چرخه طرح پانزی

طرح پانزی (Ponzi) چیست؟

سود قطعی ماهانه ۲۵ درصد! سرمایه گذاری تضمینی با نرخ سود ثابت ماهانه ۴۰ درصد! دوستان خود را به این سرمایه گذاری دعوت کنید و به ازای هر نفر سودتان از ۲۰ درصد به ۲۵ درصد ماهانه افزایش می‌یابد! جملات ذکر شده همگی نشان از این دارد که سرمایه گذاری مورد نظر به احتمال زیاد یک طرح پانزی است.

ممکن است عبارات اینچنینی را در فضای سرمایه گذاری دیده باشید و بسیار وسوسه شوید که وارد این سرمایه گذاری شوید. اما چرا این جملات شما را وسوسه می‌کنند؟ به این دلیل که اولا سود آنها نسبت به سودهای متعارف بسیار بیشتر است، ثانیا کلماتی مانند قطعی، تضمینی و… برای سرمایه گذار قوت قلب است، ثالثا چه کسی است که از پولدار شدن بدش بیاید!

طرح پانزی چیست ؟

یک روش کلاهبردارانه در سرمایه گذاری است که در آن سودهای نامتعارف و تضمینی و همچنین با ریسک بسیار کم، به سرمایه گذاران وعده داده می‌شود. البته برخی از طرح های اینچنینی می‌تواند پانزی نباشد(زیرا طرح پانزی سازوکاری دارد که در ادامه به بیان آن پرداخته می‌شود) اما تا به امروز هر طرحی که وعده‌ی سودهای قطعی و تضمینی و نامتعارف داده، پانزی بوده است.

تاریخچه

نام این طرح از شخصی به نام چارلز پانزی نشات گرفته است. او در سال ۱۹۲۰ برای اولین بار از این روش استفاده کرد البته این طرح توسط پانزی ابداع نشده و پیش تر، در رمان های چارلز دیکنز به این نوع مدل سرمایه گذاری اشاره شده بود.

طرح پانزی(Ponzi) چیست و چگونه در دام آن گرفتار نشویم؟

چارلز پانزی بدون هیچ سرمایه ای و تنها با قرض گرفتن از یک صراف معتبر طرح خود را شروع کرد و طولی نکشید که به یکی از ثروتمندترین افراد آمریکا تبدیل شد به طوری که سراسر آمریکا او را می‌شناختند.

این طرح چگونه کار می‌کند؟

این طرح به این صورت است که سود سرمایه گذاران را از پول دیگر سرمایه گذاران تامین می‌کند، یعنی با پول سرمایه گذار جدید، سود سرمایه گذارهای قدیمی را می‌دهند، که این شباهت هایی با طرح های هرمی دارد که از سرمایه اولیه زیر شاخه های جدید، سود سر شاخه ها و افراد قدیمی را می‌دهند. بنابراین سود ارائه شده به سرمایه گذاران ماحصل یک فعالیت اقتصادی و یک سرمایه گذاری واقعی نیست!

طرح پانزی تا چه زمانی به حیات خود ادامه می‌دهد؟

مسلما تا زمانی که مدام سرمایه های جدید وارد شود، طراح می‌تواند از سود افراد جدید این طرح را زنده نگه دارد ولی زمانی که سرمایه گذاری ها متوقف شود این طرح نابود می‌شود و طراح با پول های به جیب زده فرار می‌کند.

آیا بیت کوین و ارزهای دیجیتالی طرح پانزی هستند؟

اگر مقاله‌ی بیت کوین که اولین بار توسط ساتوشی ارائه شد را مطالعه کنید در هیچ کجای آن به بازگشت قطعی سرمایه اشاره ای نشده و حتی در رابطه با قیمت بیت کوین نیز حرفی زده نشده است. بنابراین بیت کوین تنها یک ارز دیجیتالی است که اهداف مخصوص به خود را دارد و اگر کسی می‌خواهد آن را به عنوان سرمایه گذاری خریداری کند، ریسک این سرمایه گذاری با خود فرد است و هیچ تضمینی نیست که قیمت آن افزایش و یا کاهش پیدا کند. پس می‌توان با قاطعیت گفت که بیت کوین به هیچ عنوان یک طرح پانزی نیست و به طور کلی رسالتش با این مقوله کاملا فاصله دارد اما این بدان معنی نیست که هیچ ارز دیجیتالی پانزی نیست و نمی‌تواند پانزی باشد!

می‌توان با قاطعیت گفت که بیت کوین به هیچ عنوان یک طرح پانزی نیست و به طور کلی رسالتش با این مقوله کاملا فاصله دارد اما این بدان معنی نیست که هیچ ارز دیجیتالی پانزی نیست و نمی‌تواند پانزی باشد!

اما زمانی که ارزهای دیجیتالی رونق پیدا کردند و محبوبیتش بین مردم افزایش پیدا کرد، برخی افراد سودجو از این فضا استفاده کردند و طرح های پانزی خود را در قالب ارزهای دیجیتالی و سود ناشی از آنها پیاده سازی کردند.

طرح های پانزی در حوزه ارزهای دیجیتالی

اگر از علاقمندان به حوزه ارزهای دیجیتالی هستید و اخبار آن را دنبال می‌کنید قطعا نام بیت کانکت را شنیده اید. بیت کانکت طرحی بود که با وعده‌ی سود قطعی روی کار آمد و به نوعی از اعتماد مردم به بازار ارزهای دیجیتال سوءاستفاده کرد. بیت کانکت در ابتدا مانند سایر طرح های پانزی سود هم می‌داد اما فرجامش نیز همانند سایر طرح های پانزی شد، از یک زمانی به بعد پرداخت سودها قطع شد و سیستم به طور کلی نابود شد و موسس بیت کانکت سرمایه‌ی تمام افراد سرمایه گذار را به یغما برد.

