سواپ ارزی چیست؟

به گزارش ایران اکونومیست، سوآپ (Swap) در معاملات که به آن سوآپ مالی می‌گویند در واقع قراردادی مشتقه است که بین دو طرف برای مبادله دو ابزار مالی صورت می گیرد. این روش معامله بین دو طرف برای معامله و مبادله هر نوع جنس یا اوراق بهاداری می تواند تعریف شود. یکی از انواع سوآپ ها که اخیرا نیز بواسطه توافق بین ایران و ترکیه بر سر سوآپ ارز و لیر مورد توجه قرار گرفته است، سوآپ ارز (Currency Swap Contracts) است که در زیر توضیح داده می‌شود.

قرارداد سوآپ

قرارداد سوآپ به نوعی قرارداد گفته می شود که برای معاوضه جریان نقدی در آینده از آن استفاده می شود. این نوع قرارداد، تاریخ پرداخت، چگونگی محاسبه جریان نقدی و … را مشخص می کند. این جریان نقدی در واقع همان ارزش آتی می باشد که در مورد معامله صورت می گیرد.

مفهوم سوآپ:

سوآپ در لغت به معنی معامله پایاپای (ارز)، معاوضه، مبادله، جانشینی و اخراج کردن می باشد و در اصطلاح، توافقی است بین دو شرکت که برای معاوضه جریان نقدی در آینده، با دو نوع پرداخت متفاوت از بدهی یا دارایی، صورت می گیرد.

اولین نوع از قرارداد های سوآپ در دهه ۱۹۸۰ م معامله شد و از آن زمان تا کنون، این بازار با رشد چشم گیری مواجه شده است.

نکته: در بازار های کنونی، اکثر قرارداد های مشتقه خارج از بورس، به صورت سوآپ معاله می شوند.

اجزای تشکیل دهنده سوآپ:

سوآپ ها دارای بخش ها و اجزای زیر هستند:

دارایی پایه:

دارایی پایه، موضوع قراردادی است که هدف آن، انتقال ریسک اعتباری موجود می باشد. معمولا دارایی های پایه یکی از اقلام زیر هستند:

• اوراق قرضه دارای ریسک اعتباری
• وام
• پرتفوی (سبد دارایی ها در بورس) مرجع متشکل از اوراق قرضه و وام ها
• شاخص های مربوط به بخشی از بازار اوراق قرضه
• شاخص سهام

فروشنده سوآپ:

فروشنده سوآپ (Swap Seller)، به طرف قراردادی گفته می شود که نرخ شناور را دریافت و بازده کل را به طرف مقابل پرداخت می کند. به این فروشنده، خریدار حمایت نیز گفته می شود.

خریدار سوآپ:

خریدار سوآپ (Swap Buyer)، به طرف قراردادی می باشد که با پرداخت نرخ شناور و بازده کل را دریافت می کند، به این خریدار فروشنده حمایت یا سرمایه گذار نیز گفته می شود.

شخص مرجع یا تعهد مرجع:

شخص مرجع (تعهد مرجع)، صادر کننده ابزار بدهی است که می تواند شرکت، دولت و یا صادر کننده وام باشد.

صرف سوآپ:

صرف سوآپ (Swap Premium) به پرداخت هایی گفته می شود که به وسیله خریدار حمایت صورت می گیرد، و همچنین پرداخت های احتمالی که ممکن است فروشنده حمایت به پرداخت آنها مجبور شود به پایه حمایت موسوم است.

در تایرخ معامله خریدار و فروشنده بر روی این صرف به توافق می رسند و این صرف تا پایان مدت قرارداد ثابت می ماند.

موسسه مشاوران مطالعه مقاله اختیار معامله را به شما عزیزان پیشنهاد می کند.

انواع قرارداد های سوآپ:

دارایی پایه سوآپ می تواند یکی از موارد زیر باشد:

سوآپ نرخ بهره:

در سوآپ نرخ بهره (interest rate swap)، مبالغ نرخ بهره بر حسب ارز های مشابه توسط طرفین قرارداد، تعویض می شود.

در این نوع از سوآپ، مبلغ اسمی قرارداد برای دو طرف قرارداد یکسان می باشد و تسویه آن به صورت خالص انجام می گیرد که در این سوآپ، دو حالت زیر ممکن است:

حالت اول، دو طرف قرارداد مبالغ بهره را بر اساس بهره متغیر اقدام به پرداخت کنند.

حالت دوم، یکی از طرفین قرارداد بر اساس بهره ثابت و دیگری بر اساس بهره متغیر اقدام به پرداخت کنند.

سوآپ سهام:

در سوآپ سهام (equity swaps)، دو طرف قرارداد مبالغی، را که بر حسب بازده سهام یا شاخص سهام مشخص شده اند، تعویض می کنند.

این نوع سوآپ به شکلی طراحی شده است که علاوه بر بازده حاصل از سود نقدی، بازده ناشی از منفعت سرمایه ای(capital gain) را نیز شامل می شود.

سوآپ ارزی:

در سوآپ ارزی (currency swaps)، دو طرف قرارداد مبالغ بهره را به نسبت ارز های مختلف مورد تعویض قرار می دهند. این روش به معاله گران کمک می کند که در مقابل نوسان های ریسک نرخ ارز، مقاوم باشند.

سوآپ ارز ثابت – ثابت:

از سال ۱۹۹۰ م، معمول ترین شکل سوآپ، سوآپ ارز ثابت- ثابت (fixed-for-fixed) می باشد که به صورت سوآپ Plain Vanilla ( رایج ترین نوع سوآپ) شناخته شده است.

بر اساس این نوع سوآپ، گردش نقدینگی سوآپ طبق گردش نقدینگی آتی ارز ها متفاوت می باشد.

سوآپ ارزی ثابت – شناور:

سوآپ ارزی ثابت – شناور (fixed-for-flow) نوعی از سوآپ است که تحت این قرارداد،‌ یکی از جریان های پرداخت در نرخ ثابت‌ یک ارز قرار می گیرد، در حالی که جریان پرداخت دیگر، بر اساس نرخ شناور ارز دیگر قرار می گیرد.

سوآپ نرخ بازده کل:

سوآپ نرخ بازده کل (Total Return Swap or Total Rate Of Return Swap: TRORS)، سوآپی می باشد که در آن، دو طرف معامله، یک دارایی را به صورت دارایی پایه یا معیار انتخاب می کنند و توافق می کنند که یکی از آنها بهره متعلقه به آن دارایی پایه و هر نوع افزایش یا کاهش ارزش آن دارایی را صاحب شود.

در برابر، طرف مقابل معامله وجوه ثابت یا شناوری را از طرف مقابل دریافت می کند که به طور معمول هیچ گونه ارتباطی با دریافتی های طرف اول نخواهد داشت.

موسسه مشاوران مطالعه مقاله مدیریت مالی را به شما عزیزان پیشنهاد می کند.

سوآپ نکول اعتباری

کارکرد های اصلی سوآپ بازده کل:

کاهش ریسک اعتباری دارایی پایه از راه انتقال بازده کل به خریداران سوآپ

کاهش ریسک بازار دارایی پایه فروشنده سوآپ از طریق جبران زیان کاهش ارزش دارایی پایه به وسیله خریدار سوآپ

سوآپ نکول اعتباری:

زمانی که موسسات مالی، در معرض ریسک عدم باز پرداخت اقساط وام های مشتریان قرار می گیرند، به منظور نگه داری از دارایی خود کاهش ریسک عدم باز پرداخت اقساط وام از سوی مشتریان، از مکانیزم سوآپ نکول اعتباری (Credit Default Swap: CDS)، استفاده می کنند.

