آینده امور مالی غیرمتمرکز

طی ۱۰ سال آینده، پروژه های غیرمتمرکز بلاک چین در موقعیتی بالاتر از امور مالی متمرکز (CeFi) و صرافی های متمرکز (CEX) قرار خواهند گرفت.

حمایت 300 میلیون دلاری از دیفای برای توسعه شبکه Algorand

دیفای یا defi به معنی امور مالی غیر متمرکز، از مجموعه‌ای از شبکه‌ها و برنامه‌ها ساخته شده است که بستری می‌سازد تا امور مالی مهم، بدون واسطه انجام شوند. این شبکه با هدف مبارزه با فساد بانکداری فعالیت می‌کند. اما در این میان حمایت 300 میلیون دلاری از دیفای قرار است چه کمکی به این شبکه بکند؟

حمایت 300 میلیون دلاری از دیفای توسط Algorand

در ساعات اولیه پخش خبر حمایت 300 میلیون دلاری از دیفای، این تیتر که بنیاد Algorand مبلغ 300 میلیون دلار برای حمایت از نوآوری DeFi اهدا می‌کند، سرتیتر خبرها بود. این صندوق به رشد مبادلات غیر متمرکز، بازارهای پول، برنامه‌های دارایی‌های ترکیبی و سیستم عامل‌های NFT کمک می‌کند. همه این فعالیت‌ها بر روی بهترین شبکه بلاک چین برای آینده امور مالی فعالیت می‌کنند.

بنیاد Algorand، یک سازمان متعهد به تحقق وعده جهانی فناوری بلاک چین با استفاده از پروتکل Algorand و نرم افزار منبع باز، امروز برنامه Viridis DeFi را معرفی کرد. این بنیاد مبلغ 150 میلیون Algo (به ارزش تقریبی 300 میلیون دلار )، برای حمایت از نوآوری DeFi در شبکه Algorand بر روی این بستر سرمایه گذاری کرد.

بنیاد Algorand از راه اندازی این برنامه بودجه و حمایت 300 میلیون دلاری از دیفای برای کمک به تسریع در پذیرش DeFi در اکوسیستم Algorand، بسیار هیجان زده است. شان لی، مدیرعامل بنیاد Algorand در بیانیه‌ای گفت:

ایجاد زیرساخت مناسب برای اطمینان از این است که DeFi در Algorand به عنوان کم مصرف‌ترین، مقیاس پذیرترین و کم هزینه‌ترین اکوسیستم در جهان نام برده شود.

Algorand که در سال 2017 تاسیس شد، هدف Algorand این بود که حجم معاملات مورد نیاز DeFi را برای موسسات مالی و دولت‌ها ایجاد کند تا برای انتقال به آینده امور مالی یا FutureFi مشکلی نداشته باشند. بلاک چین زیربنای تبادل بدون هزینه پول و ایجاد پروتکل‌های مالی را فراهم می‌کند.

توسعه در Algorand به واسطه حمایت 300 میلیون دلاری از دیفای

50 میلیون ALGO، که مجددا از صندوق AlgoGrant برای کمک به توسعه دیفای اختصاص داده شده است، به طور انحصاری از توسعه زیرساخت‌ها و برنامه‌های کاربردی DeFi (DApps) پشتیبانی می‌کند. در این راستا، DeFi “SupaGrant” برای حمایت از ایجاد زیرساخت‌های مهم DeFi، مانند پل‌های زنجیره‌ای و اوراکل‌های قیمت طراحی شده است.

اولین 5 میلیون دلار SupaGrant، فراخوانی برای پیشنهاد ایجاد پل‌های دو طرفه از اتریوم و سایر زنجیره‌ها خواهد بود. پس از انتقال به Algorand ، dApps برای مدیریت انواع عملکردهای قرارداد هوشمند به داده‌های بازار نیاز دارند.