از دیگر طرح هایی که می‌شود آن را به نوعی پانزی دانست کریپتوتب می‌باشد، اما کمی منصفانه تر و متفاوت تر. در اینجا شما سرمایه مالی وسط نمی‌گذارید اما اگر به لپ تاپ، کامپیوتر و دستگاه خود به چشم سرمایه نگاه کنید می‌توان کریپتوتب را طرحی پانزی دانست، زیرا از طریق سیستم های کاربران و با به کارگیری توان پردازشی‌شان به استخراج ارز دیجیتالی می‌پردازد و بهای ناچیزی به کاربران خود به نسبت توان پردازشی که در اختیار کریپتوتب گذاشته اند، پرداخت می‌کند و برای افزایش درآمد کاربران، آنها را تشویق به جذب زیرمجموعه می‌کنند.

طرح های پانزی بسیار زیادی در دنیای ارزهای دیجیتالی وجود داشته اند که همانند بیت کانکت نابود شده اند که می‌توان از جمله آنها به bitcoinly، bitlake، vone، mecoin و… اشاره کرد.

نتیجه گیری

در انتهای مقاله «طرح پانزی چیست» به این نتیجه می رسیم که در تمامی حوزه های پولی و مالی و حتی در حوزه ارزهای دیجیتالی می‌تواند طرح های پانزی مشاهده شود، بنابراین می‌بایست حتما قبل از سرمایه گذاری ویژگی طرح های پانزی را مد نظر داشته باشید و اگر پروژه مربوطه نشانی از طرح های پانزی را داشت به هیچ عنوان در آن سرمایه گذاری نکنید و با وعده های سود قطعی، سود تضمینی، سود فلان درصدی وسوسه نشوید.

به طور کلی هرگاه مشاهده کردید که پروژه ای وعده‌ی سودهای غیرمتعارف به سرمایه گذارانش می‌دهد، به هیچ عنوان به راحتی آن را نپذیرید و اگر قصد سرمایه گذاری در آن را دارید، به طور دقیق آن را مورد بررسی قرار دهید.

چرخه طرح پانزی

باافزایش سختی شبکه بیت کوین رویداد «تسلیم ماینرها» احتمالا به پایان خواهد رسید

در بازار نزولی چند ماه اخیر، سودآوری استخراج بیت کوین کاهش یافته است. به طوریکه چندی از ماینرها چه ماینرهای خصوصی و چه ماینرهای متعلق به شرکت‌های ماینینگ، استخراج بیت کوین را متوقف کردند. با این حال براساس گزارش شرکت بلاک ویر، تغییرات سختی شبکه نشان می‌دهد ممکن است به زودی شاهد تغییر شرایط

شکایت 300 میلیون دلاری کمیسیون SEC از بنیان‌گذاران یک طرح پانزی

کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) از ۱۱ بنیان‌گذار و مبلغ یک طرح پانزی و کلاهبرداری هرمی به ارزش ۳۰۰ میلیون دلار به نام Forsage به دادگاه شکایت کرد. به نقل از The Block، روز دوشنبه کمیسیون بورس و اوراق چرخه طرح پانزی بهادار آمریکا (SEC) ۱۱ نفر را به عنوان افراد حاضر در طرح هرمی و […]

ژائو مدیر عامل بایننس: 3 استیبل کوین در میان 10 ارز برتر نشانه مثبتی برای بازار است

چانگ پنگ ژائو (CZ)، مدیرعامل بایننس، معتقد است که افزایش ارزش بازار استیبل کوین‌ها نشانه مثبتی برای بازار رمزارز است. به نقل از یوتودی، CZ، مدیر عامل و بنیان‌گذار صرافی بایننس، در توییت اخیر خود، افزایش دامیننس استیبل‌کوین‌ها را نشانه این دانست که سرمایه زیادی در حاشیه بازار در انتظار فرصت مناسب برای ورود است: از میان […]

ایمیل احراز هویت در متامسک کلاهبرداری است ؛ احتمال حمله فیشینگ به کاربران متامسک

شرکت امنیت سایبری هالبورن (Halborn) در پستی در ۲۸ جولای (۶ مرداد) در مورد یک کلاهبرداری جدید از نوع فیشینگ که کاربران کیف‌پول متامسک را هدف قرار داده است، هشدار داد. به نقل از کوین تلگراف، این کمپین فیشینگ با ارسال ایمیل‌ به کاربران متامسک تلاش می‌کند آن‌ها را فریب دهد تا عبارت بازیابی خود را افشا کنند. گزارش هالبورن […]

پلیس فتا در خصوص پروژه کلاهبرداری تیمون هشدار داد؛ دست گیری سرکرده‌های ۲ شبکه کلاهبرداری

عوامل اصلی ۲ شبکه‌های کلاهبرداری گوچپن (Qoojpn) و تیمون (Tmon) در شمال غرب کشور دستگیر شدند. ظاهرا طرح پانزی قوجپن توانسته حدود ۱۲۰ میلیون دلار عمدتا از شهروندان ساکن غرب کشور کلاهبرداری کند. به نقل از خبرگزاری فارس، منبعی آگاه از دستگیری عوامل اصلی شبکه‌های کلاهبرداری گوچپن (Qoojpn) و تیمون (Tmon) در شهر خوی خبر […]

آیا پروژه دابل وی Double Way بستری برای سو استفاده از قرارداد هوشمند و کلاهبرداری است؟

در این ویدیو از سری آموزش های کلاهبرداری های ارز دیجیتال به نقد و بررسی سایت دابل وی Doubleway پرداخته می شود. سایتی که در آن ادعای استفاده از قرارداد هوشمند یا Smart Contract شده و برخی با مانور دادن روی این مسئله آن را شرعی و قانونی معرفی می کنند!