بر این اساس، موسسات مذکور طی قراردادی در جایگاه خریدار سوآپ قرار می گیرند سواپ ارزی چیست؟ و با فروشنده سوآپ که معمولا یک موسسه بیمه ای می باشد توافق می کنند تا در سررسید های معینی، مبلغ مشخصی را به فروشنده پرداخت کنند.

سپس فروشنده نیز تعهد می کند که در صورت عدم باز پرداخت اقساط مشتریان به موسسه مالی، در راستای اجرای قرارداد نکول اعتباری در سقف تعهدی که به موجب این قرارداد پذیرفته، معادل آن چه که مشتری موسسه نپرداخته است، جبران کند.

این نوع قرارداد، مانند بیمه ای عمل می کند که در طی آن، صاحبان دارایی ها آنها را در ازای مبلغی به صورت دوره ای بیمه می کنند.

تفاوت بین سوآپ نکول اعتباری و سوآپ نرخ بازده کل:

سوآپ نکول اعتباری از دارایی، در برابر بروز یک اتفاق خاص، محافظت می کند، در حالی که سوآپ نرخ بازده کل از دارایی، در برابر کاهش ارزش احتمالی آن در آینده محافظت می کند.

سوآپ کالا و سایر انواع سوآپ:

سوآپ کالا (commodity swaps)، سوآپی است که مشابه آن، چه در سوآپ ارزی، سوآپ نرخ بهره و سوآپ سهام ملاحظه شد، می توان بر روی کالا ها و هر چیز دیگری با نتایج تصادفی که شرکت ها، نهاد های مالی و یا اشخاص با آن مواجه هستند، این سوآپ را تعریف نمود.

اگر این مطلب برای شما رضایت بخش بوده است، مطالعه مقاله عرضه اولیه سهام را به شما پیشنهاد می کنیم.

یونی سواپ چیست ؟ بازار غیر متمرکز ارزهای دیجیتال

خرید و فروش ارزهای دیجیتال در یک سال گذشته با استقبال چشم‌گیری روبه‌رو بوده است. افراد روز به روز، اعتقاد بیشتری به رمز ارزها پیدا می‌کنند. اما یونی سواپ چیست و چه ارتباطی با خرید و فروش ارزهای دیجیتال دارد؟

یونی سواپ یک پلتفرم برای معامله ارزهای دیجیتال است. اما این پلتفرم یک تفاوت بزرگ با صرافی‌های ارزهای دیجیتال دارد. یونی‌ سواپ یک صرافی غیر متمرکز محسوب می‌شود. یعنی افراد می‌توانند بدون اینکه یک نهاد مرکزی بر معاملات آن‌ها نظارت داشته باشد، رمز ارزهایشان را به‌طور مستقیم با افراد دیگر معامله کنند.

اگر می‌خواهید بدانید یونی سواپ چیست و چه مزیت‌هایی در خرید و فروش ارزهای دیجیتال دارد، این مطلب از آکادمی کیوسک را دنبال کنید.

یونی ‌سواپ چیست و چه مزایایی دارد؟

یونی سواپ یک پروتکل ساخته‌شده در شبکه اتریوم است. این پلتفرم امکان مبادله توکن‌های ساخته شده روی شبکه اتریوم یا همان (ERC-20) را فراهم می‌کند. برخلاف اغلب صرافی‌های رمز ارز که برای دریافت کارمزد از معامله‌گران راه‌اندازی شده‌اند، یونی سواپ به‌گونه‌ای طراحی شده است که بتواند خیر جمعی برای همه ایجاد کند.

اما چگونه؟ به این ترتیب که در یونی سواپ، کاربران کارمزدی را به یک نهاد مرکزی پرداخت نمی‌کنند و کارمزدها به توسعه این پلتفرم اختصاص می‌یابد.

همچنین بر خلاف دیگر صرافی‌ها که برای تعیین قیمت یک رمز ارز و انجام معامله، خریداران و فروشندگان را به یکدیگر متصل می‌کنند، یونی سواپ برای انجام همین کار، از یک معامله ریاضی ساده، استخر نقدینگی توکن‌ها و رمز ارز اتریوم (ETH) استفاده می‌کند.

یونی سواپ کاملا منبع باز (open source) است؛ به این معنا که هر کس می‌تواند با استفاده از کد آن، صرافی غیر متمرکز خود را بسازد! همچنین کاربران می‌توانند توکن‌های خود را به‌صورت رایگان در پلتفرم یونی‌ سواپ لیست کنند؛ در حالی که صرافی‌های رمز ارز متمرکز، مبالغ بسیار بالایی را برای لیست شدن توکن‌های جدید دریافت می‌کنند.

به دلیل اینکه یونی‌ سواپ یک صرافی غیرمتمرکز است، کاربران می‌توانند کنترل کامل دارایی‌هایشان را به‌طور کامل در اختیار داشته باشند. در حالی که صرافی‌های متمرکز نیازمند آن هستند برای تایید تراکنش‌ها و انجام معاملات، کاربران کلید خصوصی رمز ارزهای خود را در اختیارشان قرار دهند. همین امر موجب می‌شود تا انجام معاملات در صرافی‌های متمرکز، به زمان و هزینه بیشتری نیاز داشته باشد.

براساس تازه‌ترین آمارها، یونی سواپ اکنون چهارمین پلتفرم بزرگ دیفای محسوب می‌شود و ارزش رمزارزهای ذخیره‌شده در استخرهای نقدینگی آن، بیش از سه میلیارد دلار است.

یونی سواپ (Uniswap) چگونه کار می‌کند؟

اما نحوه کار یونی سواپ چیست ؟ این پلتفرم با استفاده از دو قرارداد هوشمند (smart contracts) کار می‌کند: قرارداد هوشمند اکسچینج (Exchange) و قرارداد هوشمند فکتوری (Factory). این قراردادها، کدهای کامپیوتری هستند و به‌گونه‌ای طراحی شده‌اند تا تحت شرایط مشخصی، عملکرد خاصی داشته باشند.

در این مدل، قرارداد هوشمند فکتوری موجب افزوده شدن توکن‌ها به پلتفرم یونی سواپ می‌شود و قرارداد هوشمند اکسچینج نیز موجب تبادل توکن‌ها با یکدیگر (معامله) می‌شود. در این پلتفرم، همه توکن‌های ساخته شده در شبکه اتریوم را می‌توان با یکدیگر مبادله کرد.

قرارداد هوشمند پروتکلی برای توافق طرفین و جلب اعتماد آن‌ها در انجام معاملات است. در واقع توافق بین خریدار و مشتری ماهیت فیزیکی مانند کاغذ ندارد و هر گونه شرایط مبادلات درون یک برنامه کد نویسی نوشته و در شبکه توزیع شده و غیر متمرکز بلاک چین اجرا می‌شود.