دومین مبلغ 5 میلیون دلاری از حمایت 300 میلیون دلاری از دیفای توسط SupaGrant، پیشنهاداتی را برای ادغام شبکه‌های اوراکل با نتایج مربوط به قیمت، جستجو خواهد کرد. موجودی این صندوق از توسعه برنامه‌های بیشتر در سراسر اکوسیستم رو به رشد DeFi پشتیبانی می‌کند.

سرمایه گذاری 500 میلیارد دلاری آلمان روی بیت کوین

از آنجا که نقدینگی محرک آینده امور مالی غیرمتمرکز اصلی پذیرش DeFi و DApp است، بنیاد Algorand مبلغ 100 میلیون ALGO (به ارزش تقریبی 200 میلیون دلار ) برای حمایت و ارائه مشوق‌های نقدینگی به اکوسیستم Algorand DeFi اختصاص می‌دهد.

با حمایت 300 میلیون دلاری از دیفای، بنیاد Algorand تضمین می‌کند که پروژه‌های DeFi قادر خواهند بود به راحتی به نقدینگی دسترسی داشته باشند و در عین حال ارائه دهندگان نقدینگی را برای تأمین سوخت DeFi در Algorand تشویق می‌کند. تعدادی از پروژه‌ها، مانند اولین سازنده بازار خودکار DEX Tinyman، در حال حاضر با این بنیاد همکاری کرده‌اند تا از نقدینگی مناسب مورد نیاز در هنگام راه اندازی اطمینان حاصل کنند.

با حمایت از زیرساخت‌های DeFi ، DApps و نقدینگی این صندوق اختصاصی، توسعه دهندگان قادر خواهند بود بر اکوسیستم DeFi Algorand تاثیر بگذارند و آن‌ها این کار را در پایدارترین شبکه بلاک چین با عملکرد بالا در رمزنگاری، انجام خواهند داد.

امورمالی غیرمتمرکز(DEFI)

دیفای یا امورمالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance):DeFi مخفف کلمه Decentralized Finance و به معنای سیستم مالی غیرمتمرکز می باشد ، که شامل دارایی‌های دیجیتال، پروتکل‌ها، قرارداد‌های هوشمند و نرم‌افزار‌های غیرمتمرکز بر بستر بلاک چین است. همچنین دیفای مجموعه‌ای از برنامه‌های کاربردی است که می‌توانند امور مالی مهمی مانند دریافت وام و معاملات مالی را به‌صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه انجام ‌دهند. به‌عبارتی دیفای یک پروژه نیست، بلکه اکوسیستمی است که شامل صدها پروژه گوناگون آینده امور مالی غیرمتمرکز می شود که همه آنها خدمات مالی غیرمتمرکز ارائه می‌دهند.

DeFi را یک اکوسیستم مالی باز تصور کنید، که در آن می‌توانید ابزار و سرویس‌های مالی را به صورت غیرمتمرکز بر بستر بلاک چین توسعه دهید. به دلیل اینکه این برنامه بر بستر Blockchain است، شما به راحتی قادر به اصلاح ،ترکیب و یکپارچه کردن این سرویس‌ها خواهید بود

مزایای دیفای:

-دسترسی آسان تمام افراد به خدمات مالی، به‌خصوص افرادی که نمی‌توانند از سیستم مالی فعلی استفاده کنند.

– در این اکوسیستم هیچ‌کس نمی‌تواند پول شما را مصادره کند، بر امور مالی زندگی‌تان نظارت داشته باشد یا از معامله شما با فرد دیگری جلوگیری کند. همچنین فساد و سرقت به ‌حداقل می‌رسد، چون همه‌چیز برای همه شفاف است.علاوه بر ازبین‌رفتن واسطه‌ها، استفاده از دیفای می‌تواند هزینه‌ها را کاهش ‌دهد و امکان ایجاد یک سیستم مالی آسیب‌ناپذیر را فراهم کند.

