زمانی سرمایه گذاری بلندمدت (بیش از ۱۰ سال) ممکن است قبول ریسک بیشتر را توصیه کند.
پسازاینکه شما بر سر تخصیص دارایی کل خود به توافق رسیدید (نسبت سهام در برابر نسبت اوراق مشارکت و سایر دارایی ها در پرتفوی شما)، سپس زمان آن است که جزئیات سرمایه گذاری در دارایی ها بپردازید و اینکه سهام کدام شرکت ها یا سپرده گذاری در کدام بانک یا صندوق را انتخاب کنید.
ما در درسهای بعدی دوره آموزشی مفاهیم مالی به جزئیات انواع مختلف دارایی ها میپردازیم.
(پایان درس دوازدهم دوره آموزشی مفاهیم سرمایه گذاری)
اگر سؤال یا نظری دارید لطفاً در بخش نظرات مطرح کنید. همینطور با اشتراکگذاری این مقاله در شبکههای اجتماعی شما هم در توسعه دانش مالی و سرمایه گذاری شریک شوید
2 در مورد “آیا میدانید منظور از انواع مختلف دارایی ها چیست؟”
سلام هیلدا عزیز
ممنونیم که آموزشهای مدیرمالی رو دنبال می کنید و سوالاتتون رو با ما در میان میگذارید.
برای اینکه پاسخ مناسبی برای سوال خودتون پیدا کنید، توصیه می کنیم استاندارد حسابداری شماره ۴ که مربوط به ذخایر، بدهیهای احتمالی و داراییهای احتمالی هستش مطالعه بفرمایید.
سوالی که شما مطرح کردید، مربوط به موضوعات تخصصی دانش حسابداری هست و در تخصص اعضای مدیرمالی نیست.
با آرزوی موفقیت برای شما
کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا درخواست ETF آنی بیتکوین را رد میکند
کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا درخواست ETF آنی بیتکوین از طرف NYDIG و Global x را رد کرد.
به گزارش شبکه اطلاع رسانی طلا، سکه و ارز و به نقل از کوین تلگراف، گروه سرمایهگذاری دیجیتال نیویورک و Global X در ژوئن و آگوست 2021 درخواستهایی برای ETF آنی بیتکوین برای کمیسیون بورس آمریکا ارائه دادند.
کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) درخواست گروه سرمایه گذاری دیجیتال نیویورک و گلوبال اکس برای ETF آنی بیتکوین را بعد از تاخیر بسیاری که سال گذشته داشت، رد کرد.
کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا بارها برای تایید یا رد این درخواست، تصمیمش را به تاخیر انداخت و حتی چندین بار نظرات عموم را نیز در این باره در نظر گرفت و در نهایت روز پنجشنبه این درخواست را رد کرد. پیشتر نیز این کمیسیون درخواست ETF آنی بیت کوین از طرف WisdomTree و VanEck را نیز رد کرده بود.
با وجود اینکه سازمان نظارتی ایالات متحده هنوز هیچ درخواست ETF آنی از موسسات مالی را تایید نکرده است، سرمایه گذاران وسایل نقلیه متصل به بیتکوین موفقیت بیشتری در این باره داشتند.
با اینکه شرکتهای بسیاری هنوز شانس زیادی برای تاییدیهی این کمیسیون ندارد، یکی از شرکتها ظاهراً با قدرت زیادی وارد عمل شده و روی این سازمانهای نظارتی فشار گذاشته است.
با تاخیر در تصمیم گیری سازمان بورس آمریکا برای تایید تبدیل Bitcoin Trust به ETF آنی بیتکوین، گریاسکیل کمپینی برای سرمایه گذاران آمریکا شروع کرده است تا این کمیسیون را تحت فشار بگذارد. این سازمان نظارتی در 6 جولای نتیجهی تصمیمش را اعلام خواهد کرد.
تغییر زمانبندی جلسه معاملاتی صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله در بورس
طبق اطلاعیه اخیر سازمان بورس زمانبندی جلسه معاملاتی بازار صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله (ETF) و بازار اوراق بدهی از روز شنبه مورخ ۱۴۰۰/۰۶/۲۰ از ساعت ۹ آغاز و تا ساعت ۱۵ ادامه خواهد داشت.