پروتکل نقدینگی خودکار

اگر قرار باشد هیچ سازمان یا تیم متمرکزی صرافی ارز دیجیتال را کنترل نکند، پس چه کسی قرار است نقدینگی لازم را برای معامله ارزهای دیجیتال فراهم کند؟ در این صورت، روش حل مشکل نقدینگی در پلتفرم یونی‌ سواپ چیست ؟ یونی سواپ برای بر طرف کردن مشکل نقدینگی در رمز ارزها، از پروتکل نقدینگی خودکار استفاده می‌کند. این پروتکل، افراد را تشویق می‌کند که با انجام معاملات‌شان در یونی‌ سواپ، به تامین‌کنندگان نقدینگی این پلتفرم تبدیل شوند.

کاربران یونی سواپ، دارایی خودشان را با یکدیگر در یک استخر نقدینگی قرار می‌دهند و صندوقی را ایجاد می‌کنند تا نقدینگی لازم برای انجام معاملاتی که در این پلتفرم انجام می‌شوند، فراهم کند. هر توکن جدید که در یونی سواپ لیست می‌شود، دارای استخر نقدینگی منحصر به خود است که کاربران می‌توانند در این صندوق سهیم باشند. به‌علاوه، قیمت هر توکن با استفاده از یک الگوریتم ریاضی مشخص می‌شود.

در این سیستم، نیازی نیست که یک فروشنده یا خریدار برای تکمیل معامله، منتظر طرف مقابل بماند. در عوض، کاربران یونی سواپ می‌توانند معاملات‌شان را فوری و در قیمت مشخصی انجام دهند. چراکه طرف دیگر معامله (به‌عنوان خریدار یا فروشنده) یک استخر است که نقدینگی لازم برای تکمیل سریع معامله را در اختیار دارد!

در یونی‌ سواپ، می‌توانید توکنی دریافت کنید که نشان‌دهنده میزان سرمایه‌ای است که سپرده‌گذاری کرده‌اید. برای نمونه، اگر در استخری که مجموع نقدینگی آن 100 میلیون تومان است، 10 میلیون تومان قرار داده باشید، توکنی دریافت می‌کنید که نشان می‌دهد مالک 10 درصد از استخر نقدینگی هستید. نکته جالب‌تر آن است که تامین‌کنندگان نقدینگی در یونی سواپ، در ازای سپرده‌گذاری توکن‌های خود در استخرهای نقدینگی، می‌توانند درآمد داشته باشند.

کارمزد تراکنش در یونی سواپ

کارمزد مبادله توکن در پلتفرم یونی‌ سواپ، برابر با 0.3 درصد است؛ اما این کارمزد بر خلاف صرافی‌های متمرکز، به صرافی یونی سواپ پرداخت نمی‌شود بلکه به سواپ ارزی چیست؟ افرادی داده می‌شود که توکن‌های خود را برای تامین نقدینگی یونی سواپ، در استخرها قرار داده‌اند.

پس از به‌روز رسانی اخیر یونی سواپ، یک پروتکل کارمزد جدید راه‌اندازی شده است. با این پروتکل، کاربران می‌توانند رای دهند که نیم درصد از کارمزد معاملاتی 0.3 درصدی، برای توسعه پروژه‌های آتی یونی سواپ پرداخت شود یا خیر.

نحوه تعیین قیمت توکن‌ها در یونی سواپ چیست ؟

یکی دیگر از مهم‌ترین بخش‌های این پلتفرم، نحوه قیمت‌گذاری توکن‌ها است. به‌جای استفاده از یک دفتر سفارش که در آن، تعیین قیمت هر توکن توسط بالاترین پیشنهاد خرید و پایین‌ترین پیشنهاد فروش تعیین می‌شود، یونی سواپ از یک سیستم بازارساز خودکار (automated market maker) استفاده می‌کند.

این روش، از یک معادله ریاضی قدیمی بهره می‌برد. این مدل، قیمت یک کوین را براساس نسبت تعداد کوین‌های موجود در استخر نقدینگی آن، افزایش یا کاهش می‌دهد.

هرگاه فردی، یک توکن سواپ ارزی چیست؟ مبتنی بر اتریوم (ERC-20) را به پلتفرم یونی سواپ اضافه می‌کند، آن فرد باید مقدار مشخصی از توکن مورد نظرش و همچنین، مقدار برابری از یک توکن ERC-20 دیگر برای راه‌اندازی استخر نقدینگی به یونی سواپ اضافه کند.

معادله تعیین قیمت هر توکن از طریق ضرب مقدار X (توکن A) در Y (توکن B) به دست می‌آید که برابر با مقدار K است: (X*Y = K) مقدار K به‌دست آمده، ارزش ثابتی است که هرگز تغییر نمی‌کند.

بهتر است با ارائه یک مثال، درک بهتری از مکانیزم قیمت‌گذاری در یونی سواپ داشته باشیم.

فرض کنید که علی قصد دارد توکن چین لینک (LINK) را بدهد و توکن اتریوم (ETH) را با استفاده از استخر LINK/ETH دریافت کند. علی مقدار زیادی از توکن لینک را به این استخر اضافه می‌کند و بنابراین نسبت توکن‌های لینک در برابر توکن‌های اتر افزایش می‌یابد.

از آنجا که ارزش مقدار K باید ثابت باقی بماند؛ بنابراین قیمت اتر افزایش و قیمت لینک کاهش می‌یابد. از این رو، علی هرچقدر تعداد بیشتری از توکن‌‌های لینک را وارد این استخر کند، اتر کمتری در برابر آن دریافت می‌کند؛ چرا که ارزش اتر افزایش می‌یابد.

استفاده از معاملات آربیتراژ در سیستم یونی سواپ

معامله‌گران آربیتراژ، بخش ضروری از اکوسیستم یونی سواپ هستند. این معامله‌گران، اختلاف قیمتی بین صرافی‌های مختلف را پیدا می‌کنند و با خرید یک توکن با قیمت پایین‌تر و فروش سریع آن با قیمت بیشتر در یک پلتفرم دیگر، سود کسب می‌کنند.

برای مثال، اگر قیمت معامله بیت کوین در صرافی کراکن (Kraken) برابر با 61 هزار دلار باشد و قیمت آن در بایننس (Binance)، 60 هزار و 500 دلار باشد؛ معامله‌گر آربیتراژ، بیت کوین را در بایننس می‌خرد و آن را سریعا در کراکن می‌فروشد؛ به این ترتیب، سود 500 دلاری نصیب این فرد می‌شود. در این روش از معامله‌گری، اگر حجم بالایی از یک توکن معامله شود، می‌توان سود‌های قابل توجهی به دست آورد.

کاری که معامله‌گران آربیتراژ در پلتفرم یونی سواپ انجام می‌دهند، یافتن توکنی است که کمتر از قیمت بازار در یونی سواپ معامله می‌شود. انجام معاملات آربیتراژی با حجم بالا در یونی سواپ، موجب عدم توازن در استخرهای نقدینگی شده و قیمت‌ها را افزایش یا کاهش می‌دهد تا معامله‌گران آربیتراژ بر این اساس، خرید و فروش خود را انجام ‌دهند.

آربیتراژ‌ها تا زمانی این کار را انجام می‌دهند تا قیمت توکن موجود در استخر نقدینگی یونی سواپ با قیمت آن در صرافی‌های دیگر برابر شود و دیگر نتوان از اختلاف قیمت، سود کسب کرد. این رابطه هماهنگ بین سیستم خودکار بازارساز و معامله‌گران آربیتراژ، همان چیزی است که قیمت توکن‌ها در یونی سواپ را با دیگر صرافی‌ها هماهنگ می‌کند.