در ابتدا در این ویدیو به بررسی مفهوم قرارداد هوشمند و کاربرد آن و اینکه آیا همیشه در جهت اهداف درست استفاده می شود یا خیر پرداخته می شود. سپس در مورد روش پانزی و هرمی در مورد جذب سرمایه و کسب سود پرداخته می شود که روشی است که سالیان سال توسط آن و به عناوین مختلف کلاهبرداری های زیادی صورت گرفته است. در اصل در یک طرح پانزی و هرمی هیچ ارزشی خلق نمی شود و تنها با جذب سرمایه افراد جدید است که این سیستم ها حیات دارند و زمانی که روند عضوگیری متوقف شود این پروژه ها نیز از هم پی پاشند.

جالب است که پروژه دابل وی چند وقتی است که در لیست سایت ایران هشدار نیز به عنوان یک پروژه کلاهبرداری قرار گرفته است، سایتی که در مورد پروژه های هرمی و پانزی و کلاهبرداری اخطارهایی را صادر می کند.

البته دابل وی تنها نیست و سایت دیگری نیزتحت نام cryptohands نیز دارند که البته به اندازه سایت دابل وی رشد نکرد و نتوانست زیرمجموعه های زیادی جذب کند.

بررسی پشت پرده پروژه ی دابل وی Doubleway و ادعای کسب درآمد از آن

برای آشنایی با سرفصل های آموزش های رایگان ارز دیجیتال می توانید به لینک زیر مراجعه کنید:

شاید نام پروژه کلاهبرداری دابل وی (Double Way)، زیاد به گوش تان خورده باشد یا قصد داشته باشید در این پروژه شرکت کنید. اما ابتدا بهتر است کمی صبر کرده و این مطلب را در حد 10 دقیقه تا انتها بخوانید و سپس تصمیم بگیرید.

دابل وی چیست؟ پروژه دابل وی یک پروژه کلاهبرداری طرح پانزی آشکار است. در واقع این پروژه مانند سایر روش های مشابه ساختار هرمی دارد و سازندگان آن ادعا می کنند که از یک ماتریس 8 سطحی با قرارداد هوشمند اتریوم استفاده می کنند. وعده وعید مشابهی که برای بسیاری از افراد آشنا به حوزه ارز دیجیتال آشناست.

دابل وی هم با سوء استفاده از نام اتریوم و قرارداد هوشمند آن سعی دارد میانبر زده و کاربران بیشتری را به سمت خود جذب کند. قبل از هر تصمیمی ابتدا آگاهی خود را در این رابطه افزایش دهید تا بهتر متوجه شوید که این پروژه به چه دلیل کلاهبرداری است و چرا دلایل منطقی بی اعتبار بودن آن بیشتر از سوددهی آن هستند.

پیشنهاد های ماورایی پروژه کلاهبرداری دابل وی

در بسیاری از پیشنهاداتی که در پروژه های کلاهبرداری به شیوه ارز دیجیتال ارائه می شوند، رویای یک شبه پولدار شدن و تحقق آرزوهایی که هرگز به وقوع نمی پیوندد بسیار مشهود است. هدف سازندگان این پروژه نیز چنین است. جالب است بدانید مبلغان پروژه دابل وی مدعی هستند که کاربران آن می توانند هر دوماه یکبار 3500 اتر دریافت کنند.

اگر محاسبه سرانگشتی انجام دهید متوجه می شوید که در سال پیشنهاد دریافت 20000 اتر به کاربران این پروژه داده می شود. اگر به تازگی وارد حوزه ارز دیجیتال شده اید باید بدانید که اعتماد به هر پروژه ای معقولانه نیست. این پروژه هم طرح پانزی و کلاهبرداری آشکاری در حوزه سرمایه گذاری است که در آن به شما سود های غیر متعارف پیشنهاد می شود، تا بیشتر جذب آن شوید. اگر کمی رقم اعلام شده را بالا و پایین کنید به خوبی متوجه این مسئله خواهید شد که امکان به وقوع پیوستن آن عملا وجود ندارد و تمام افراد پشت این ماجرا می توانند با توقف سرمایه گذاری ها سود کلانی به جیب زده و چیزی برای شما باقی نگذارند.

نکته: تعریف قرارداد هوشمند و ماهیت آن

در واقع قرارداد هوشمند کد برنامه نویسی است که به واسطه وقوع شرایط خاص اجرا می شود. این قرارداد در حوزه ارز دیجیتال روی یک بلاکچین پیاده سازی می شود. از قرارداد های هوشمند استفاده های متعددی صورت می گیرد. از آنها می توان برای درست کردن توکن، DEX و غیره استفاده نمود. اگر می خواهید که به صورت دقیق تر متوجه شوید که امکان ساخت چنین قرارداد هایی چقدر ساده انجام می شود می توانید سری به سایت اتراسکن بزنید.