طبق اطلاعیه اخیر سازمان بورس و بر اساس صورت جلسه هیاترئیسه شرکت بورس اوراق بهادار تهران، زمانبندی جلسه معاملاتی بازار صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله (ETF) و بازار اوراق بدهی از روز شنبه نحوه عملکرد ETF ها مورخ ۱۴۰۰/۰۶/۲۰ از ساعت ۹ آغاز و تا ساعت ۱۵ ادامه خواهد داشت. زمان پیشگشایش مانند سایر نمادها از ساعت ۸:۴۵ تا ۹:۰۰ خواهد بود.
لازم به ذکر است تا پیش از این تصمیم صندوقهای قابل معامله در ساعت معمول معاملاتی و همزمان با سایر نمادها معامله می شد.
در ادامه این مقاله و جهت آشنایی بیشتر با این ابزارهای مالی به بررسی شیوه انتخاب صندوقهای قابل معامله موجود در بازار ایران خواهیم پرداخت.
در حال حاضر بیش از ۵۰ ETF برای سرمایهگذاری در ایران در دسترس است. برای کمک به شما در یافتن مسیر مناسب سرمایهگذاری، ما نکات و ترفندهایی را در مورد نحوه یافتن سریع ETF مناسب و متناسب با هدف سرمایهگذاری به شما ارائه میدهیم. در ادامه فرایند مناسب و معیارهای انتخاب یک صندوق ETF را مرور خواهیم کرد.
تعیین هدف سرمایهگذاری
قبل از شروع انتخاب یک ETF خاص ، ابتدا هدف سرمایهگذاری خود را تعیین میکنید. شما باید در مورد طبقه دارایی (مانند سهام ، اوراق با درآمد ثابت یا کالا) تصمیم نحوه عملکرد ETF ها بگیرید و وزن آن را در سبد دارایی خود مشخص کنید. صندوقهای سرمایهگذاری برای انواع اهداف سرمایهگذاری شما از قبیل استفاده از یک درآمد ثابت ماهانه، سرمایهگذاری در بازار سهام یا حتی سرمایهگذاری در بازار طلا ایجاد شدهاند. اگر مطمئن نیستید که چند درصد از دارایی خود را به هر طبقه اختصاص دهید، ابتدا باید با انواع صندوق های سرمایه گذاری و محل سرمایهگذاری هر کدام از آنها آشنا شوید.
انتخاب ETF مناسب
وقت آن است که عمیق تر وارد فیلترهایی شوید که به شما کمک می کند یک ETF متناسب با اهدافتان انتخاب کنید. عوامل مختلفی در انتخاب ETF نقش دارند. با توجه به نیازهای فردی خود ، باید در مورد این که کدام ETF ها متناسب با ساختار سرمایهگذاری شما هست و چگونه می خواهید معیارهای فردی را اولویت بندی کنید ، تصمیم بگیرید.
معیارهای عینی انتخاب:
کمهزینهترین راه برای سرمایهگذاری
یکی از مزایای بزرگ ETFها هزینه کم آنها در مقایسه با سایر سرمایهگذاریها مانند سبدگردانی اختصاصی است. هرچند در اکثر کشورها هزینههای جاری صندوق در میزان بازدهی ایجاد شده برای سرمایهگذاران موثر است، خوشبختانه در ایران، از سمت سازمان بورس و اوراق بهادار تعرفه ها و کارمزد پایینی برای مدیران این نوع صندوقها در نظر گرفته شده است و عموما میزان این کارمزد فارغ از میزان هزینهکرد صندوق برای تمامی صندوقها یکسان است. لذا این مورد میتواند در انتخاب شما بیتاثیر باشد.
اندازه صندوق
اولین مورد برای انتخاب صندوق میزان داراییهای موجود در آن میباشد. حجم صندوق از یک طرف نشان دهنده اعتماد سایر سرمایهگذاران و به خصوص نگاه مناسب متخصصان بازار سرمایه است و از طرفی نیز حجم بالاتر صندوق میتواند باعث قدرت بیشتر مدیران صندوق در انتخاب ابزارهای سرمایهگذاری مختلف شود. در حال حاضر صندوق سرمایه گذاری قابل معامله کمند بزرگترین صندوق قابل معامله کشور است.
