شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه
در نمایشگاه بین المللی بانک،بورس،بیمه شرکت های مختلفی شرکت میکنند و خدمات بروز خود را به بازدید کنندگان معرفی میکنند ما در این مقاله چند تا از شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه را به شما معرفی میکنیم.
هر سال نمایشگاه بورس،بانک و بیمه در ایران برگذار میشود برای مشاهده تاریخ و ثبت نام کلیک کنید.
مفهوم سرمایه و سرمایه گذاری
کلیه منابع مالی و پولی و منابع قابل تبدیل به پول، سرمایه خوانده میشود. جوامع و شرکت‌هایی که معمولا دارای سرمایه بیشتری کم ریسک ترین سرمایه گذاری هستند، نسبت به رقبای خود که سرمایه کمتری دارند، عملکرد و فعالیت بهتری دارند. در عصر حاضر، نیروهای انسانی نیز قسمتی از سرمایه محسوب می‌شوند. سرمایه می‌تواند هم نقدی باشد هم غیر نقدی. سرمایه نقدی همان پول نقد است و سرمایه غیر نقدی شامل انواع دارایی‌ها میشود که افراد در اختیار دارند. البته سرمایه با پول متفاوت است و فرق دارد. پول فقط نقدینگی هست که همیشه در دسترس است و قابل تبادل سریع هست؛ اما سرمایه دارای مدت زمان و طول عمر زیادتری بوده و به منظور ایجاد ثروت در سرمایه گذاری، استفاده میشود. به عنوان مثال: برندها، نرم افزارها و…که از طریق آنها میتوان ثروت ایجاد کرد، نوعی سرمایه محسوب می‌شوند.
انواع سرمایه گذاری
سرمایه گذاری بر حسب موضوع به دو دسته واقعی و مالی تقسیم میشود. دسته واقعی نوعی است که فرد با فدا کردن ارزشی در زمان حاضر، نوعی دارایی واقعی به دست می‌آورد. درواقع موضوع سرمایه گذاری، دارایی واقعی است. خرید ملک یا آپارتمان، نمونه‌ای از آن است. در دسته مالی، فرد در ازای فدا کردن ارزش حاضر، نوعی دارایی مالی که نتیجه آن معمولاً جریانی از وجوه نقد است به دست می‌آورد.سرمایه گذاری در اوراق بهادار مثل سهام عادی یا اوراق مشارکت که فرد در ازای پرداخت پول، محق به دریافت جریانی از وجوه نقد به شکل سود میشود، سرمایه گذاری مالی محسوب میشود.
• املاک و مستغلات
خرید خانه، آپارتمان، زمین و… به منظور کسب درآمد یا افزایش سرمایه می‌تواند یک نوع سرمایه گذاری واقعی محسوب شود. این درآمد می‌تواند از اجاره آن ملک یا فروش به قیمتی بالاتر از نرخ خرید انجام شود.
• کالاهای فیزیکی
خرید طلا، نقره، جواهرات و هر نوع کالای ارزشی که قابلیت خرید و فروش مجدد داشته باشد می‌تواند یک نوع سرمایه گذاری واقعی محسوب میشود.
خرید سهام شرکت‌ها در بازار بورس اوراق بهادار به منظور کسب درآمد و افزایش سرمایه یک سرمایه گذاری مالی محسوب میشود. ریسک سرمایه گذاری در بازار بورس بسیار بالاست و کسانی که دانش آن را در این بازار را دارند می‌توانند با مدیریت ریسک در این بازار فعالیت کنند و بازدهی بیشتری نسبت به سایر دارایی‌ها به دست آورند.
• اوراق بدهی
اوراق بدهی جهت تامین بودجه مالی لازم برای پیاده‌سازی طرح‌های شرکت‌ها و نهادهای کشور است و به طور معمول توسط دولت منتشر و ضمانت میشود و از آنجایی که پرداخت اصل و فرع این اوراق توسط دولت تعهد میشود، جزء اوراق کم ریسک شمرده می‌شوند. اوراق بدهی مشخصات مشترکی ازجمله تاریخ سررسید، ارزش اسمی، نرخ سود اسمی و قیمت فروش دارند. اوراق مشارکت و صکوک دو نوع عمده از اوراق بدهی موجود در بازار محسوب می شوند.
• سپرده بانکی
یکی از سرمایه گذاری‌های کم ریسک سپرده‌های بانکی مدت دار است که توسط بانک‌ها ارائه میشود و در حساب‌های مختلف در بازه‌های زمانی متفاوت می‌تواند نرخ سود مختلفی کم ریسک ترین سرمایه گذاری داشته باشد. این سرمایه گذاری با توجه به ریسک کم آن بازدهی پایین‌تری نسبت به سایر گزینه‌های موجود در بازار خواهد بود.