روی این سایت بیشتر از یک میلیون قرارداد وجود دارد که نشان می دهد این امکان برای پروژه دابل وی مثل ایجاد یک بستر به واسطه پول و دانش کد نویسی است. بسیاری از نمونه های قرارداد های هوشمند موفق مانند ارز دیجیتال BAT یا پلتفرم وام Compound نمونه هایی هستند که به این واسطه پیاده سازی شده اند. تفاوت این قرارداد های هوشمند با ساختاری که در پروژه دابل وی مطرح است تفاوت هدف آنهاست.

طرح پانزی دقیقا چیست؟

در ابتدا بهتر است قبل از هر توضیحی بدانیم که طرح پانزی چیست. در اصل طرح پانزی کاملا مشابه ساختار پروژه دابل وی است. در این روش سودی که شما کسب میکنید از طریق دعوت افراد جدید و پرداخت آنها بین رده های بالاتر تقسیم می شود.

پرداخت مبلغ توسط فردی که جدیدا به این طرح اضافه می شود اجباری است تا بتوان آن را زیر مجموعه شخص دیگری به حساب آورد. پس شما وقتی سود می کنید که شخصی را به این پروژه دعوت نمایید و پس از پرداخت وی به سوددهی برسید. این سوددهی ابعاد گسترده ای دارد و در یک نگاه می توان متوجه حجم سود کسانی که در راس پروژه قرار دارند شد.

در این طرح مانند پروژه دابل وی ارزش افزوده تولید نمی شود. شما هر کجای سطح این طرح ها باشید باز هم ضرر خواهید کرد، چرا که سود اصلی در دست کسانی خواهد بود که در راس هرم قرار دارند. باید توجه داشته باشید که این پروژه زمانی کلاهبرداری خود را به پایان میرساند که سود دهی و جذب افراد جدید به آن عملاً از بین برود و پروژه به هیچ مرحله دیگری منتقل نشود.

اما بیشترین کسانی که متضرر این دست پروژه ها و طرح پانزی می شوند کسانی هستند که به تازگی وارد هرم شده اند و نتوانسته اند شخصی را به پروژه جذب نمایند؛ عملا هیچ در هیچ. حال برای اینکه بهتر متوجه روند کار و ماهیت این پروژه شوید می توانید ساختار پروژه دابل را بررسی کنید.

ساختار دابل وی چگونه است؟

بیایید در ابتدا نگاهی به ساختار دابل وی داشته باشیم. همانطور که اشاره کردیم این روش ساختار هرمی و دعوت از دیگران برای کسب سود بیشتر دارد. اگر شخصی شما را به این پروژه دعوت کرده باشد یک کد معرف دریافت می کنید که به واسطه آن می توانید در این پروژه ثبت نام کنید.

پس از پرداخت و ارسال 0.08 اتریوم به طور رسمی برای آدرس اسمارت کانترکت وارد این مجموعه می شوید. پس از این مرحله باید عضو گیری انجام دهید و این ساختار هرمی را رعایت کنید. روندی که ذکر شد بعد از زیر مجموعه گیری شما هم باید توسط فرد دیگری تکرار شود تا وی بتواند به اسمارت کانترکت دابل وی متصل شود.

اما سود دهی برای شما زمانی حاصل می شود که دست کم بتوانید دو نفر را به پروژه دابل وی متصل کنید و کد عضویت را برای آنها ارسال نمایید. در نتیجه 0.16 اتریوم به کیف پول اتریوم شما اضافه می شود. این مجموعه دو نفره می توانند اعضای دیگری را برای خود دعوت کنند، که به طور مستقیم این روند برای کسب سود و در اختیار داشتن یک مجموعه برای شما مفید خواهد بود.

ارتقا یافتن در این پروژه نیز روند جالبی دارد. در صورتی که بخواهید حساب کاربری خود را به سطح 2 انتقال دهید باید 0.16 اتریوم را برای اسمارت کانترکت ارسال کنید. این پروسه جالب توجه می تواند با جذب 2 به 2 آن دو نفری که شما جذب کرده اید نیز ادامه یابد و 0.32 اتریوم وارد این شبکه شود.

دو نفری که شما جذب این پروژه دابل وی کردید نیز باید مانند شما حساب خود را به چرخه طرح پانزی سطح 2 ارتقا دهند که با این روند دو 0.16 اتریوم برای اسمارت کانترکت ارسال می شود و در نهایت 0.32 اتریوم وارد حسابتان خواهد شد و همین پروسه تا انتها ادامه خواهد یافت.

اگر برایتان سوال است که این پرداخت ها چگونه انجام می شود باید بدانید که در این پروژه تکنولوژی بلاک چین و اسمارت کانترکت پرداخت لحظه ای صورت می گیرد. این ساختار هرمی نشان دهنده کلاهبرداری بودن این پروژه به نام قرار داد هوشمند اتریوم است.

در ادامه این روند بعد از پر شدن 8 سطح در 64 روز 3500 اتریوم به صورت ماهانه به شخص اعطا می شود که البته این موضوع دروغی بیش نیست و رسیدن به سطح 4 و 5 با سود به ظاهر هنگفتی که دارد عملاً قابل انجام نیست.