توکن یونی (UNI) چیست؟

پلتفرم یونی سواپ یک رمز ارز هم دارد، یونی (UNI)، اما کارکرد توکن یونی سواپ چیست ؟ توکن بومی شبکه یونی سواپ است که یک توکن برای نظارت و حکمرانی در اکوسیستم یونی سواپ محسوب می‌شود. دارندگان توکن یونی، در مورد پروژه‌های جدید این اکوسیستم مثل تعیین میزان کارمزد، حق رای پیدا می‌‌کنند.

توکن یونی برای نخستین بار در سپتامبر 2020 راه‌اندازی شد. هدف از راه‌اندازی این توکن آن بود که مانع از پیوستن کاربران به سوشی سواپ‌ (SushiSwap)، صرافی غیر متمرکز رقیب شود.

یک ماه پیش از اینکه توکن UNI راه‌اندازی شود، سوشی سواپ که یک هارد فورک (تغییر کد در یک بلاک چین و تولد یک بلاک چین جدید) یونی سواپ محسوب می‌شود، کاربران یونی سواپ را تشویق کرده بود که این پلتفرم را رها کنند و نقدینگی‌ خود را به سوشی سواپ انتقال دهند و به‌عنوان پاداش، توکن‌های سوشی (SUSHI) دریافت کنند.

سوشی، نوع جدیدی از توکن است که علاوه بر اینکه دارندگان خود را از حق رای در مورد تغییرات اکوسیستم سوشی سواپ برخوردار می‌کند، امکان تخصیص بخشی از کارمزد همه تراکنش‌های این پلتفرم را به دارندگان سوشی فراهم می‌کند.

یونی سواپ هم با ایجاد یک میلیارد توکن یونی، به این تهدید پاسخ داد و تصمیم گرفت 150 میلیون توکن یونی را بین همه افرادی که از پلتفرم یونی سواپ استفاده کرده‌اند، توزیع کند. هر فرد 400 توکن یونی دریافت کرد که در آن زمان ، هزار دلار ارزش داشت.

آیا یونی سواپ امن است؟

روش حفظ امنیت سرمایه کاربران در پلتفرم یونی سواپ چیست؟ در ادامه این موضوع را توضیح می‌دهیم.

یونی سواپ به‌عنوان یکی از امن‌ترین روش‌های خرید و فروش رمز ارزها شناخته می‌شود. صرافی غیر متمرکز یونی سواپ به‌طور مستقیم به کیف پول اتریوم شما متصل می‌شود. به همین دلیل اگر یک هکر بخواهد دارایی دیجیتال‌تان را به سرقت ببرد، باید به کیف پول اتریوم شما متصل شود. در واقع، دارایی‌ رمز ارز افراد در صرافی یونی سواپ نگهداری نمی‌شود.

در مقابل، صرافی‌های متمرکز که مثل بانک‌ها، رمز ارزهای شما را در پلتفرم خودشان نگه می‌دارند، پس هدف مناسب‌تری برای هکرها هستند. حالا تصور کنید یک هکر بتواند به سیستم صرافی‌های متمرکز سواپ ارزی چیست؟ نفوذ کند. در این صورت هکرها می‌توانند به منابع زیادی از سرمایه افراد دسترسی پیدا کنند. بنابراین، برای این دسته از مجرمان اینترنتی منطقی نیست که وقت و هزینه خود را صرف هک کردن کیف پول یک شخص کنند. صرافی‌های متمرکز، هدف ایده‌آل‌تری برای هکرها محسوب می‌شود.

در مورد توکن یونی هم باید بدانید که یونی مثل همه ارزهای دیجیتال دیگر، نوسان قیمتی بالایی دارد. پس ممکن است با سرمایه‌گذاری در این رمز ارز، پول زیادی از دست بدهید یا حتی یک‌شبه پولدار شوید. پس بهتر است با آگاهی از این ریسک‌ها، سرمایه‌گذاری در رمز ارزها را آغاز کنید. رمز ارز یونی هم مثل بیشتر ارزهای دیگر، رشد قیمت قابل توجهی در یک سال گذشته داشت.

سخن پایانی

در این مقاله متوجه شدیم که یونی سواپ چیست . یونی سواپ (Uniswap) یک صرافی غیر متمرکز (DEX) محسوب می‌شود که هدف آن، تحول در سیستم امور مالی غیر متمرکز (دیفای) است. مهم‌ترین راهکاری که یونی سواپ ارائه می‌دهد، تامین نقدینگی است که جدی‌ترین چالش صرافی‌های غیر متمرکز به‌شمار می‌رود.

یونی سواپ از استخرهای نقدینگی برای حل این مشکل استفاده می‌کند و کاربران می‌توانند با سپرده‌گذاری توکن‌های ساخته شده در شبکه اتریوم (ERC-20) در این استخرها، نقدینگی لازم را برای معامله کوین‌ها فراهم کنند و در عوض، از حق رای درباره تغییرات این پلتفرم برخوردار شوند.

روند قیمت‌گذاری کوین‌ها در صرافی یونی سواپ به این روش است که قیمت‌ها از طریق یک سیستم بازارساز خودکار و با انجام یک معادله ریاضی تعیین می‌شوند. به‌علاوه، معامله‌گران آربیتراژ هم نقش مهمی در روند قیمت‌گذاری کوین‌ها ایفا می‌کنند. اکوسیستم یونی سواپ، یک توکن بومی به نام یونی (UNI) دارد و دارندگان آن می‌توانند در مورد برنامه‌های آتی یونی سواپ، حق رای داشته باشند.

می‌توانید دیدگاه خود را در مورد این مطلب، در بخش نظرات با ما در میان بگذارید.

ارز یونی سواپ چیست ؟

اگر شما هم در بازار رمز ارزها به خرید و فروش ارزهای دیجیتال می پردازید، حتما نام ارز یونی uni را شنیده اید. ارز یونی توکن بومی صرافی غیرمتمرکز یونی سواپ می‌باشد. در این مقاله ضمن توضیح اینکه ارز دیجیتال یونی سواپ چیست به معرفی صرافی یونی سواپ نیز می پردازیم. همچنین در ادامه شما می توانید با کیف پول ها و صرافی های پشتیبانی کننده از این ارز دیجیتال نیز آشنا شوید. پس تا انتهای این مقاله همراه ما باشید.

صرافی یونی سواپ UniSwap چیست؟

پلتفرم Uniswap در سال 2018 بر روی بلاک چین اتریوم، دومین پروژه بزرگ رمزنگاری شده جهان ساخته شد که باعث می‌شود با تمام توکن‌های ERC-20 و زیرساخت‌ها مانند خدمات کیف پول هایی مانند MetaMask و MyEtherWallet سازگار باشد. یونی سواپ یک صرافی ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که بر روی شبکه اتریوم پیاده‌سازی شده است. مشکل اصلی صرافی‌های متمرکز نقدینگی است که این به حجم و تعداد سفارشاتی که در هر زمان در دفترچه سفارشات وجود دارد اشاره می‌کند. اگر نقدینگی کمی وجود داشته باشد، این بدان معناست که معامله گران ممکن است نتوانند سفارشات خرید یا فروش خود را پر کنند.

برای خرید و فروش ارز دیجیتال یونی سواپ می توانید از خدمات ایرانیکارت استفاده کنید.