عمر صندوق
هنگامی که ETFها سابقه قابل قبولی را ایجاد کردند، میتوانید آنها را بهتر مقایسه کنید. شما به حداقل دادههای عملکرد یک سال نیاز بتوانید صندوق مورد نظر را ارزیابی کنید حال این دادهها هر چه بیشتر باشند ارزیابی شما دقیقتر است. علاوه بر این، اگر ETF سابقه داشته باشد، میتوانید شرایط آن را بهتر ارزیابی کنید. ETFهایی که به تازگی راهاندازی شدهاند معمولاً حجم صندوق نسبتاً کمی دارند. در چنین مواردی، اغلب مشخص نیست که آیا ETF فقط به دلیل مدت زمان کوتاه حجم کمی دارد یا این که در بین سرمایهگذاران تقاضا ندارد. اگر مورد دوم باشد، گزینه مناسبی برای خرید نیست. در میان صندوقهای قابل معامله در سهام، صندوق سرمایه گذاری سپهر کاریزما با نماد کاریس، قدیمیترین صندوق سرمایهگذاری قابل معامله در سهام کشور است.
بازدهی صندوقهای سرمایهگذاری
بازدهی صندوقهای سرمایهگذاری یکی از عوامل مهم در انتخاب صندوق مناسب است. با بررسی و مرور دادههای تاریخی در بازههای زمانی مختلف، شما میتوانید مقایسه مفیدی از صندوقهای مختلف داشته باشید.
چنین مقایسههایی فقط مربوط به گذشته است. عملکرد آینده ممکن است متفاوت باشد. به عنوان مثال، ممکن است یک ETF به تازگی تصمیم مناسبی در چیدمان سبد سرمایهگذاری خود گرفته باشد، که چنین موردی تأثیر بسیار زیادی بر عملکرد آینده ETF خواهد داشت.
هزینههای معاملاتی
هنگام خرید صندوقهای ETF ، مثل خرید و فروش سهام کارمزد معاملاتی از شما کسر میشود. در این مورد، در ایران، این هزینه صرفا هزینهای است که در زمان خرید و فروش واحدهای صندوق، به عنوان هزینههای کارگزاری از شما کسر میشود. این هزینه، عموما هزینه زیادی نیست و این هزینه برای همه صندوقها و از طریق همه کارگزاریها هزینه یکسانی است و لذا نمیتواند تاثیری در انتخاب صندوق برای شما داشته باشد. علاوه بر هزینه سفارش ، فاصله بین قیمت خرید و فروش نیز باید در نظر گرفته شود. میزان بالا بودن این اختلاف بستگی به نقدشوندگی ETF مورد معامله دارد. این نقدشوندگی زمانی ایجاد میشود که بازارگردان صندوق به خوبی بتواند جلوی هیجانات قیمتی را بگیرد و فاصله چندانی بین قیمت روز صندوق با nav ایجاد نشود.
معیارهای انتخاب ذهنی
علاوه بر این موارد ، عواملی نیز وجود دارد که ارزیابی آنها ذهنی است. در این معیارها، مطلوب بودن یا نبودن ویژگی ETF بستگی به نیازها و ترجیحات شخصی شما دارد. باز هم، بسته به موقعیت شخصی شما، معیارهای ETF زیر را میتوان در اولویت بسیار بالایی قرار داد یا حتی در صورت لزوم به طور کامل نادیده گرفت.
استفاده از سود
برخی از صندوقهای قابل معامله به صورت دورهای سود پرداخت میکنند. این سود پرداختی به حساب بانکی شما که در کارگزاری ثبت کردهاید واریز نحوه عملکرد ETF ها میشود. بنابراین میتوانید آن را خرج کرده یا به دلخواه خود سرمایهگذاری مجدد کنید.
صندوقهایی نیز وجود دارند که به طور خودکار دوباره سود شما را در همان صندوق سرمایهگذاری میکند. این امر ارزش سهام ETF شما را افزایش میدهد و در هزینههای معامله صرفهجویی میکند و ارزش سرمایهگذاری شما را در طول زمان با استفاده از اثر مرکب افزایش میدهد.