ایجاد پروژه دابل وی با اسمارت کانترکت و اعتبار اتریوم

همانطور که تا به اینجای مطلب متوجه شدید پروژه دابل وی کاملا بی ربط با ارز اتریوم است و فقط روی بستر آن ایجاد شده است. در نتیجه دریافت و پرداخت با آن به واسطه همین بستر است. نوشتن و ایجاد قرارداد هوشمند در این بستر برای هر کسی امکان پذیر است در نتیجه طراحی و نوشتن قرارداد هوشمند در آن توسط کسانی که با آن آشنایی دارند امکان پذیر است. اما آیا این مسئله به ارزش این پروژه اضافه می کند؟

هزینه کردن برای نوشتن برنامه یک قرارداد هوشمند توسط یک فرد مسلط و خرج چند دلار دلیلی بر معتبر بودن و ارزشمند بودن آن نیست. در این پروژه چندین هزار قرارداد وجود دارد و تایید ارزشمند بودن آنها از پایه بی اساس است.

یکی از پاسخ هایی که ممکن است در مورد صحت و اعتبار این پروژه بگیرید این است که کاربران جذب شده در آن ادعا می کنند که پروژه مذکور اوپن سورس است و به همین دلیل ساده می توان به آن اعتماد کرد. اما آیا تا به حال کد های آن را بررسی کرده اید؟ آیا اوپن سورس بودن توجیه خوبی برای عدم کلاهبرداری بودن این پروژه است؟ پاسخ منفی است. بسیاری از توجیهاتی که در این رابطه ارائه می شود بی پایه و اساس هستند و خیلی از افراد به حوزه کدنویسی ارز دیجیتال آشنایی ندارند. پس به راحتی می توان آنها را با این مزایا گول زد.

آیا ترون کلاهبرداری است؟

ترون (Tron) یک بلاکچین متمرکز است که به کاربران امکان به اشتراک گذاشتن بدون هزینه و بدون سانسور محتوای دیجیتال را می‌دهد. این بلاکچین همچنین از قراردادهای هوشمند و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (DApp) پشتیبانی می‌کند. همین امر منجر به موارد متعدد کلاهبرداری با نام ترون شده است؛ در حدی که بسیاری از کاربران معتقدند که ارز این شبکه موسوم به TRX یک شت کوین (کوین بی‌ارزش) است و به کلاهبرداری ترون اعتراض کردند. حتی خود جاستین سان (Justin Sun)، خالق ترون، در مصاحبهای که در ماه فوریه با پیتر مک کورمک (Peter McCormack) انجام داد، اذعان داشت که ترون یک شت کوین است. این ادعای سان که به نظر می‌رسد یک مزاح بود، از طرفی دست‌مایۀ منتقدان برای حمله به ترون قرار گرفت و از طرف دیگر، خشم سرمایه‌گذاران و کاربران این ارز و بلاکچین را برانگیخت.

ما در این مطلب قصد داریم بررسی کنیم که آیا واقعاً تعداد زیاد کلاهبرداری روی شبکه ترون، به خود این ارز ارتباط دارد و ترون یک شت کوین است یا خیر؟ بیایید بررسی کنیم که در ابتدا چه اتفاقاتی منجر به مطرح شدن ادعای کلاهبرداری ترون شد.

پروژه‌های کلاهبرداری با نام ترون

بنک آف ترون (Bank of Tron)

بنک آف ترون یک قرارداد هوشمند بر بستر بلاکچین ترون است که به کابران وعدۀ سودهای تضمینی می‌دهد. این پروژه به اعتقاد اکثر کارشناسان بلاکچین، یک طرح پانزی است. طرح پانزی به طرحی گفته می‌شود که در آن، طراح به سرمایه گذاران وعدۀ تضمینی بازگشت سودهای نامتعارف می‌دهد و پس از جذب سرمایه‌گذاران جدیدتر، سود سرمایه‌گذاران قبلی را از آوردۀ سرمایه‌گذاران جدید پرداخت می‌کند.

معمولاً هر موقع که طراح پانزی احساس کند جذب سرمایه‌گذاران جدید کم شده، آوردۀ سرمایه‌گذاران را برمی‌دارد و متواری می‌شود.

مشابه این طرح‌ها را در ایران با نام شرکت هرمی می‌شناسیم. اکنون باید بررسی کنیم که آیا بنک آف ترون یک طرح پانزی است یا خیر.

این پروژه ادعا می‌کند که یک پلتفرم برای سرمایه‌گذاری ارز ترون است. اولین موردی که ما را به سمت پانزی بودن این پروژه راهنمایی می‌کند، سودهای سرسام‌آور این پروژه است. این پروژه به کاربران وعدۀ سود 3.7% تا 6.7% در روز را می‌دهد که عقلانی نیست. برای درک بهتر غیرمنطقی بودن این مقدار سود، می‌بایست آن را در مقیاس بزرگتری بسنجیم. 3.7% سود در روز یعنی 1350% در سال و 6.7% سود روزانه هم یعنی 2445% سود سالیانه!

مسئلۀ دیگری که می‌توان به آن شک کرد، این است که بنک آف ترون هیچ گونه محصول یا خدمتی ارائه نمی‌دهد؛ پس چگونه می‌تواند از آوردۀ کاربران سود تولید کند؟ یکی از ادمین‌های این پلتفرم به نام Dominus در گروه تلگرامی رسمی بنک آف ترون به این سؤال پاسخ داده است.

مطابق ادعای این ادمین، بنک آف ترون آورده‌های کاربران را مجدداً میان آنها توزیع می‌کند. به نظر می‌رسد این پاسخ، تأیید می‌کند که بنک آف ترون یک طرح پانزی و یک کلاهبرداری به اسم ترون است؛ چراکه این جمله فقط بازی با کلمات است و در واقع معنای آن این است که این پلتفرم با استفاده از آوردۀ کاربران جدید، سود کاربران قدیمی را پرداخت می‌کند.