• صندوقهای سرمایه گذاری
صندوق سرمایه گذاری یکی از روش‌های سرمایه گذاری در بازار سرمایه است. صندوق‌ها نهادهای واسطه مالی هستند که وجوه مردم را جمع آوری کرده و در اوراق بهادار سرمایه گذاری کرده و افراد را از سود حاصل منتفع میکنند.
• صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت
این صندوق‌ها با ترکیب دارایی‌های مالی مختلف مانند اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی، اوراق خزانه و … جزء سرمایه گذاری‌های کم ریسک محسوب می‌شوند و دارای ضامن نقد شوندگی و پرداخت سود می‌باشند که در بازه زمانی معین به سرمایه‌گذاران سود صندوق را پرداخت می‌نمایند.
• صندوق سرمایه گذاری در سهام
این صندوق‌ها درصد مشخصی از ترکیب دارایی خود را به سهام شرکت‌های بورسی و مابقی را به اوراق مشارکت اختصاص می‌دهند، بنابراین ریسک بالاتری به نسبت صندوقهای درآمد ثابت دارد و همچنین احتمال بازدهی بیشتر نیز وجود دارد.
• صندوق سرمایه گذاری مختلط
این نوع صندوق‌ها در ترکیب دارایی خود از سهام و اوراق با درآمد ثابت به نسبت تقریباً مساوی سرمایهگذاری میکنند. نسبت دارایی سهام و اوراق با درآمد ثابت صندوقهای مختلط ممکن است در طول زمان تغییر یابد، اما عمدتاً این نسبت حداقل ۴۰ درصد و حداکثر ۶۰ درصد سهام است و مابقی شامل اوراق با درآمد ثابت است. ریسک این نوع صندوق‌ها از صندوقهای سهامی کمتر و بازدهی بالاتری نسبت به صندوقهای درآمد ثابت خواهند داشت.
• صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)
این صندوق‌ها دارایی‌های متنوعی از سهام و اوراق بهادار دارند و مانند سهام در بورس معامله می‌شوند. برخلاف صندوقهای سرمایهگذاری مشترک که NAV هر واحد در پایان روز محاسبه و مبنای خرید و فروش قرار می‌گیرد، ETF را میتوان همانند سهام در طول یک روز معاملاتی معامله کرد.
شرکت تامین سرمایه چه کاری انجام می دهد؟
به گزارش پایگاه خبری بااقتصاد، شرکت های تامین سرمایه ای نه یک شرکت هستند نه بانک بلکه چیزی ما بین این دو هستند.کار اصلی شرکت های تامین سرمایه ای تامین مالی شرکت‌ها، مدیریت دارایی‌ها و مشاوره سرمایهگذاری است که از طریق واسطه گری فروشندگان سهام را به سهامداران وصل می کنند. در واقع، شرکت‌هایی که می‌خواهند به غیر از دریافت وام و بازپرداخت سود آن از روشی دیگر تامین مالی کنند به سراغ این موسسات می روند. یکی از کارهای شرکت های تامین سرمایه انتشار اوراق بهادار آن شرکت در بازار سرمایه و جذب سرمایه برای این شرکت ها است.
شرکت های سرمایه گذاری چه کاری انجام می دهند؟
این شرکت‌ها با استفاده از افراد تحلیلگر و داده های موجود از شرکت های بورسی آن ها را بررسی میکنند و می‌دانند چه موقع باید سهام را خرید و چه زمان فروخت تا بیشترین سود را بدست آورد. یعنی فعالیت اصلی این شرکت‌ها خرید و فروش سهام شرکت‌های بورسی و غیر بورسی در زمان مناسب است.
کار شرکت های سرمایه گذاری مدیریت سهم شرکت ها نیست بلکه آن ها تنها هدفشان از خرید سهم شرکت ها بدست آوردن سود است.
تفاوت شرکت های تامین سرمایه و سرمایه گذاری در چیست؟
همانطور که گفتیم شرکت های تامین سرمایه کارشان تامین مالی برای شرکت هایی است که نیاز به منابع مالی دارند اما کار شرکت های سرمایه گذاری، پیدا کردن شرکت های بورسی و سرمایه گذاری در سهام این شرکت ها برای بدست آوردن سود است.
شرکت های تامین سرمایه واسطی میان شرکت ها و خریداران سهم است اما شرکت های سرمایه گذاری خودشان خریداران سهم شرکت ها هستند.
تامین سرمایه
موسسات تامین سرمایه نه یک شرکت سرمایهگذاری هستند، نه یک بانک؛ بلکه فعالیت آنها بیشتر مربوط به تامین مالی شرکت‌ها است.