مدیریت ETF
نشان یک ارائه دهنده خوب صندوقهای ETF نحوه برخورد با مشتریان خود است، بنابراین مراقب باشید: ارائه واضح اطلاعات مهم، دسترسی آسان به جزئیات محصول، اسناد و دادهها در وبسایت آنها اطلاعات کلیدی که به طور مرتب به روز میشوند از نشانه های یک مدیریت خوب برای صندوقهاست. البته همانطور که در مورد حجم صندوق که نشانه اعتماد سایر سرمایهگذاران و اعتبار آن نزد سایر افراد و عمر خود صندوق که نشان از تجربه گردانندگان صندوق است؛ تجربه، اعتماد و اعتبار نهاد مدیریت دارایی که مدیریت صندوق مورد نظر شما را مدیریت میکند نیز بسیار مهم است.
پذیره نویسی صندوق شاخصی مفید با نماد «آرام»
پذیره نویسی صندوق سرمایهگذاری قابل معامله (ETF) «آرام»، جهت توسعه سبد محصول صندوقهای سرمایهگذاری مفید هفته آینده انجام خواهد شد.
سبدگردان مفید ۱۱ صندوق سرمایهگذاری اعم از سهامی، مختلط و درآمد ثابت را تحت مدیریت دارد. صندوق «آرام» دوازدهمین صندوق سرمایهگذاری و نخستین صندوق شاخصی (Index fund) این مجموعه خواهد بود که جهت توسعه افزایش تنوع سبد صندوقهای سرمایهگذاری مفید برای کاربران بازار سرمایه وارد بازار خواهد شد.
شروع به کار صندوق شاخصی آرام از اوایل هفته آینده خواهد بود و با حداقل مبلغ ۵۰۰ هزار تومان میتوان در این صندوق سرمایهگذاری کرد.
متقاضیان برای مطلع شدن از اطلاعات بیشتر درباره این پذیرهنویسی میتوانند با مراجعه به مطلب "صندوق شاخصی آرام" در سامانه آموزش مفید از جزئیات نحوه سرمایهگذاری در این صندوق مطلع شوند.
میزان بازدهی و نحوه سرمایهگذاری در صندوق شاخصی «آرام»
هدف صندوق شاخصی (Index fund) آرام تشکیل پرتفویای متناسب با شاخص کل بورس است تا بتواند بازدهی مشابه با آن را به دست بیاورد. و پیش بینی میشود این صندوق، متناسب با عملکرد شاخص کل بورس یا حتی بالاتر بازدهی داشته باشد.
علاوه بر این، صندوق شاخصی آرام از نظر نحوه سرمایهگذاری، صندوق ETF یا قابل معامله است و سرمایهگذاران میتوانند واحدهای آن را به صورت آنلاین از طریق سامانههای معاملاتی تمامی کارگزاریها خرید و فروش کنند.
صندوقهای سرمایهگذاری، راهکاری برای فعالیت غیرمستقیم در بورس
صندوقهای سرمایهگذاری نهادهایی مالی هستند که توسط تیمی از کارشناسان با تجربه بازار سرمایه مدیریت میشوند. تحلیلگران این صندوقها به طور پیوسته بازار سرمایه را زیر نظر گرفته و متناسب با نوعی که آن صندوق دارد، وجوه تحت مدیریت خود را در ترکیبی از داراییهای مختلف نظیر سهام، اوراق درآمد ثابت و . سرمایه گذاری میکنند. از جمله مزایای صندوقهای سرمایهگذاری میتوان به عدم نیاز به صرف زمان و داشتن دانش تخصصی بازار، امکان سرمایهگذاری با مبلغ کم و مدیریت ریسک مناسب اشاره کرد.