خرید و فروش ارز دیجیتال یونی سواپ

صرافی‌های غیرمتمرکز به شکلی متفاوت از صرافی‌های متمرکز کار می‌کنند. در صرافی‌های غیرمتمرکز دیگر چیزی مانند دفتر سفارشات وجود ندارد. بلکه با استفاده از یک بازار ساز خودکار و استخر‌های نقدینگی خرید و فروش و تبادل‌ها صورت می‌گیرند. از آن جا که Uniswap یک صرافی غیر متمرکز (DEX) است، کنترل دارایی کاربران در اختیار خود آن ها است و مانند صرافی‌های متمرکز دارایی کاربر در اختیار صرافی نیست. به این ترتیب خطر هک و سرقت نیز در صرافی‌های غیرمتمرکز بر عکس صرافی‌های متمرکز وجود ندارد.

Uniswap همچنین کاملاً منبع باز است، به این معنی که هر کسی می‌تواند کد منبع آن را را برای ایجاد صرافی غیر متمرکز خود کپی کند و یا اینکه در ارتقای پلتفرم آن همکاری کند. حتی به کاربران این امکان را می‌دهد تا توکن‌های خود را به صورت رایگان در صرافی لیست کنند. صرافی‌های متمرکز معمولا سودآورتر هستند و به همین دلیل هزینه‌های بسیار بالایی را برای لیست کردن ارز‌های جدید دریافت می‌کنند. بنابراین این نکته خود به تنهایی یک تفاوت قابل توجه است. طبق آخرین آمار و ارقام، Uniswap در حال حاضر چهارمین پلتفرم بزرگ مالی غیرمتمرکز دیفای (DeFi) است و بیش از 3 میلیارد دلار دارایی رمزنگاری شده در پروتکل آن قفل شده است.

ارز دیجیتال یونی سواپ UniSwap چیست؟

رمز ارز یونی سواپ یونی سواپ توسط هیدن آدام در سال 2020 ایجاد شد. ارز یونی توکن بومی صرافی غیرمتمرکز یونی سواپ می‌باشد. با استفاده از این توکن دارندگان حق رای خواهند داشت که بر اساس آن می توانند در مورد تغییرات در پلتفرم، از جمله نحوه توکن توزیع شده به جامعه و توسعه‌دهندگان و همچنین هرگونه تغییر در ساختار هزینه ها، رای دهند. Uniswap در ابتدا 1 میلیارد توکن UNI را ایجاد کرد و سپس تصمیم گرفت 150 میلیون از آن‌ها را بین همه کسانی که تا به حال از این پلتفرم استفاده کرده است، توزیع کند. هر نفر 400 توکن UNI دریافت کرد که در آن زمان معادل 1000 دلار بود.

آینده ارز دیجیتال اتریوم | پیش بینی قیمت اتریوم چگونه است؟

معرفی صرافی‌ها و کیف پول‌های ارز دیجیتال یونی سواپ UniSwap

از آن جایی که استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز رو به افزایش است از این رو ارزش توکن‌های آن‌ها نیز به طبع بیشتر خواهد شد. در این جا یونی سواپ یک گزینه مناسب برای سرمایه‌گذاری می‌باشد. چراکه از رتبه خوبی نیز از نظر ارزش بازار برخوردار است. در ادامه لیست صرافی‌های ارز دیجیتال و کیف پول‌هایی که ارز یونی را می‌توان در آن‌ها معامله و نگهداری کرد را مشاهده می‌کنید. با توجه به سواپ ارزی چیست؟ اینکه یونی سواپ یک توکن ERC20 است، بنابراین می توان از همه کیف پول های اتریومی برای نگهداری آن استفاده کرد اما بخاطر اینکه این یک توکن صرافی است بهتر است آن را در کیف پول هایی که به صرافی متصل می شود نگهداری کنید.

صرافی ها	کیف پول ها
بایننس Binance	متاسمک Metamask
کوین بیس Coinbase	ولت کانکت Walletconnect
هیوبی Huobi	کوین بیس ولت Coinbase Wallet
بیت هامب Bithumb	فورتماتیک Fortmatic
کوکوین Kucoin	پورتیس Portis
بیتفینکس Bitfinex	تراست ولت Trust
کراکن Kraken	اتمیک Atomic

سخن آخر

استفاده از پلتفرم های غیرمتمرکز روز به روز افزایش پیدا می کند و این موضوع به دلیل مشکلاتی است که در پلتفرم های متمرکز وجود دارد. رمز ارز یونی سواپ یونی سواپ یکی از بهترین پلتفرم های غیرمتمرکز است که توکن بومی آن یعنی ارز یونی نیز با کاربرد هرچه بیشتر صرافی ارزش بیشتری پیدا خواهد کرد. در صورت داشتن هرگونه سوال درباره این مطلب کارشناسان ایرانیکارت پاسخگوی شما خواهند بود.

ارز دیجیتال یونی سواپ

همان طور که در مقاله های قبلی آکوچین به طور کامل توضیح دادیم، ارز دیجیتال به ‌عنوان یک واحد پولی دیجیتال که ویژگی ‌هایی مشابه با پول فیزیکی را دارد، آینده امور مالی جهان است. اما تراکنش ‌های انتقال سرمایه را به‌صورت آنی و بدون مرز، با واسطه یا گاها بی واسطه، بین افراد انجام می ‌دهد. انواع ارز دیجیتال به صورت الکترونیکی ذخیره و منتقل می ‌شوند. در واقع این نوع ارزها به صورت غیرمتمرکز و در بستر شبکه بلاک چین فعالیت می‌کنند و با استفاده از پروتکل ‌های رمزگذاری شده بسیار قوی و الگوریتم های پیچیده‌ای طراحی شده‌اند. هدف به کار گرفتن این همه مکانیزم قدرتمند و تو در تو، ایجاد فضایی غیرمتمرکز برای بالا بردن امنیت و کاهش واسطه ها و همچنین اهداف اساسی دیگر در جهت تغییر و تحول عظیم در امور مالی جهان می باشد. ارز دیجیتال یونی سواپ یکی دیگر از انواع ارز دیجیتال غیرمتمرکز و رمزنگاری شده می باشد که به آن اصطلاحا رمزارز یا کریپتوکارنسی می گوییم. در این مقاله سعی می کنیم با بررسی تاریخچه، صرافی یونی سواپ، نحوه کارکرد و مزایا و معایب آن، شما را با این ارز دیجیتال کاربردی آشنا کنیم.