– داده روی بلاک چین ذخیره شده و بین تمام افرادی که به شبکه متصل هستند پخش می‌شود. با این فناوری، احتمال تغییر اطلاعات، سانسور یا از کار افتادن سیستم تقریباً از بین می‌رود.

دیفای چگونه عمل می کند؟

کاربران عموما از طریق نرم افزارهایی موسوم به دَپس (اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز) مشارکت می‌کنند، که اغلب این نرم افزارها بر روی بلاک‌چین اتریوم کار می‌کنند. بر خلاف بانک های سنتی هیچ فرمی برای پرکردن یا حسابی برای باز کردن وجود ندارد.

صرافی های غیر متمرکز ارزهای دیجیتال

واضح است که بدون حضور صرافی های‌ ارز دیجیتال این صنعت به جایگاه امروزی نمی‌رسید. این پلتفرم‌های معاملاتی یکی از مهم‌ترین ارکان دنیای کریپتوکارنسی هستند. اما این را هم می‌دانیم که رسالت رمزارز، غیر‌متمرکز بودن و ناشناس بودن تراکنش‌هاست که این ویژگی‌ها حین استفاده از اکسچنج‌های ارز دیجیتال تا حدودی تحت‌الشعاع قرار می‌گیرد. بنابراین دور از انتظار نبود که توسعه‌دهندگان این پروژه‌ها چاره‌ای برای این مسأله بیاندیشند.

صرافی غیر‌متمرکز کریپوتکارنسی‌ (Decentralized Exchange) چاره‌ی این مشکل بود.

این پلتفرم‌‌ها امکان انجام معاملات ارز دیجیتال را بدون واسطه و به‌طور کامل ناشناس برای کاربران فراهم کرده‌اند و در سال‌های اخیر توانسته‌اند محبوبیت بالایی میان فعالان این حوزه کسب کنند. در این مقاله علاوه‌بر بررسی ویژگی‌های این پلتفرم‌ها، فهرستی از مطرح‌ترین صرافی‌های غیر‌متمرکز ارز دیجیتال را در اختیار شما قرار خواهیم داد.

صرافی غیر‌متمرکز چیست؟

صرافی‌های غیر‌متمرکز رمزارزها که آن‌ها را با نام اختصاری DEX می‌شناسیم؛ بسترهایی برای خرید و فروش و تبادل ارز دیجیتال هستند که توسط هیچ شخص یا نهادی کنترل نشده و بر بستر بلاکچین بنا شده‌اند. صرافی غیر‌متمرکز یک پروژه‌ی کدنویسی شده مبتنی بر بلاکچین است که میزان امنیت و بدون خطا بودن آن بستگی به قدرت کدنویسی انجام شده دارد.

این صرافی‌ها بدون انجام ثبت نام و احراز هویت تنها از طریق اتصال کیف پول دیجیتال کاربران به آن‌ها امکان انجام معامله‌ی رمزارز را می‌دهند و نیازی به انتقال دارایی به کیف پول صرافی نیست. بنابراین در این سیستم‌ها، خبری از هک شدن حساب صرافی، که در تاریخ ارزهای دیجیتال بارها شاهد آن بوده‌ایم نیست. همچنین در پلتفرم DEX امکان بلوکه شدن دارایی کاربر برخلاف سیستم‌های متمرکز (Concentrated Exchange) وجود ندارد.

همچنین این سیستم‌ها به‌دلیل آن‌که دارای یک مجموعه‌ی کنترل‌ کننده نیستند و از ویژگی‌های بلاکچین برای کنترل پلتفرم بهره می‌برند، نیاز به پیروی از قوانین کشور یا دولت خاصی ندارند.