شیوه‌های مختلفی برای تامین مالی وجود دارد که موسسات تامین سرمایه از طریق آن منابع مورد نیاز برای نقدینگی و سرمایه در گردش طرح‌ها را تجهیز میکنند که از آن جمله میتوان به تامین مالی از روش فروش سهام و اوراق بهادار اشاره کرد. موسسات تامین سرمایه در مقابل بانک‌های تجاری قرار می‌گیرند. بانک‌های تجاری از طریق سپرده‌گذاران و مشتریان و حساب‌های پس‌انداز اقدام به اعطای تسهیلات میکنند، در حالی که موسسات تامین سرمایه فاقد نقدینگی برای اعطای وام‌های نقدی هستند. این موسسات به عنوان واسطه عمل میکنند و فروشندگان سهام را به خریداران آن متصل میکنند. در واقع، شرکت‌هایی که می‌خواهند به غیر از اخذ وام از روشی دیگر تامین مالی کنند به سراغ این موسسات می‌آیند. به همین دلیل نقش این موسسات در اقتصاد، بسیار حائز اهمیت است.
کارکرد تامین سرمایه‌ها چیست و آنها دارای چه اختیاراتی هستند؟
وظیفه اصلی شرکت‌های تامین سرمایه، کمک به ناشران اوراق بهادار برای تامین منابع مالی مورد نیاز برای گسترش فعالیتهای عملیاتی است. به عبارت دیگر، فعالیت اصلی این موسسات در حوزه مالی شرکتی تعریف میشود . هرچند این شرکت‌ها خدمات متنوعی در حوزهای دیگر از جمله معاملات اوراق بهادار، مدیریت دارایی و اصلاح ساختار مالی شرکت‌ها ارائه میکنند.
شرکت های تامین سرمایه و سرمایه گذاری
1- شرکت سبدگردان کاریزما
شرکت سبدگردان کاریزما اولین نهاد مالی است که در اردیبهشت 1390 به منظور مدیریت حرفه‌ای وجوه اشخاص (اعم از حقیقی و حقوقی) در بازار سرمایه، تأسیس و نزد سازمان بورس و اوراق بهادار ایران به ثبت رسیده است. هدف ما در سبدگردانی، حداکثر سازی ثروت مشتریان خود و شناسایی بهترین فرصت های سرمایه گذاری با در نظر گرفتن ریسک و بازدهی متوازن است. دارایی تحت مدیریت ما در بدو تاسیس یک میلیارد تومان بود و هم اکنون رقمی بالغ بر 14000 میلیارد تومان ارزش دارایی تحت مدیریت سبدگردان کاریزما است. ما به تخصص خود اعتقاد داریم و برای جلب اعتماد و رضایت مشتریان خود از هیچ تلاشی دریغ نمی کنیم.
راه های ارتباط با شرکت سبدگردان کاریزما یکی از شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه
2- شرکت تامین سرمایه لوتوس پارسیان
تامین سرمایه لوتوس پارسیان از سال ۱۳۹۰ تاسیس شده و آغاز به فعالیت کرده است. لوتوس پارسیان به عنوان شرکتی نوآور و خلاق، باهدف حداکثر سازی سود سهامداران، ایجاد ثبات درآمدی و فضای بی‌بدیل حرفه‌ای در صنعت بانکداری سرمایهگذاری در کنار پیشتازی در ارائه خدمات تامین مالی و سرمایهگذاری به فعالیت می‌پردازد.
لوتوس پارسیان به عنوان نهاد مالی “فرصت ساز” خود را موظف به رعایت اخلاق حرفه‌ای، موازین شرعی و قوانین و مقررات در ارائه خدمات به مشتریان می‌داند. سلامت کاری، ارائه خدمات حرفه‌ای، برقراری روابط بلندمدت با مشتریان، سهامداران و حتی رقبا از اصول جدایی‌ناپذیر فعالیت تامین سرمایه لوتوس پارسیان است.
راه های ارتباط با شرکت تامین سرمایه لوتوس پارسیان یکی از شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه
آدرس : تهران، خیابان ملاصدرا- خیابان شیخ بهایی شمالی- نبش بن بست مهران- پلاک ۹۹
3- شرکت تامین سرمایه کاردان
شرکت تامین سرمایه کاردان(سهامی خاص) در تاریخ ۱۳۹۲/۱۰/۱۷ به شماره ثبت ۴۴۸۲۷۱ در اداره ثبت شرکت‌ها و مالکیت صنعتی تهران به ثبت رسیده است. این شرکت تحت شماره ۲۵۳۰۸۰ به تاریخ ۱۳۹۲/۱۱/۲ مجوز فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت نمود.
سرمایه ثبت شده شرکت به مبلغ ۲۰۰۰ میلیارد ریال می‌باشد.