مسئلۀ دیگری که در خصوص این پروژه نگران‌کننده است، این است که مانند سایر طرح‌های پانزی، خالقان این پروژه هم دوست دارند ناشناس باقی بمانند. این یعنی یک جای کار می‌لنگد! این وبسایت و سایر وبسایت‌های مشابه، نه تنها هیچ گونه آدرس فیزیکی برای مقر شرکت خود ندارند، بلکه حتی نام صاحبان یا گردانندگان آنها هم ذکر نشده است.

در نتیجه با توجه به تمام موارد پیش‌گفته، می‌توان نتیجه گرفت که این پروژه یک طرح پانزی است که با نام ترون فعالیت می‌کند و باعث گمانه‌زنی افراد نسبت به کلاهبرداری ترون می‌شود.

اکو اسمارت (EcoSmart)

اکو اسمارت یک قرارداد هوشمند غیرمتمرکز بر بستر بلاکچین ترون است که طبق ادعای خود (کذب)، اولین پروژه‌ای است که از بازاریابی چندسطحی (MLM) استفاده می‌کند.

کاربران برای شرکت در این پروژه باید حداقل 5000 ترون سرمایه‌گذاری کنند و در یکی از 3 طرحی که این پروژه ارائه می‌دهد، شرکت کنند. برای شرکت در پلن A باید 5000 ترون واریز کنید و می‌توانید تا 5 سطح زیرمجموعه داشته باشید که هر سطح 3 عضو دارد. یعنی شما به صورت مستقیم 3 زیرمجموعه جذب می‌کنید و هر یک از زیرمجموعه‌های شما هم 3 عضو جذب می‌کنند و این چرخه به همین صورت ادامه می‌یابد. برای شرکت در پلن B، 10000 ترون واریز می‌کنید و تا 10 سطح زیرمجموعه خواهید داشت. نهایتاً برای شرکت در پلن C، باید 20000 ترون واریز کنید که به شما اجازۀ جذب زیرمجموعه تا 15 سطح را می‌دهد.

شما به ازای عضویت هر سطح، پورسانت دریافت خواهید کرد و هر چه فاصلۀ سطح‌ها با شما بیشتر شود، پورسانت دریافتی کمتر خواهد شد؛ به طوری که از سطح اول که مستقیماً به جذب آنها اقدام کرده‌اید، 9%، از سطح دوم 8% و به همین صورت از سطح‌های پایین‌تر، کمتر پورسانت دریافت می‌کنید. در نهایت به ازای اعضای سطح 14 و 15، 0.5% پورسانت نصیب شما خواهد شد.

البته این تنها روش کسب درآمد در اکو اسمارت نیست و روش دیگر، حضور در استخرهای این پروژه است. کاربران این پروژه در 3 استخر دسته‌بندی خواهند شد.

استخر عمومی: تمام کاربران این پروژه حتی بدون گرفتن زیرمجموعه چرخه طرح پانزی در این استخر حضور خواهند داشت. در این استخر، هر هفته 10% از سرمایه‌ای که در آن هفته توسط کاربران جدید اضافه شده است، میان کاربران تقسیم می‌شود.

استخر میانی: کسانی در این استخر حضور خواهند داشت که حداقل 3 سطح از زیرمجموعه‌های خود را تکمیل کرده باشند؛ یعنی تا سطح 3، 27 نفر زیرمجموعه داشته باشند. در این استخر، علاوه بر سود استخر عمومی، هر ماه 7% از سود سرمایۀ جدید آن ماه، به حساب اعضای این استخر واریز می‌شود.

استخر بازنشستگی: این استخر ویژۀ اعضایی است که 6 سطح خود را تکمیل کرده باشند؛ یعنی به واسطۀ آنها 729 عضو تا سطح 6 به قرارداد هوشمند اکو اسمارت پیوسته باشند. اعضای این استخر هر ماه 3% از کل آوردۀ جدید را علاوه بر سود استخرهای قبلی دریافت می‌کنند.

حال با وجود تمام این مزایا آیا اکو اسمارت هم یک کلاهبرداری با نام ترون است؟ بلی! دلایل این پاسخ را با هم بررسی می‌کنیم.

اکو اسمارت هم یک طرح پانزی است که تنها راه جذب سرمایۀ آن، عضوگیری هرمی است و هیچ گونه فعالیتی برای تولید درآمد ندارد.

خود اکو اسمارت هم صراحتاً اعلام می‌کند که از آوردۀ اعضای جدید، سود سرمایه‌گذاران قدیمی را پرداخت می‌کند.

این پروژه به شما اجازۀ کنسل کردن پلن انتخابی را نمی‌دهد و هنگامی که ترون‌ها را واریز کردید، فقط امکان استفاده از سود آنها وجود دارد (که گاهی بدون اطلاع قبلی جلوی برداشت را می‌گیرد) و نمی‌توانید در صورت منصرف شدن، اصل مبلغ را برداشت کنید.

اکو اسمارت مانند سایر طرح‌های پانزی، وایت پیپر ندارد یا هیچ گونه وایت پیپری از بلاکچین خود منتشر نکرده است و در وبسایت رسمی آن، تنها یک اینفوگرافی یک صحفه‌ای در خصوص نحوۀ کار اکوسیستم آن موجود است. در نتیجه، کاربران نمی‌توانند کدهای آن را از نظر امنیت بررسی کنند و امکان وجود بک‌دور یا هر گونه ترفند دیگری برای سوء‌استفاده از ترون‌های قفل‌شده در این پروژه وجود دارد.