صرافی یونی سواپ

ازآن جایی‌که یکی از اصلی‌ترین اهداف ارزهای دیجیتال، ایجاد یک زیرساخت مالی غیرمتمرکز است، پیش از این نیاز به صرافی ‌های غیرمتمرکز به شدت احساس می ‌شد. صرافی ‌های غیرمتمرکز به ‌جای استفاده از دفتر سفارش و عرضه و تقاضا برای ایجاد نقدینگی، از استخر های نقدینگی استفاده می‌ کنند. ذخایر و دارایی ‌های مورد نیاز برای اینکه تمامی سفارشات کاربران انجام شود، توسط فراهم ‌کنندگان نقدینگی (Liquidity Provider) تأمین می‌ گردد و آن ‌ها نیز در ازای در اختیار گذاشتن دارایی ‌شان، بخشی از کارمزد مبادلات را دریافت می‌ نمایند.
صرافی یونی سواپ نیز یک صرافی غیرمتمرکز است. به عبارت دیگر می‌توان گفت این صرافی توسط هیچ نهاد یا سازمان مرکزی مدیریت نمی ‌شود. این صرافی از مدل نسبتا نوینی از مدل های تجارت با نام پروتکل نقدینگی خودکار استفاده می کند که آن را با تمام توکن ها و زیرساخت های ERC-20 سازگار می نماید. برای نمونه خدمات کیف پول هایی همانند MetaMask ، MyEtherWallet.
شایسته ذکر است که صرافی یونی سواپ (Uniswap) کاملا Open Source یا به فارسی منبع باز است، این بدین معنا می ‌باشد که هرکسی می‌ تواند برای ایجاد مبادلات غیرمتمرکز خود، کد برنامه نویسی آن را کپی و استفاده نماید. صرافی یونی سواپ حتی به کاربران این امکان را می ‌دهد تا توکن ‌های خود را به صورت رایگان در صرافی لیست کنند. صرافی ‌های متمرکز عادی سود محور هستند و برای لیست کوین ‌های جدید هزینه ‌های بسیار بالایی می‌ گیرند، به همین دلیل این موضوع باعث تفاوت چشمگیر صرافی یونی سواپ با سایر صرافی ها می گردد.
صرافی یونی سواپ (Uniswap) یک صرافی غیرمتمرکز یا DEX است، به این معنی که کاربران همیشه کنترل وجوه خود را حفظ می‌کنند. درست بر عکس صرافی های متمرکز که معامله گران را ملزم به اشتراک کلید‌ های خصوصی می‌ کنند، تا سفارشات در یک پایگاه داده داخلی و مرکزی وارد و ثبت شوند.

مطالب مرتبط: ارز دیجیتال ایاس

ارز دیجیتال یونی سواپ

ارز دیجیتال یونی سواپ، یک توکن ارائه شده توسط صرافی یونی سواپ است که با نماد اختصاری UNI شناخته می شود.

کاربرد شبکه رمزارز یونی سواپ

در شبکه یونی سواپ هیچ واسطه‌ای وجود ندارد و هر یک از معاملات و قرارداد‌های هوشمند توسط سایر کاربران اجرا و تائید می‌ گردند. پروتکل یونی سواپ دو عملکرد اصلی دارد:
۱. کاربران می‌توانند توکن‌ های ERC-20 را خرید و فروش کنند.
۲. کاربران می توانند با ارائه نقدینگی به پروتکل، پاداش خود را به صورت ارز دیجیتال یونی سواپ UNI دریافت نمایند.
بنابراین، کاربران از یک طرف می ‌توانند دقیقاً مانند گذشته و سایر انواع ارز‌ دیجیتال با سرمایه‌گذاری ‌های بلند مدت سود کسب نمایند و از طرفی هم در ازای سپردن نقدینگی به پروتکل پاداش کسب کنند.

تاریخچه صرافی و ارز دیجیتال یونی سواپ

پلتفرم یونی سواپ در سال ۲۰۱۸ بر روی بلاکچین اتریوم به عنوان دومین پروژه بزرگ جهان ارز دیجیتال ساخته شد. اما ایده اصلی آن مدت ها پیش جرقه زده بود. ویتالیک بوترین (Vitalik Buterin) آفریننده ارز دیجیتال اتریوم درسال ۲۰۱۶ ایده جذابی درباره معاملات غیرمتمرکز (DEX) توکن ‌ها با ویژگی ‌های نو و منحصربه‌فرد ارائه داد که در بستر بازاری به شکل زنجیره‌ای خودکار اجرا می شد. یک سال بعد یعنی در سال ۲۰۱۷ هایدن آدامز (Hayden Adams) شروع به کارکردن بر روی ایده ‌های ویتالیک بوترین کرد. سرانجام با کمک‌ های مالی فراوان و سرمایه‌ گذاری ۱۰۰،۰۰۰ دلاری شرکت اتریوم، پروژه رمزارز یونی سواپ کلیک خورد و بعد از طی شدن مراحل اولیه در نوامبر ۲۰۱۸ شبکه رمزارز یونی سواپ راه اندازی شد. این پروتکل به سرعت نقدینگی خود را به دست آورد و تنها طی چند ماه کارمندان زیادی به مجموعه رمزارز یونی سواپ پیوستند. از آن به بعد پروژه ارز دیجیتال یونی سواپ روز به روز قوت می ‌گرفت، نقدینگی آن افزایش پیدا می کرد و تقاضاها برای آن بیشتر و بیشتر می شد و در نیجه کارمندان بیشتری جذب شرکت می‌ شدند. این پروژه از نظر سرعت رشد یکی از پرچمداران حوزه ارز دیجیتال است. تصور کنید پروژه ارز دیجیتال یونی سواپ در یازدهمین ماه سال ۲۰۱۸ فعالیتش را آغاز و در عرض کمتر از دو سواپ ارزی چیست؟ سال، توجه بسیاری را به خود جلب کرد. به طوری که در پنجمین ماه سال ۲۰۱۹، تیم توسعه‌ دهنده رمزارز یونی سواپ توانست یک میلیون دلار سرمایه از طریق حمایت صندوق پوشش ریسک پارادایم (Paradigm) به دست آورد. این اتفاق، شرایط را برای انتشار نسخه دوم یونی سواپ در ششمین ماه سال ۲۰۲۰ (سیزده ماه بعد) فراهم کرد.

ارز یونی سواپ چگونه کار می‌کند؟

ارز دیجیتال یونی سواپ (Uniswap) به دلیل غیرمتمرکز سواپ ارزی چیست؟ سواپ ارزی چیست؟ بودن محبوبیت زیادی کسب کرد و توانست طرفداران زیادی را برای خود پیدا کند اما جالب است بدانید که شبکه رمزارز یونی سواپ کاملاً هم غیرمتمرکز نیست.
اصطلاح «پروتکل نقدینیگی خودکار» اصطلاح مناسبی است که می‌توان به جای «غیرمتمرکز» در مورد ارز دیجیتال یونی سواپ استفاده کرد. پروتکل نقدینگی خودکار به این معنی است که ارز دیجیتال یونی سواپ نقدینگی بین معامله گران را تسهیل می‌کند، بدون این که نقدینگی را ذخیره ‌کند.
ارز دیجیتال یونی سواپ به طرفین اجازه می‌دهد تا با واریز کردن توکن هایشان در قرارداد‌ های هوشمند مبتنی بر اتریوم، استخر نقدینگی ایجاد کنند. حال استخر نقدینگی چیست و چه کار می کند؟ استخر نقدینگی اساس و پایه مبادله توکن ‌ها را در شبکه رمزارز یونی سواپ تشکیل می ‌دهد.
برای اینکه تمامی این موارد را بهتر درک کنید به مثال زیر توجه کنید:
۱. فرض کنید شما به تازگی یک توکن ERC-20 ایجاد کرده ‌اید. برای تعیین قیمت و ارزش توکن مذکور و اینکه وارد چرخه معامله شود، لازم است با یک ارز دیجیتال دیگر که مخصوص مبادله می باشد، جفت شود، برای نمونه اتر (ETH).
۲. بنابراین شما با استفاده از ارز دیجیتال یونی سواپ و با واریز مقداری از هر توکن UNI، یک استخر نقدینگی بین توکن و ارز دیجیتال دیگر خود ایجاد می ‌کنید که ما در این مثال اتر را فرض گرفتیم.
۳. به دلیل اینکه شما تنها شخصی هستید که این توکن جدید را در اختیار دارید، جفت کردن آن با اتر در یک استخر نقدینگی به هر کسی که دارنده توکن اتر است زمینه مشترکی برای خرید توکن شما می‌دهد.
۴. سایر افراد از طریق شبکه رمزارز یونی سواپ به توکن شما دسترسی پیدا می‌ کنند و اتر را بین کیف پول خود و استخر نقدینگی ایجاد شده ، به واسطه یک قرارداد هوشمند معامله می ‌کنند. بدین ترتیب کیف پول ‌های بیشتری در معرض توکن شما قرار می‌ گیرند و همراه موج تراکنش هایی که به استخر نقدینگی شما سرازیر می گردند ، توکن‌ های شما به کیف پول ‌های بیشتر و بیشتری ارسال می‌ شوند.