شرکت تأمین‌سرمایه کاردان در حال حاضر یکی از ۹ شرکت تأمین سرمایه فعال در کشور است که با برخورداری از نیروهای متخصص و مجرب در بازار سرمایه، نوآوری و پویایی خود را در اجرای پروژه‌های متعدد به اثبات رسانده است به طوری که علی‌رغم سابقه کمتر در بین سایر شرکت‌های تأمین‌سرمایه، توانسته است در تمامی رشته‌های تخصصی این صنعت به عنوان یکی از شرکت‌های پیشرو شناخته شود و در این راستا ضمن جلب رضایت مشتریان، در تأمین منافع حداکثری آنها با در نظر گرفتن انصاف و اخلاق حرفه‌ای گام بردارد.
راه های ارتباط با شرکت تامین سرمایه کاردان یکی از شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه
آدرس: تهران، خیابان نلسون ماندلا،
خیابان کاج‌آبادی، پلاک ۱۱۴، طبقه سوم
تلفن: ۹۶۶۲۱۱۰۰ – ۰۲۱
4- شرکت مبین سرمایه
مبین سرمایه به عنوان بزرگترین تشکل تعاونی – کارگری، در بدو تاسیس، با مجوز معاملات در بورس کالا شروع به فعالیت نمود و با بهره گیری از نیروهای مجرب و کاردان توانسته گامهای بلندی را در جهت رضایت مشتریان برداشته و خود را به عنوان یکی از کارگزاران مطرح بورس کالای ایران معرفی نماید به طوری که پس از شروع فعالیت خود، متناوباً رتبه نخست حجم و ارزش معاملات بورس کالای ایران را کسب نموده است و در راستای اهداف بورس کالا مبنی بر آشنا نمودن فعالان اقتصادی کشور، میتوان گفت از جمله کارگزاران پیشرو در این زمینه بوده است. با این وجود، هدف شرکت، ارائه خدمات بهینه در بالاترین سطح ممکن و در حوزه های دیگری از بازار سرمایه مانند اوراق بهادار، فرابورس و انرژی بوده است که خوشبختانه این کارگزاری در حال حاضر ضمن توسعه فعالیت های خود در حوزه های؛ معاملات محصولات فلزی و معدنی، فرآورده های نفتی و پتروشیمی، محصولات کشاورزی، معاملات آتی سکه بهار آزادی، معاملات اوراق بهادار، فرابورس و معاملات بورس انرژی، توانسته است رتبه الف را در میان حدود 70 کارگزاری فعال در بورس کالای ایران، کسب نماید.
راه های ارتباط با شرکت مبین سرمایه یکی از شرکت های سرمایه گذاری و تامین سرمایه
آدرس : تهران ، خیابان قائم مقام فراهانی، خیابان هشتم، پلاک 19
5- موسسه صندوق ذخیره فرهنگیان
اهداف و سیاست ها
مؤسسه صندوق ذخیره فرهنگیان به عنوان سازمانی اقتصادی با برخورداری از اعتماد روزافزون در میان قشر معلمان کشور و حمایت دولت می کوشد تا با فعالیت های اقتصادی نظیر اداره شرکت ها، سرمایه گذاری در سهام شرکت ها و صنایع بزرگ از جمله نفت، پتروشیمی و معادن و انجام امور خدماتی، منافع اقتصادی و سطح رفاه فرهنگیان عضو را بهبود بخشد.
صندوق ذخیره فرهنگیان برای دستیابی به حداکثر سود که فلسفه وجودی آن را تشکیل می دهد، تلاش می کند با بکارگیری دیدگاه های نوین اقتصادی در کلیه امور و رعایت اصل هسته کوچک و شبکه بزرگ، مناسب ترین خدمات و منافع اقتصادی را برای فرهنگیان تأمین کند.
رئوس فعالیتهای مؤسسه با توجه به اهداف ذکر شده در ماده ٢ به شرح بندهای زیر و بویژه در موضوعات و سرفصلهای سرمایهگذاری، مشارکت، عاملیت یا کارگزاری در کلیه فعالیتهای اقتصادی ریالی و ارزی برای توسعه ظرفیتهای بانکی، تولیدی، خدماتی، تجاری، مالی، عمرانی، فرهنگی و سایر عرصه های مرتبط با تولید و افزایش سرمایه در چارچوب قوانین و مقررات جاری کشور و مفاد این اساسنامه خواهد بود
راه های ارتباط با موسسه صندوق ذخیره فرهنگیان
آدرس : تهران – خیابان ولیعصر – بالاتر از میدان ونک – خیابان عطار- پلاک 10
6- کانون مشاوران اعتباری و سرمایه گذاری بانکی
خدمات کانون به اعضاء
الف: توسعه خدمات مشاوره اي به منظور تسريع و تسهيل و تقويت سرمايه‌گذاري در طرح‌هاي توليدي (اعم از کالا و خدمات)
ب: ايجاد تعامل با سازمان‌ها و نهادهاي داخلي و بين‌المللي به منظور بسط و گسترش فرهنگ استفاده از خدمات مشاوران سرمايه‌گذاري .