ضمناً در نظر داشته باشید که شاید در نگاه اول، رسیدن به سطح 15 با کمی تلاش ممکن باشد، چرخه طرح پانزی ولی این‌گونه نیست. برای رسیدن به سطح 15 باید 14,348,907 نفر زیرمجموعه داشته باشید. 14 میلیون نفر عددی نیست که به سادگی بتوان از کنار آن گذشت.

همچنین اکو اسمارت هم شاید در شبکه‌های اجتماعی مختلف فعالیت زیادی داشته باشد، بر خلاف بنک آو ترون، ولی کماکان خالقان و گردانندگان آن ناشناس هستند. بنابراین چرخه طرح پانزی در صورتی که مشکلی برای این پروژه رخ دهد، کاربران نمی‌توانند به هیچ شخص حقیق یا حقوقی رجوع کنند.

با در نظر گرفتن تمام این موارد، می‌توان با قاطعیت ادعا کرد که این پروژه کلاهبرداری است و به محض کاهش روند جذب اعضا، مثل پروژه‌های مشابه پیشین، ناگهان ناپدید خواهد شد.

حواشی پیرامون ترون

قرعه کشی تسلا و ایردراپ 20 میلیون دلاری ترون

در سال 2018 جاستین سان پلتفرم اشتراک‌گذاری فایل بیت تورنت (BitTorrent) را به قیمت 140 میلیون دلار خرید. این کار او سر و صدای بسیار زیادی به پا کرد و در آن زمان باعث شده که نام ترون بر سر زبان‌ها بیفتد.

سان که به نظر می‌رسد به فضای مجازی اهمیت خیلی زیادی می‌دهد، در گذشته هزینه‌های زیادی برای افزایش فالوورهای خود در توییتر انجام داده بود. او این فرصت را غنیمت شمرد و در توییتی اعلام کرد که برای جشن گرفتن این موفقیت، از میان کاربرانی که او را فالو کرده‌اند و توییت آخرش را به اشتراک گذاشته‌اند، به قید قرعه به یک نفر یک ماشین تسلا خواهد داد و 20 میلیون دلار هم برای کاربران ترون، ایردراپ خواهد کرد.

وی پس از مدتی فیلم قرعه‌کشی خود را منتشر و نام یکی از کاربران را به عنوان برنده اعلام کرد ولی به دلیل اینکه پیش از مشخص شدن برنده در ویدیو، در یکی از ثانیه‌های قبل‌تر برای یک لحظه نام برنده در ویدیو نمایان می‌شد، کاربران معتقد بودند که این قرعه‌کشی اتفاقی نبوده است و خشمگین شدند. سان هم توییت مربوط به برنده را پاک کرد و گفت که در آینده قرعه‌کشی را زنده برگزار خواهد کرد. همچنین اعلام کرد که به برندۀ قبلی به جای تسلا، هزینه‌های سفر و شرکت در کنفرانس خبری ترون در Summit را خواهد داد! این کار او مورد تمسخر کاربران قرار گرفت.

سان سپس اعلام کرد که برای جبران این اتفاق، به جای یک تسلا، دو تسلا به کاربران خواهد داد ولی این وعده هیچ وقت عملی نشد و باعث شد که علاوه بر خشم کاربران، ترون با پروژه‌های کلاهبرداری مثل بیت کانکت مقایسه شود. همین امر، یکی از دلایل بدنامی سان و بیشتر شدن شایعۀ کلاهبرداری ترون شد.

حضور نیروهای پلیس در دفتر ترون در پکن

در تاریخ 8 جولای 2019، ویدیویی در توییتر منتشر شد که نشان می‌داد تعداد نسبتاً زیادی افسر پلیس در دفتر ترون در پکن حضور دارند. این ویدیو منجر به شروع گمانه‌زنی‌هایی در خصوص بازجویی پلیس از دفتر ترون به اتهام کلاهبرداری ترون شد. این قضیه باعث شد افرادی که مخالف ترون بودند، به اعتبار آن یورش ببرند.

با تمام این اوصاف، با ترجمه‌هایی که کاربران از این ویدیو در ردیت منتشر کردند، مشخص شد که علت حضور پلیس، بازرسی دفتر ترون نبوده بلکه محافظت از این دفتر در برابر مردم خشمگینی بود که در مقابل این دفتر تجمع کرده بودند. دلیل این تجمع هم این بود که یک طرح پانزی چینی که نام آن با نام چینی ترون یکی بود، از اعتبار ترون سوء‌استفاده و از مردم محلی کلاهبرداری کرده بود. مردم هم از اینکه جاستین سان با وجود اطلاع از چنین طرحی اعلام نکرده بود که این طرح به ترون ارتباطی ندارد، خشمگین بودند و معتقد بودند که ترون هم در این کلاهبرداری دست دارد.

آیا کلاهبرداری ترون، واقعی است؟

علی‌رغم حواشی و اتهاماتی که به ترون وارد می‌شود، یک بررسی 30 روزه توسط وبسایت Flipside Crypto انجام شد و سیستم بازار TRX را سنجید. این بررسی چند نکته را نشان چرخه طرح پانزی می‌دهد:

TRX همچنان ادامه دارد.
• کوین TRX به طور گسترده‌ای در میان کیف پول‌های کوچک توزیع شده است.
• ترید TRX هنوز هم در صرافی‌های غیرمتمرکز فعال است.
• دارندگان کیف پول‌ها در حال سرمایه‌گذاری روی اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز هستند.
• رأی‌دهندگان و اپراتورهای نودها هم پاداش خود را به درستی دریافت می‌کنند.