صرافی غیر‌متمرکز چطور کار می‌کند؟

صرافی غیر‌متمرکز ارز دیجیتال (DEX)، بر بستر زنجیره بلوکی یا بلاکچین فعال است و تراکنش‌ها در این پلتفرم بر اساس قراردادهای هوشمند انجام می‌شود. این سیستم از ویژگی‌های بلاکچین بهره می‌برد و به‌صورت غیر‌متمرکز و بدون حضور سرور و کنترل کننده‌ی مرکزی و همچنین از طریق تراکنش‌های کاربر به کاربر یا همتا به همتا (Peer To Peer) کار می‌کند.

قرارداد هوشمند یک قرارداد کدنویسی شده در بستر بلاکچین‌ است که در صورت ایجاد تمام شرایط مفاد آن، به‌طور قطعی اجرا خواهد شد و قابل بازگشت و توقف نیست.

در این پلتفرم‌ها پس از اتصال کاربر از طریق کیف پول دیجیتال خود به صرافی، سفارش خرید یا فروش خود را ثبت می‌کند و پس از ثبت سفارشی از سوی کاربر دیگر که با سفارش او مطابقت داشته باشد؛ تراکنش مورد نظر طی یک قرارداد هوشمند و بدون نیاز به واسطه انجام می‌شود.

تفاوت‌های صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز

• در صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال، یک مجموعه‌ی مدیریتی کنترل معاملات و دارایی‌های کاربران را برعهده دارند. اما در صرافی‌های غیر‌متمرکز خبری از کنترل‌کننده‌ی مرکزی نیست. این پلتفرم‌ها توسط تعداد زیادی کامپیوتر از سراسر جهان کنترل و بر اساس ویژگی توزیع‌شدگی بلاکچین اداره می‌شوند.
• برای شروع معاملات در صرافی متمرکز، کاربران باید اطلاعات هویتی خود را در سیستم وارد کنند و مراحل احراز هویت را طی کنند. این در حالی‌ست که در صرافی‌های DEX یا همان غیر‌متمرکز، نیازی به ثبت نام و ایجاد حساب کاربری و همچنین احراز هویت نیست. کاربران در این پلتفرم‌ها فقط با اتصال کیف پول ارز دیجیتال خود به صرافی، می‌توانند معاملات و مبادلات رمزارز خود را آغاز کنند و معاملات آن‌ها به‌طور صددرصدی بر اساس رسالت اصلی ارزهای دیجیتال، ناشناس باقی می‌ماند.
• کاربران صرافی‌های متمرکز رمزارز، باید برای انجام معامله دارایی دیجیتال خود را به کیف پول صرافی انتقال دهند. اما در نوع غیرمتمرکز این صرافی‌ها، این فرایند حذف شده و کاربران از طریق اتصال والت‌های خود به سیستم امکان خرید و فروش و مبادله‌ی رمزارز را دارند.
• امنیت دارایی کاربران در صرافی غیرمتمرکز (DEX)، بیشتر از صرافی متمرکز است. زیرا در این پلتفرم‌ها دارایی کاربران در کیف پول صرافی ذخیره نمی‌شود و اختیار آن به‌طور کامل در دست خود کاربر است.
• کارمزد تراکنش‌ها در صرافی‌های DEX به مراتب پایین‌تر از نوع متمرکز صرافی‌های ارز دیجیتال است. همچنین کاربران در این پلتفرم‌‌ها ملزم به پرداخت کارمزد برای انتقال دارایی خود از والت به صرافی نیستند.
• معامله در صرافی DEX‌ چه ویژ‌گی‌هایی دارد؟
• هزینه‌ یا کارمزد انجام‌ها معامله پایین است.
• معاملات به‌طور کامل ناشناس انجام می‌شوند.
• قبل از انجام تراکنش،‌ نیاز به انتقال دارایی به کیف پول صرافی نیست.
• به دلیل پایین بودن میزان مقیاس‌پذیری بلاکچین‌ها، سرعت انجام معاملات در این سیستم‌ها پایین است.
• در حال حاضر رمزارزهای محدودی در این سیستم‌ها پشتیبانی می‌شوند و قابل معامله هستند.
• به‌دلیل پایین بودن حجم معاملات در این پلتفرم‌ها، زمان انطباق سفارش‌ها بالاست.
• نکته: برخی صرافی‌های غیر‌متمرکز قابلیتی دیگری را در کنار ترید کردن را برای کسب سود بیشتر برای کاربران خود فراهم کرده‌اند که استخر نقدینگی نام دارد. این ویژگی به کاربران امکان می‌دهد که از طریق تامین نقدینگی درآمد کسب کنند. آن‌‌ها با واریز کردن توکن موردنیاز برای انجام یک قرارداد هوشمند به انجام سریع‌تر آن کمک می‌کنند و در ازای این کمک‌رسانی از توکن‌های موجود در استخر پاداش دریافت می‌کنند.
• در مقاله بعدی به معرفی و توصیف ۱۰ صرافی برتر غیرمتمرکز دنیا که در صدر استفاده کاربران معاملات ارزهای دیجیتال قرار دارند خواهیم پرداخت.