نحوه تعیین قیمت توکن

یکی دیگر از عناصر مهم سیستم رمزارز یونی سواپ نحوه تعیین قیمت هر توکن است. به جای یک سیستم دفتر سفارش که قیمت هر دارایی توسط بالاترین قیمت پیشنهادی خریدار و کمترین فروشنده تعیین می شود، رمزارز یونی سواپ از یک سیستم بازارساز خودکار استفاده می کند. این روش جایگزین برای تعدیل قیمت دارایی بر اساس عرضه و تقاضای آن از یک معادله ریاضی طولانی مدت استفاده می کند. به عبارتی این سیستم با افزایش و کاهش قیمت یک سکه بسته به نسبت تعداد سکه ها در استخر مربوطه کار می کند.

توجه به این نکته مهم است که هر زمان که شخصی یک توکن ERC-20 جدید به شبکه ارز دیجیتال یونی سواپ اضافه می کند، آن شخص باید مقدار مشخصی از توکن ERC-20 انتخابی و مقدار مساوی توکن ERC-20 دیگری را برای شروع استخر نقدینگی اضافه کند.
معادله محاسبه قیمت هر توکن x*y=k است که مقدار توکن A x و مقدار توکن B y است. K یک مقدار ثابت می باشد، یا به عبارتی عددی که تغییر نمی کند.
به عنوان مثال، باب می خواهد پیوند زنجیره ای (LINK) را با اتر با استفاده از استخر Uniswap LINK/ETH معامله کند. باب تعداد زیادی LINK به استخر اضافه می کند که نسبت LINK در استخر به اتر را افزایش می دهد. از آنجایی که مقدار K باید ثابت بماند، به این معنی است که هزینه اتر افزایش می‌یابد در حالی که هزینه پیوند در استخر کاهش می‌یابد. بنابراین هر چه باب لینک بیشتری وارد کند، اتر کمتری در ازای آن دریافت می کند زیرا قیمت آن افزایش می یابد.
اندازه استخر نقدینگی همچنین تعیین می‌کند که قیمت توکن ‌ها در طول معامله چقدر تغییر می‌کند. هر چه پول بیشتر، به نام نقدینگی، در یک استخر وجود داشته باشد، انجام معاملات بزرگتر بدون کاهش قیمت آسان تر است.

نحوه خرید و فروش ارز دیجیتال یونی سواپ UNI

از آن جایی که ارز دیجیتال یونی سواپ (Uniswap) جایگاه مهمی در بازار ترید ارز دیجیتال دارد، بسیاری از صرافی های خارجی از این ارز دیجیتال پشتیبانی می کنند. اگر در ایران هستید و به ترید ارز دیجیتال یونی سواپ علاقمند شده اید، بهتر است بدانید راه راحت تر برای خرید و فروش و به اصطلاح ترید ارز دیجیتال یونی سواپ استفاده از صرافی های معتبر داخلی است.

بررسی کارمزد در شبکه رمزارز یونی سواپ

ساختار کارمزد یونی سواپ برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال روی پروتکل به صروت زیر است.
• ترید اتر به ERC20: مقدار ۰.۳ درصد کارمزد به صورت اتریوم پرداخته می‌شود.
• ترید ERC20 به اتر: ۰.۳ درصد کارمزد به صورت توکن مورد نظر پرداخت می‌شود.
• ترید ERC20 به ERC20: مقدار ۰.۳ درصد کارمزد برای تبدیل توکن اول سواپ ارزی چیست؟ سواپ ارزی چیست؟ به اتریوم و ۰.۳ درصد دیگر نیز از تبدیل اتریوم به توکن دوم پرداخت می‌شود.

مزایا و معایب ارز دیجیتال یونی سواپ

مزایا:
۱.انعطاف ‌پذیری ارز دیجیتال یونی سواپ
ازآن جا که شاید انواع بسیاری ارز دیجیتال بر روی بلاک چین اتریوم قابل اجرا باشند ، لذا با استفاده از رمزارز یونی سواپ می ‌توان به راحتی سایر انواع ارز دیجیتال شبکه اتریوم را تبادل کرد. در واقع ارز دیجیتال یونی سواپ به سادگی با سایر انواع ارز دیجیتال جفت می شود.

۲.غیر قابل دسترس بودن توکن های کاربران برای مدیران
مدیران و دست اندر کاران شبکه هیچ اختیار قانونی ای برای مصادره و یا دسترسی نرم افزاری به سرمایه ‌ها و دارایی های کاربران ندارند، همچنین نمی ‌توانند تراکنش‌ های کاربران را محدود کنند.
۳. آزادی عمل بیشتر در تریدینگ رمزارز یونی سواپ
در حال حاضر بعضی از ترید ها سود های خوبی از طریق اختلاف قیمت صرافی ‌های متمرکز و غیرمتمرکز به جیب می‌زنند. به ویژه معامله گرانی که معاملات آربیتراژ میان سیفای (CeFi) و دیفای (DeFi) انجام می‌دهند.
۴.امنیت بالا رمزارز یونی سواپ
کل شبکه رمزارز یونی سواپ (non-custodial) می باشد. به همین خاطر هکر ها در حمله به شبکه رمزارز یونی سواپ ناکام خواهند ماند. اما برای خرید ارز دیجیتال یونی سواپ از صرافی آن باید بسیار دقت کرد زیرا مدیران این شبکه در لیست کردن توکن ‌ها وسواس زیادی به خرج نمی ‌دهند و گاهاً در سابقه رمزارز یونی سواپ پیش آمده که توکن های جعلی را لیست کرده ‌اند.
۵. توانایی سازگاری رمزارز یونی سواپ
رمزارز یونی سواپ با استاندارد های تعیین شده برای توکن ERC-20 کاملاً سازگار است. علاوه بر این، این پلتفرم از ادغام رابط برنامه ‌نویسی اپلیکیشن (API) شخص ثالث پشتیبانی می‌ کند. این پروتکل ‌ها به سرمایه ‌گذاران اجازه می‌ دهند تا برای اجرای استراتژی ‌های تجاری خود از ابزار‌های خارجی نیز استفاده کنند تا هیچ مانعی موجب پیشگیری از موفقیت آن‌ها نشود. امروزه چندین رابط کاربری مختلف، ربات ‌های تجاری و ابزارهای مدیریت بازار توسط شرکت‌ های شخص ثالث طراحی شده تا کاربران بتوانند نهایت آزادی عمل را هنگام کار با یونی سواپ تجربه کنند.