تمام این موارد نشان‌دهندۀ یک اکوسیستم سالم است.

قراردادهای هوشمندی که بر بستر ترون ایجاد می‌شوند و کلاهبرداری هستند، در عمل هیچ ارتباطی به ترون ندارند.

ترون بستر ایجاد قراردادهای هوشمند را فراهم کرده است و هر کسی می‌تواند با استفاده از آن اقدام به ایجاد یک قرارداد هوشمند کند. طبیعی است که اگر فردی یک وسیلۀ نقلیه تهیه کند و با آن مرتکب جرم شود، هیچ کس شرکت خودروسازی را مقصر نمی‌داند؛ زیرا هدف از ساخت آن وسیله چیز دیگری بوده است ولی مورد سوء‌استفاده قرار گرفته است.

مثلاً فرض کنید شما قصد دارید یک وسیله را که در یک آگهی در سایت «دیوار» مشاهده کرده‌اید، خریداری کنید. وظیفۀ اطمینان حاصل کردن از محصول با شما است و دیوار فقط بستری برای انجام معاملات را فراهم کرده است.

توجه داشته باشید که تمام اطلاعات این مقاله توسط نویسنده گردآوردی شده است. در نهایت برای ورود به هر سرمایه‌گذاری، خودتان در مورد آن تحقیق کنید.

سخن پایانی

ترون هم مانند بسیاری از بلاکچین‌های معتبر، فقط یک بستر را فراهم کرده است که گاهی مورد سوء‌استفادۀ افراد سودجو قرار می‌گیرد. اکوسیستم و بازار آن، علی‌رغم انتقاداتی که به اختیارات زیاد جاستین سان می‌شود، تا زمان نگارش مقاله سالم بوده است و مشکلاتی هم که در خصوص موارد کلاهبرداری ترون اتفاق می‌افتد، ناشی از عدم آگاهی سرمایه‌گذاران است.

توصیۀ ما به شما این است که حتماً قبل از سرمایه‌گذاری، در مورد پروژۀ مورد نظر خود تحقیق کنید، فریب سودهای تضمینی و هنگفت را نخورید، از شفافیت پروژه اطمینان حاصل کنید و در نهایت ببینید که این پروژه چگونه به تولید سود مبادرت می‌کند. تمام این موارد در خصوص بلاکچین ترون و ارز آن (TRX) قابل بررسی است و به نظر می‌رسد که نمی‌توان این پروژه را حداقل تا امروز یک کلاهبرداری قلمداد کرد.

یکی از مشکلات صنعت کشور، قرار گرفتن در انتهای چرخه تولید است

استاندار زنجان، یکی از مشکلات صنعت کشور، قرار گرفتن در انتهای چرخه تولید است و نیاز است ما در تولید ماشین آلات واحدهای تولیدی نیز به خودکفایی برسیم و برای این منظور می توان به اقتصاد دانش بنیان تکیه کرد.

به گزارش خبرنگار ایلنا از زنجان، محسن افشارچی، استاندار زنجان امروز در جلسه ستاد تسهیل و رفع موانع تولید زنجان، با اشاره به تراز تجارت خارجی اظهارکرد: فرهنگ اقتصاد متکی به نفت در کشور تغییر کرده است وامروز شاهد توسعه صنعت و صادرات آن هستیم.

افشارچی، با اشاره به نهادینه شدن گفتمان سرمایه گذاری بخش خصوصی در استان، گفت: یکی از مشکلات صنعت کشور، قرار گرفتن در انتهای چرخه تولید است و نیاز است ما در تولید ماشین آلات واحدهای تولیدی نیز به خودکفایی برسیم و برای این منظور می توان به اقتصاد دانش بنیان تکیه کرد.

وی با اشاره به اینکه در حال برنامه ریزی استراتژی مقابله با تحریم هستیم، گفت: از اینرو لازم است در حوزه تصمیم گیری موضوعات اقتصادی به سرعت وارد عمل شویم.

استاندار زنجان با یادآوری اینکه حذف معافیت مالیاتی ماشین آلاتی که ساخت ایران نیست به صورت پلکانی انجام شود، گفت: در ستاد تسهیل و رفع موانع استام استان به صورت خاص موارد را پیگیری کردیم به طوری که مشکل شرکت سرجین بافت به صورت ویژه حل شد و به زودی با حل مسائل حقوقی این مجموعه دوباره آغاز به کار خواهد کرد.

رئیس سازمان صمت نیز در سخنانی با اشاره به اینکه زنجان جزو استان هایی است که کمترین ارجاع به کارگروه ملی را دارد، گفت : همراهی دستگاه های دولتی موجب شد تا موضوعات را در استان حل کنیم.

ناصر فغفوری با اشاره به صدور 2325 مجوز طرح توسعه با پیش بینی 728 هزار میلیارد ریال سرمایه گذاری و اشتغالزایی 89 هزار نفر در استان گفت: بیش از 90 درصد سرب کشور در استان زنجان تولید می شود.

وی ادامه داد: زنجان قطب ریسندگی چرخه طرح پانزی با تولید 30 هزار تن نخ پنبه است و سهم بالایی در تولید محصولات دخانی دارد و به عنوان قطب تولید مواد شوینده نیز مطرح است.

این مسئول خاطرنشان کرد: از نیمه دوم سال گذشته 44 واحد احیا شدند که موجب اشتغالزایی بیش از 600 نفر و سرمایه گذاری بیش از 8 هزار میلیارد ریال شد.