صندوقهای سرمایه گذاری را میتوان در نگاه کلی بر اساس نوع سرمایه گذاری و نیز نحوه سرمایه گذاری تقسیمبندی کرد؛ از نظر نوع سرمایهگذاری و نحوه تملک دارایی صندوقها به سهامی، درآمد ثابت، مختلط، شاخصی و طلا تقسیم میشوند. هر کدام از این صندوقها از نظر نحوه سرمایهگذاری میتواند به صورت صدور و ابطال و یا قابل معامله در سامانههای معاملاتی باشد که اصطلاحا به این صندوقها ETF یا Exchange Traded Fund میگویند.
- مختصات سود در هلدینگهای بورسی
- چهار رکورد بورس ۱۴۰۰
- تصویب صورتهای مالی سال ۹۹ شرکت سرمایهگذاری دستاورد دی
- حضور ۷۴ درصدی سرمایهگذاریها در صف فروش
- عرضه ۷۹درصدی سرمایهگذاریها
تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.
صندوقهای سرمایهگذاری کارگزاری مفید چه ویژگیهایی دارند؟
صندوقهای سرمایه گذاری به عنوان روشی برای فعالیت غیر مستقیم و کم ریسک در بازار سرمایه با دریافت مجوزهای قانونی، تحت نظارت سازمان بورس فعالیت میکند و از سوی کارشناسان و حرفهایها در بازار سرمایه برای مدیریت دارایی محسوب میشود.
سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری یا اصطلاحاً سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه یکی از روشهای کم ریسک و توصیهشده از سوی کارشناسان و حرفهایها در بازار سرمایه برای مدیریت دارایی محسوب میشود. سودآوری و امنیت این روش در برابر نوسانات شدید بورس نسبت به روش معاملات مستقیم در بازار سهام با بررسی عملکرد صندوقهای سرمایهگذاری در سالهای گذشته قابل اثبات است.
در سرمایه گذاری غیر مستقیم افراد به جای اینکه خودشان در بورس اقدام به خرید و فروش سهام کنند، که این کار نیاز به دانش، اطلاعات، تخصص و زمان کافی دارد، سرمایه خود را در اختیار صندوقها قرار میدهند تا کارشناسان و متخصصان بازار سرمایه این دارایی را در بورس به جریان انداخته و نفع آن به صاحب سرمایه برسد.
صندوق سرمایه گذاری چیست؟
صندوق های سرمایه گذاری به عنوان روشی برای فعالیت غیر مستقیم و کم ریسک در بازار سرمایه با دریافت مجوزهای قانونی، تحت نظارت سازمان بورس فعالیت میکند.
مدیریت وجوه سرمایهگذاران هر صندوق توسط گروهی از معاملهگران و تحلیلگران حرفهای بازار سرمایه انجام میشود. طبیعتا صندوق های سرمایه گذاری با وجود افراد متخصص و حجم بالای سرمایه تحت مدیریت در شرایطی که بازار سرمایه در روند صعودی قرار دارد، سود مناسب و زمانی که بازار در شرایط ریزش قرار میگیرد کمتر ضرر ناشی از افت شاخص بورس را متوجه صاحبان سرمایه میکند.
حد سود و زیان در صندوقهای سرمایهگذاری بسته به نوع صندوقها، با یکدیگر متفاوت است بنابراین بر اساس میزان پذیرش ریسک از سوی سرمایهگذاران به آنها گزینهای جهت سرمایه گذاری معرفی میشود.
میتوان با سرمایهگذاری در صندوقهای اصطلاحا با درآمد ثابت بازدهی معقول که بیشتر از سود بانکی است، داشت به عنوان مثال صندوق درآمد ثابت نامی مفید در روند مثبت و منفی بازار به طور متوسط در سال گذشته بیش از ۲۰ درصد سودآوری داشته است. برای افرادی که انتظار بازده بالاتری دارند امکان انتخاب صندوقهای با ریسک بالاتر وجود دارد که می توان به صندوق سرمایهگذاری مشترک پیشرو کارگزاری مفید که سود به مراتب بالاتری برای سرمایه گذار و به همان اندازه ریسک به همراه خواهد داشت اشاره کرد.