معایب:
۱.هزینه ‌های بالا و سواپ ارزی چیست؟ غیرقابل‌پیش‌بینی گس (Gas)
ازآنجایی که رمزارز یونی سواپ بر روی بلاک چین اتریوم فعال است پس باید از گس یا گپسی اتریوم برای هزینه معاملات استفاده کند، هرچه شبکه شلوغتر باشد هزینه ‌های گس بالاتر می‌ رود.
۲.امکان لغو معامله در شبکه رمزارز یونی سواپ
در هنگام شلوغی شبکه، امکان لغو شدن معاملات با گس پایین وجود دارد زیرا شبکه معاملات با گس بالا را زودتر اجرا می‌کند و امکان لغو معاملات با کارمزد کم وجود دارد.
۳.راگ پول
راگ پول درواقع یک پدیده جدید به‌ حساب می ‌آید و به توکن‌ های جعلی و یا کلاهبرداری در شبکه رمزارز یونی سواپ اشاره دارد. هرکسی با افزایش نقدینگی در این صرافی می ‌تواند توکن (ERC-20) لیست کند. خبر بد اینکه توکن ‌های کلاهبرداری زیادی در یونی سواپ وجود دارند که یک روز ظاهر می ‌شوند و روز دیگر از بین می‌روند. در حالی که صرافی کوین بیس تمام دارایی ‌های اضافه شده به سیستم را نظارت می‌کند و کاربران می ‌توانند با اطمینان کامل توکن‌ ها را خریداری کنند.

رمزارز یونی سواپ در مقابل کوین بیس (Coinbase)

در این مثال قصد داریم برای توضیح بهتر تفاوت‌ها و شباهت‌های میان تجارت سنتی و تجارت غیرمتمرکز با استفاده از شبکه رمزارز یونی سواپ، این دو پلتفرم را با هم مقایسه ‌کنیم.
مراحل خرید ۱۰۰ دلار استیبل کوین با اتر در کوین بیس:
• تائید قبل از تجارت: ثبت‌نام کنید و مراحل احراز هویت را طی کنید.
• قیمت: اطلاع از جدیدترین قیمت استیبل کوین و اتر لازم است.
• سرعت: سرعت انجام معامله بالا است.
• تصدی شخصی: به عنوان سرمایه‌گذار و دارنده توکن باید به خوبی از دارایی و کلید‌های خصوصی خود محافظت کنید.
خرید ۱۰۰ دلار استیبل کوین با اتر در کوین سواپ ارزی چیست؟ سواپ:
• تائید قبل از تجارت: قبل از انجام تجارت ثبت‌نام لازم نیست و تنها به یک کیف پول اتریوم احتیاج دارید.
• قیمت: بازارساز خودکار قیمت را به طور خودکار تعیین می‌کند.
• سرعت: سرعت انجام معامله به هر معامله بستگی دارد اما به طور میانگین بین ۱۵ تا ۴۵ ثانیه طول می‌کشد.
• تصدی شخصی: مدیریت و نگهداری از دارایی به شما بستگی دارد.

بلاک چین انقلاب بزرگی در امور مالی ایجاد کرد و نوآوران دنیای فناوری روز به روز به ابداع رمزارز های جدید و رو کردن انواع نوین ارز دیجیتال به این انقلاب تکاپو و جنبش می بخشند. ارز دیجیتال یونی سواپ یکی از نواورانه ترین انواع ارز دیجیتال است. رمزارز یونی سواپ بسیار جوان می باشد و هنوز چیزی از تولد آن نگذشته اما به نسبت عمرش رشد بسیار زیادی داشته است. در این مقاله سعی کردیم شما را با این ارز دیجیتال و ویژگی هایش آشنا کنیم. فضای ارد دیجیتال جنبش فراوانی دارد و هر روز با نواوری جدید دست پر به سراغ ما می آید و جهان نیز به خوبی پذیرای این جنبش می باشد.

سوآپ ارزی چیست؟

قرارداد سوآپ نوعی قرارداد برای معاوضه جریان نقدی در آینده است که در آن تاریخ پرداخت و چگونگی محاسبه جریانات نقدی که باید پرداخت شوند، مشخص است.

به گزارش ایران اکونومیست، سوآپ (Swap) در معاملات که به آن سوآپ مالی می‌گویند در واقع قراردادی مشتقه است که بین دو طرف برای مبادله دو ابزار مالی صورت می گیرد. این روش معامله بین دو طرف برای معامله و مبادله هر نوع جنس یا اوراق بهاداری می تواند تعریف شود. یکی از انواع سوآپ ها که اخیرا نیز بواسطه توافق بین ایران و ترکیه بر سر سوآپ ارز و لیر مورد توجه قرار گرفته است، سوآپ ارز (Currency Swap Contracts) است که در زیر توضیح داده می‌شود.

قرارداد سوآپ نوعی قرارداد برای معاوضه جریان نقدی در آینده است. یک قرارداد سوآپ، تاریخ پرداخت و چگونگی محاسبه جریانات نقدی که باید پرداخت شوند را مشخص می کند. این جریانات نقدی در واقع ارزش آتی است که آنچه معامله می شود دارد. درخصوص سوآپ ارز رویه عمل بدین گونه است که دو طرف این معامله سوآپ ارز توافق می کنند که پرداخت های دوره ای در یک ارز مشخص را در یک دوره خاص(مثلا ماهانه، سالانه) داشته باشند تا بدهی طرف مقابل معامله سوآپ تمام شود. در عوض طرف دوم نیز می پذیرد که همین کار یعنی همین پرداخت ها را برای طرف اول معامله سوآپ داشته باشد.

تعبیر دیگر از سوآپ ارز این است که دو معامله نقدی و سلف ارز بطور همزمان صورت می پذیرد و در واقع هدف این است که ریسک های مربوط به معامله و نوسانات نرخ ارز دو طرف معامله مدیریت شود. یعنی به جای اینکه ارز دو کشور با یک نرخ در زمان حال بصورت نقدی معامله شود و با نرخ دیگری بصورت سلف، با در نظر گرفتن یک نرخ متوسط و پرداخت های دوره ای ارز دو طرف معامله این نوسانات نرخ ارز و ریسک های آن مدیریت شده و متعادل می شوند.

معامله سوآپ ارز سه طرف معامله دارد که با مثال زیر برای یک معامله سوآپ روش کار معامله سوآپ ارز مشخص می شود:

مشتری "الف" در تاریخ معینی با پرداخت ۲۰۰۰ یورو مبلغ ۲۲۰۰ دلار از بانک "ب" در یک معامله نقدی خریداری می‌کند. مدیران مالی بانک "ب" برای حفظ سبد دارایی‌های ارزی، باید مقدار دلار فروخته شده را برگردانند. این مقصود را بانک "ب" با انجام یک معامله سلف دلار با طرف سوم با یک نرخ معین با سررسید معین دیگری یعنی چند ماه بعد دنبال می‌کند. مجموعه این معامله طی یک سلسله محاسبات با نرخ های معین و به صورت یکجا صورت می پذیرد. در این معامله، بانک "ب" ضمن به دست آوردن سود حاصل از فروش دلار، با انجام خرید سلف، ارز خود را از ریسک تغییر ارزش دلار محافظت می کند.