ج: افزايش دانش تخصصي مشاوران و آموزش مداوم آنان
د)صيانت از حرفه و تخصص مشاوران
راه های ارتباط با کانون مشاوران اعتباری و سرمایه گذاری بانکی
آدرس : تهران، میدان آرژانتین ، ابتدای خیابان احمد قصیر (بخارست سابق) کوچه ۱۹ – پلاک ۱۱ – طبقه ۳ واحد ۴
کم ریسکترین سرمایهگذاری 1401 چه چیزی است؟
اطلاع از وضعیت آینده‌ی قیمت طلا، دلار، ملک، توافق ایران و 4+1، جنگ بین روسیه و اوکراین و …. می‌تواند به شما کمک کند که کم ریسکترین و پربازده‌ترین سرمایهگذاری را در سال 1401 داشته باشید.
دنبال کردن اخبار و اطلاع از روندها به‌تنهایی کافی نیست، شما باید چندین سناریوی مختلف اقتصادی به همراه راه‌کارهای اجرایی برای سال 1401 داشته باشید.
سناریوی اقتصادی چیست و چه کمکی می‌کند؟
سناریوی اقتصادی به این معنی است که تمام پلن های موجود در سال 1401 را بررسی کنیم و راهکارهایی کاملاً عملی برای حفظ و رشد را به همراه داشته باشیم.
قطعاً با داشتن یک سناریوی اقتصادی شما به نتیجه‌ی مطلوب نمی‌رسید. برای اینکه به اهداف مالی خود در سال 1401 برسید باید روندهای مختلف را به همراه داشته باشید و چندین سناریو برای شرایط خاص داشته باشید.
چطور به مطمئن‌ترین سناریوهای اقتصادی دسترسی داشته باشیم؟
مجموعه نواندیشان هرساله وبینارهای پیش‌بینی شرایط اقتصادی را برگزار می‌کند. در این وبینارها تمام سناریوهای اقتصادی موجود به همراه راهکارهایی کاملاً عملی به شما ارائه میشود.
چرا باید به نواندیشان اعتماد کنیم؟
مجموعه نواندیشان تمام منابع معتبر داخلی و خارجی را گردآوری کرده است و بر اساس شرایط بازار ایران کارآمدترین مطالب را جمع‌آوری کرده است. دکتر بهروز ریاحی از مجموعه نواندیشان برگزارکننده این وبینار است.
تضمین صد درصدی کارآمد بودن وبینار سیگنال حرکت را به شما می‌دهیم.
اگر پیش‌ازاین در وبینارهای اقتصادی موسسه نواندیشان شرکت نداشته‌اید، صرفاً از روی اطلاعاتی که در این صفحه به شما داده شد اعتماد نکنید.
بلکه پیش از آن با مشاهده وبینارهای سال‌های قبل صحت گفته‌های ما را راستی آزمایی کنید.
فیلم وبینارهای قبلی در سایت موجود است و شما می‌توانید به‌طور رایگان آنها را تهیه و مشاهده کنید تا با اطمینان کامل در وبینار سال جدید ثبت‌نام کنید.
مسکن، کم ریسکترین مکان سرمایهگذاری
چندان انتظار بازدهی عجیب و غریبی را در بازار مسکن نداریم و محتمل‌ترین گزینه این است که بازدهی‌های شدیدی در بازار مسکن مشاهده نخواهیم کرد، هر چند در مقایسه با بسیاری از دارایی‌های دیگر بازار مسکن برای دسته‌ای از سرمایه‌گذاران جذاب خواهد بود.
بازارمناسب برای سرمایهگذاری به عواملی همچون ترجیحات ریسک افراد، پرتفوی دارایی، انتظارات از بازدهی بازارهای مختلف و میزان ریسک پذیری بازارها برمی‌گردد. بنابراین به صورت عمومی ممکن است دو فرد مختلف در یک بازار موقعیت‌های متفاوت خرید و فروش را انتخاب کنند و هر دو بر اساس میزان ریسک و سبد دارایی‌های خود و انتظارات از بازارهای آتی تصمیم درستی گرفته باشند در نتیجه یک استراتژی سرمایهگذاری یکسان ممکن است برای همه افراد قابل پیشنهاد نباشد.
به‌طور کلی میتوان گفت ویژگی خاصی که هم‌اکنون در بازار مسکن با آن مواجه هستیم واکنش سریع این بازار به تحولات اقتصاد کلان است، در دوسال گذشته شاهد بودیم هم حرکتی و هم بستگی در قیمت با سایر بازار دارایی‌ها به ویژه ارز بسیار بالا بوده در حالی‌که به صورت سنتی و در سال‌های دورتر این‌گونه نبوده و مسکن به طور سنتی با تاخیر به تحولات اقتصاد کلان واکنش نشان می‌داد.