دیدگاه بلند مدت و انتخاب صندوقهای معتبر بازار سرمایه می تواند در مدیریت دارایی و سرمایه گذاری موفق تعیین کننده باشد، به عنوان مثال صندوق سرمایهگذاری مشترک پیشتاز مفید از ابتدای تاسیس بیش از ۲۶ هزار درصد سود داشته به عبارتی اگر فردی در سال ۱۳۸۷ مبلغ یک میلیون تومان در این صندوق سرمایه گذاری می کرد امروز سرمایهاش به ۲۶۵ میلیون تومان میرسید. بازدهی صندوقهای سرمایه گذاری کارگزاری مفید در مقایسه با سایر بازار ها مثل مسکن، طلا، خودرو، ارز و. بازده به مراتب بالاتری داشته، نمودار زیر بازدهی یک میلیون تومان سرمایه طی ۵ سال گذشته در بازارهای مختلف را نشان می دهد.
انواع صندوق ها؛ بازدهی و ریسک سرمایه گذاری در آنها
صندوق های سرمایه گذاری را میتوان در نگاه کلی بر اساس نوع سرمایه گذاری و نیز نحوه سرمایه گذاری تقسیم بندی کرد؛ از نظر نوع سرمایه گذاری و نحوه تملک دارایی صندوق ها به سهامی، درآمد ثابت، مختلط و طلا و هر کدام از این صندوق ها از نظر نحوه سرمایه گذاری می تواند به صورت صدور و ابطال و یا قابل معامله در سامانه های معاملاتی باشد که اصطلاحا به این صندوق ها ETF یا Exchange Traded Fund می گویند.
تقسیم بندی بر اساس نوع سرمایه گذاری:
- صندوق سرمایهگذاری در سهام
- صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت
- صندوق سرمایهگذاری مختلط
- صندوق سرمایه گذاری در سکه طلا
تقسیم بندی بر اساس نحوه سرمایه گذاری:
- صندوق قابل معامله ETF
- صندوق مبتنی بر صدور و ابطال
انواع صندوق ها بر اساس نوع سرمایه گذاری:
صندوق سهامی حداقل ۷۰ درصد از سرمایه را به خرید سهام و حق تقدم سهام اختصاص می دهد، این صندوق ها به طور معمول بازدهی و ریسک بالایی دارد. صندوق های درآمد ثابت حداقل ۷۵ درصد سرمایه خود را به خرید اوراق بهادار مثل اوراق مشارکت و اسناد خزانه اسلامی اختصاص می دهند که سرمایه گذاری در این صندوق ها کمترین ریسک و البته سود مشخص و ثابت دارد. صندوق های سرمایه گذاری مختلط بین دو صندوق سهامی و درآمد ثابت قرار می گیرند به طوری که می توانند بین حداقل ۴۰ و حداکثر ۶۰ درصد از سرمایه خود را به سهام یا اوراق درآمد ثابت اختصاص دهند، از منظر ریسک و بازدهی نیز طبیعتا این صندوق ها بین صندوق های سهامی و درآمد ثابت قرار دارد.
صندوق های سرمایه گذاری در طلا صندوقهای کالایی قابل معامله در بورس هستند که سرمایههای جمعآوری شده از مشتریان را به جای خرید سهام، در گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایهگذاری میکنند. این صندوق ها که ریسک سرمایه گذاری در آنها وابستگی زیادی به قیمت سکه و طلا دارد و این امکان را فراهم می کنند تا افراد با انتخاب این صندوق ها علاوه بر کسب بازدهی ناشی از طلا، امنیت هم کسب می کنند چرا که از نگهداری و مشکلات خرید و فروش فیزیکی این فلز گرانبها معاف می شوند.
انواع صندوق ها بر اساس نحوه سرمایه گذاری:
صندوق قابل معامله ETF یا Exchange Traded Fund یک صندوق از داراییهای متنوع است که مانند سهام عادی در بورس معامله میشود؛ یعنی شما در زمان معاملات میتوانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را بخرید، یا چند واحد از آن را بفروشید.
اما خرید یا صدور و ابطال یا فروش در صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر صدور و ابطال کمی متفاوت است و روز کاری پس از درخواست از طریق مراجعه حضوری به یکی از شعب صندوق یا مراجعه به درگاه اینترنتی آن انجام می شود و وابسته به وجود تقاضا در بازار ندارد.