اما در حال حاضر واکنش آن بسیار سریع‌تر از قبل شده است و این می‌تواند یکی از نشانه‌های غلبه وجهه دارایی بودن مسکن در برابر وجهه کالایی و مصرفی آن باشد، شاید این موضوع به این دلیل است که اغلب معامله‌گران در هر دو طرف معامله از جنس سرمایه‌گذاران حرفه‌ای هستند و حرفه‌ای‌تر نسبت به متقاضیان مصرفی در این بازار عمل میکنند. از طرفی دیگر بازار مسکن معمولا چسبندگی قیمت دارد و اغلب چندان انتظار کاهش قیمت‌های اسمی را نداریم، معمولا تعدیل قیمت در این بازار به شکل ثبات قیمت اسمی و تصحیح قیمت واقعی در اثر تورم عمومی در گذر زمان رخ می‌دهد. درنتیجه در شرایط حال حاضر با توجه به نااطمینانی بالای اقتصاد کلان، ریسک بسیاری از دارایی‌های دیگر مثل طلا، ارز و سهام در مقایسه با بازار مسکن به‌مراتب بیشتر به نظر می‌رسد. در چنین شرایطی مهمترین برگ برنده‌ای که بازار مسکن می‌تواند برای دسته‌ای از سرمایه‌گذاران داشته باشد ریسک کمتر است و براین اساس مسکن بازار مناسبی برای حفظ ارزش به نظر می‌رسد، چرا که در سایر دارایی‌هایی نام برده ریسک نوسانات قیمتی بالاست و انتظاری که از بازار مسکن وجود دارد این است که با ثبات بیشتری همراه باشد در نتیجه برای دسته‌ای از سرمایه‌گذاران به خصوص آن‌هایی که درگذشته از سرمایهگذاری در سایر بازارها سود مناسبی کرده‌اند و در حال حاضر قصد دارند پرتفوی خود را بازنگری کنند، بازار جذابی به‌شمار می‌رود. البته باید گفت این اتفاقی است که احتمالا در چند ماه گذشته در حال رخ دادن بوده و بخش مهمی از معاملاتی که در حدود یک‌سال گذشته در این بازار داشته‌ایم به همین شکل بوده که دسته‌ای از سرمایه‌گذاران پرتفوی خود را بازنگری کرده و تصمیم گرفته‌اند که برای بهینه کردن ریسک و بازده، سهم املاک و مستغلات را در پرتفوی خود افزایش دهند.
در مجموع چندان انتظار بازدهی عجیب و غریبی را در بازار مسکن نداریم و محتمل‌ترین گزینه این است که بازدهی‌های شدیدی در بازار مسکن مشاهده نخواهیم کرد، هر چند در مقایسه با بسیاری از دارایی‌های دیگر بازار مسکن برای دسته‌ای از سرمایه‌گذاران جذاب خواهد بود.
بهترین و پرسودترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟
صندوق درآمد ثابت یکی از بهترین سرمایه گذاری ها برای کاهش ریسک سرمایه و افزایش سود آن نسبت به سپرده‌های بانکی معمول است که به تازگی مورد توجه و استقبال مردم قرار گرفته است.
در این مقاله صندوقهای درآمد ثابت را شناخته، سود و ریسک محتمل این صندوق‌ها را بررسی میکنیم.
بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت
صندوقهای سرمایه گذاری چیست؟
صندوق سرمایه گذاری به‌عنوان یکی از کاراترین گزینه‌های سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس به‌حساب می‌آید. این صندوق‌ها برای افرادی مناسبند که از دانش کافی برای سرمایهگذاری برخوردار نیستند یا به دلیل مشغله کاری، امکان تحلیل و بررسی بازار را ندارند. صندوقهای سرمایهگذاری دارایی‌های خود را در بازارهای مختلفی مانند بورس، طلا، اوراق بدهی، سپرده بانکی و… سرمایهگذاری میکنند. بنابراین سرمایهگذاری در صندوق برای علاقه‌مندان، با هر درجه از ریسک‌پذیری ممکن است.
صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟
صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت یکی از انواع صندوقهای مشترک می‌باشد که با حداقل ریسک، سرمایه گذاری پرسودی را نصیب سرمایه‌گذاران می‌کند و اشخاصی که در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت سرمایه گذاری میکنند افراد ریسک گریزی هستند که می‌خواهند سود قابل قبولی هم به دست بیاورند.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چه ویژگی‌هایی دارد؟
قابلیت نقدشوندگی بالا، ضامن نقدشوندگی ، سود تضمینی، امکان سرمایه گذاری با حداقل سرمایه و ریسک پایین از جمله ویژگی‌های بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت می‌باشد که در ادامه به شرح کامل آن می‌پردازیم.
در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به دلیل اینکه ریسک حداقل است ۷۰%-۹۰% از دارایی‌های صندوق را در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری میکنند.