صندوق های سرمایه گذاری کارگزاری مفید
مدیریت دارایی کارگزاری مفید ۱۱ صندوق سرمایهگذاری دارد که انواع مختلف صندوق ها را پوشش میدهد تا افراد با میزان دارایی مختلف و سطوح ریسک متفاوت بتوانند از آنها بهره ببرند.
صندوق های سهامی مفید
در بخش صندوق های سرمایه گذاری سهامی کارگزاری مفید ۴ صندوق به نامهای پیشتاز، پیشرو، امید توسعه (مبتنی بر صدور و ابطال) و اطلس (قابل معامله یا ETF) را تحت مدیریت دارد که ویژگی این صندوقها کسب بازدهی بالا در ازای تحمل ریسک بالا است.
به سود ۲۶ هزار درصدی صندوق پیشتاز مفید اشاره شد، صندوق سرمایه گذاری پیشرو مفید نیز سود حدود ۵ هزار درصدی داشته به عبارتی اگر فردی در سال ۱۳۹۰ ابتدای تاسیس صندوق پیشرو ۱ میلیون تومان در این صندوق سرمایه گذاری می کرد امروز سرمایه اش ۶۰ میلیون تومان می شد، صندوق امید توسعه با سود حدود ۲ هزار درصدی از ابتدای تاسیس یعنی سال ۱۳۹۲ تاکنون و صندوق اطلس نیز سود بیش از ۲ هزار درصدی از ابتدای تاسیس در دی ماه سال ۱۳۹۲ تا امروز داشته است.
صندوق های درآمد ثابت مفید
کارگزاری مفید دو صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به نام های حامی و نامی دارد. این صندوق ها سرمایه تحت مدیریت خود را عمدتا به خرید اوراق مشارکت در بازار سرمایه اختصاص می دهند که برای سرمایه گذاران سود ثابتی همراه دارد و معمولا بالاتر از سود سپرده های بانکی است.
به عنوان مثال سود صندوق حامی مفید طی یکسال بیش از ۱۸ درصد بوده است که بالاتر از سود سپرده بانکی است، صندوق حامی مفید در حال حاضر بیش از ۱۲ هزار میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت دارد. صندوق نامی نیز دیگر صندوق درآمد ثابت کارگزاری مفید، طی ۳ سال اخیر ۷۲.۲ درصد سود معادل سالانه ۲۴ درصد را نصیب سرمایه گذاران کرده است.
صندوق دارایی مختلط مفید
تنها صندوق با دارایی مختلط مفید صندوق ممتاز است که از نظر بازدهی و ریسک در میانه صندوق های درآمد ثابت و سهامی قرار می گیرد. صندوق ممتاز در سال ۱۳۸۸ پذیره نویسی نحوه عملکرد ETF ها شده که تا امروز بیش از ۶ هزار درصد بازدهی داشته است برای مثال اگر فردی در ابتدای تاسیس این صندوق مبلغ ۷ میلیون تومان معادل حدودی خرید یک دستگاه خودرو پراید در آن سال را در صندوق ممتاز سرمایهگذاری میکرد امروز سرمایهای معادل ۴۲۰ میلیون تومان در اختیار داشت.
صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید
«عیار» نام صندوق سرمایهگذاری بر مبنای سکه طلای کارگزاری مفید است که عمده سرمایه گذاری این صندوق بر گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا صورت می گیرد. صندوق عیار مفید سال ۱۳۹۷ فعالیت خود را آغاز کرده و از نوع قابل معامله ETF محسوب میشود.
عملکرد این صندوقها، به عملکرد سکه طلا بستگی دارد و همچنین این راهکار به صورت غیرمستقیم میتواند نوسانات نرخ دلار را هم پوشش دهد.
آشنایی بیشتر با صندوقهای سرمایهگذاری و بررسی وضعیت هر کدام نسبت به نیازهای سرمایهگذار از طریق مشاوره رایگان کارگزاری مفید، امکانپذیر است.
منبع: با مشارکت کارگزاری مفید|ایرنا مسئولیتی در خصوص محتوای این خبر یا آگهی تبلیغاتی ندارد
دیدگاه شما