با توجه به صلاح دید مدیر صندوق باقیمانده دارایی صندوق در بازار سرمایه که پرریسک است، سرمایه گذاری خواهد شد. به طور معمول صندوق با درآمد ثابت حداقل سود تضمین شده خواهد داشت. اینکه چرا افراد در بورس ضرر میکنند دلایل متعددی دارد اما شما می‌توانید با انتخاب صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانید.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در مدت زمان تعیین شده به سرمایه گذاران خود سود پرداخت می‌نمایند.
یکی از مهمترین مزیت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت میتوان به قابلیت نقد شوندگی بالای آنها اشاره کرد نکته قابل توجه اینکه اکثر این صندوق‌ها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند که معمولاً این نهاد یک نهاد مالی معتبر می‌باشد که این ضمانت موجود باعث میشود تا سرمایه گذاران با آرامش بیشتری سرمایه گذاری کنند.
انواع صندوقهای سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟
برای رسیدن به جواب سوال انواع صندوقهای سرمایه گذاری ثابت کدام است؟ انواع سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟ درآمد از بورس به صورت ثابت چگونه است؟ اول باید بدانیم که صندوقهای درآمد ثابت به دو دسته تقسیم می‌شوند:
۱- صندوق درآمد ثابت با تقسیم سود: در این نوع از صندوقهای درآمد ثابت در زمان‌هایی مشخص از هر ماه مبلغی به حساب سهامداران به عنوان سود توزیع میشود که صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کمند از این نوع می‌باشد.
۲- صندوق درآمد ثابت بدون تقسیم سود: این نوع از صندوقهای درآمد ثابت تقسیم سود ندارند و سهامداران از تفاوت قیمت صدور و ابطال آن منتفع می‌شوند.
صندوقهای سرمایهگذاری با درآمد ثابت چه مزایایی دارند؟
۱ - مدیریت حرفه‌ای
تیم‌های تحلیلگر و مدیران صندوقهای سرمایه گذاری، با داشتن اطلاعات و دانش تخصصی و رصد پیوسته اخبار، مناسب‌ترین اوراق را یافته و با خرید و فروش به موقع، در جهت افزایش عملکرد صندوق و سود سرمایه‌گذاران تلاش میکنند.
۲ - نقدشوندگی بالا
خرید و فروش آسان واحدهای صندوقهای سرمایهگذاری با درآمد ثابت یکی دیگر از مزیت‌های سرمایهگذاری در صندوق درآمد ثابت به حساب می‌آید. سرمایه‌گذاران در این صندوق‌ها در هر روزی از ماه می‌توانند واحدهای خود را خرید و فروش نمایند.
۳ - نحوه پرداخت سود
بین صندوقهای درآمد ثابت، از نظر پرداخت سود دو دسته اصلی وجود دارد:
با پرداخت سود دوره‌ای و بدون پرداخت سود دوره‌ای
در دسته اول، با توجه به اساسنامه صندوق درآمد ثابت، درصدی از سود در بازه‌های زمانی مشخص به حساب سرمایه‌گذار واریز میشود.
در دسته دوم، سرمایه‌گذاران از کم ریسک ترین سرمایه گذاری افزایش قیمت واحدهای صندوق سود کسب میکنند.
قابل ذکر است که همه صندوقهای درآمد ثابت سود روزشمار داشته و نیازی به امضای قرار داد و دوره نگهداری ندارند.
۴ - مطمئن و قابل اعتماد و دارای ریسک حداقلی
نکته‌ی دیگری که درباره‌ی صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت اهمیت ویژه‌ای دارد و بر اساس قوانین بازار سرمایه در اساسنامه‌ی صندوق درآمد ثابت نیز گنجانده میشود این است که همواره حداقل ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی تحت مدیریت این صندوق‌ها در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت دولتی یا اسناد خزانه اسلامی سرمایه گذاری میشود که اصل و سود همه‌ی این موارد توسط دولت یا بانک مرکزی تضمین شده است و در چنین شرایطی ریسک زیان یا از بین رفتن دارایی سرمایه گذاران به حداقل ممکن می‌رسد.
۵ - بازدهی بالاتر از سپرده گذاری در بانک
شاید در نگاه اول کمی عجیب به نظر برسد اما تجربه نشان می‌دهد سود صندوقهای سرمایه گذاری درآمد ثابت همیشه بیشتر از نرخ بازدهی سپرده گذاری در بانک است
البته قابل ذکر است که بالاترین نرخ سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت بستگی به دارایی و بازده بازار سرمایه دارد.
سرمایه گذاری در بانک بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت؟
سرمایه گذاری در بانک بهتر است یا صندوق درآمد ثابت؟ همانطور که گفتیم صندوق درآمد ثابت مزایای زیادی نسبت به سپرده‌های بانکی معمول در کشور ما دارد.
مهمترین مزیت صندوقهای درآمد ثابت، سود بالاتر از سپرده‌های بانکی است. کمند، صندوق درآمد ثابت گروه مالی کاریزما در یک سال گذشته ۲۰.۵۹ درصد سود روزشمار محقق و به سرمایه گذاران پرداخت کرده است درحالی که در زمان مشابه سود سپرده بانکی ۱۸% بوده است.
از دیگر مزایای صندوقهای درآمد ثابت، سود روزشمار آن هاست. شما با خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت کارا، می‌توانید به صورت روزانه کسب سود کرده و هر زمان که مایل باشید اقدام به فروش واحدهای خود کنید.
مزیت‌های دیگر صندوقهای درآمد ثابت تضمین سود، نبود مالیات بر سرمایه اشخاص حقوقی (برخلاف سپرده‌های بانکی) و قابلیت نقدشوندگی و نبود قوانین سختگیرانه مانند نرخ شکست
سودآورترین سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟
بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با توجه به ترکیب دارایی و عملکرد صندوق و بازار بورس تعیین میشود. بازدهی صندوق‌ها متفاوت بوده و می‌توانند عملکردهای مختلفی را در بازه‌های زمانی ثبت کنند.
صندوق سهامی بهتر است یا صندوق ثابت؟
ترکیب دارایی صندوقهای سهامی، با توجه به درصد بالای سهام، ریسک بیشتری داشته و مناسب افرادی که خواهان پذیرش ریسک کمی هستند نیست . هم چنین برخلاف صندوقهای درآمد ثابت، صندوقهای سهامی تضمین سود نداشته و ممکن است اصل پول را متوجه ضرر کنند.
نرخ سود صندوقهای سرمایه گذاری ثابت چقدر است؟
نرخ سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با توجه به نوع صندوق و ترکیب دارایی آنها متغیر است اما این صندوق‌ها بیش از سپرده بانکی سود محقق میکنند.
حداقل سرمایه گذاری در بورس در صندوق درآمد ثابت چقدر است؟
امکان سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت با حداقل خرید ۱ واحد ( در حال حاضر حدود ۱۰۰ هزار تومان) وجود دارد.
کم ریسکترین سرمایهگذاری 1401 چه چیزی است؟
اطلاع از وضعیت آینده‌ی قیمت طلا، دلار، ملک، توافق ایران و 4+1، جنگ بین روسیه و اوکراین و …. می‌تواند به شما کمک کند که کم ریسکترین و پربازده‌ترین سرمایهگذاری را در سال 1401 داشته باشید.
دنبال کردن اخبار و اطلاع از روندها به‌تنهایی کافی نیست، شما باید چندین سناریوی مختلف اقتصادی به همراه راه‌کارهای اجرایی برای کم ریسک ترین سرمایه گذاری سال 1401 داشته باشید.
سناریوی اقتصادی چیست و چه کمکی می‌کند؟
سناریوی اقتصادی به این معنی است که تمام پلن های موجود در سال 1401 را بررسی کنیم و راهکارهایی کاملاً عملی برای حفظ و رشد را به همراه داشته باشیم.
قطعاً با داشتن یک سناریوی اقتصادی شما به نتیجه‌ی مطلوب نمی‌رسید. برای اینکه به اهداف مالی خود در سال 1401 برسید باید روندهای مختلف را به همراه داشته باشید و چندین سناریو برای شرایط خاص داشته باشید.
چطور به مطمئن‌ترین سناریوهای اقتصادی دسترسی داشته باشیم؟
مجموعه نواندیشان هرساله وبینارهای پیش‌بینی شرایط اقتصادی را برگزار می‌کند. در این وبینارها تمام سناریوهای اقتصادی موجود به همراه راهکارهایی کاملاً عملی به شما ارائه میشود.
چرا باید به نواندیشان اعتماد کنیم؟
مجموعه نواندیشان تمام منابع معتبر داخلی و خارجی را گردآوری کرده است و بر اساس شرایط بازار ایران کارآمدترین مطالب را جمع‌آوری کرده است. دکتر بهروز ریاحی از مجموعه نواندیشان برگزارکننده این وبینار است.
تضمین صد درصدی کارآمد بودن وبینار سیگنال حرکت را به شما می‌دهیم.
اگر پیش‌ازاین در وبینارهای اقتصادی موسسه نواندیشان شرکت نداشته‌اید، صرفاً از روی اطلاعاتی که در این صفحه به شما داده شد اعتماد نکنید.
بلکه پیش از آن با مشاهده وبینارهای سال‌های قبل صحت گفته‌های ما را راستی آزمایی کنید.
فیلم وبینارهای قبلی در سایت موجود است و شما می‌توانید به‌طور رایگان آنها را تهیه و مشاهده کنید تا با اطمینان کامل در وبینار سال جدید ثبت‌نام کنید.
دیدگاه شما