کاربرد های دیفای:

-خدمات بانکی پولی

این خدمات می‌تواند شامل صدور استیبل کوین‌ها،ارزهای دیجیتال باثبات، رهن و بیمه‌نامه باشد با درنظرگرفتن روندرو به رشد صنعت بلاک چین، تمرکز زیادی بر ایجاد استیبل کوین‌هایی مانند تتراست که ارزش ثابت داشته و درعین‌حال غیرمتمرکز هم باشند.

-صرافی های غیرمتمرکز:

در صرافی‌های غیرمتمرکز که روی بلاک چین کار می‌کنند، معامله‌گران می‌توانند دارایی‌های دیجیتال را بدون واسطه و به‌شکل مستقیم خریدوفروش کنند. این معاملات از کیف پول شخصی کاربران انجام می‌شود. چون که یک سازمان متمرکز نمی‌تواند کنترلی بر فرایندهای صرافی داشته باشد، کارمزد معاملات بسیار ناچیز است؛ اگرچه هنوز درباره کارمزد تراکنش‌های خودِ شبکه چالش‌هایی وجود دارد.

همچنین، می‌توان از فناوری بلاک چین برای صدور و ارائه مالکیت تعداد زیادی از ابزارهای مالی بهره برد. این برنامه‌ها با ایجاد بستری غیرمتمرکز، نیاز به اعتماد به سازمان‌های امانتدار را از بین می‌برند و با کمک فناوری دفتر کل توزیع‌شده، یک نقطه شکست یکتا ندارند که احتمال حمله به آنها وجود داشته باشد.

-دریافت وام و وام دهی :

وام‌دهی و دریافت وام به‌صورت آزاد و غیرمتمرکز مزیت‌های زیادی نسبت به سیستم اعتباری سنتی دارد. یکی ازویژگی‌های جالب پلتفرم‌های وام‌دهی مبتنی بر بلاک چین پرداخت فوری، امکان وثیقه‌گذاری با دارایی‌های دیجیتال و نیاز نداشتن به چک‌های اعتباری است.در این سیستم‌ها، تأمین‌کنندگان نقدینگی می توانند با قراردادن دارایی‌های خود در پلتفرم سود دریافت کنند و افراد دیگر می‌توانند از آن نقدینگی وام بگیرند.

چون دریافت وام وام دهی روی بلاکچین عمومی عرضه میشود شفافیت بسیار بالاست و نیاز به اعتماد کاهش می یابد به‌طور کلی، سیستم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز ریسک طرف قرارداد را کاهش می‌دهند و باعث می‌شوند این کار ارزان‌تر و سریع‌تر باشد و افراد بیشتری از آن استفاده کنند.

چالش هایی که دیفای با ان ها روبرو است :

برنامه های دیفای درحال حاضرطراحی رابط کاربری و تجربه کاربری خوبی ندارند و کاربران تازه کار آن را اندکی پیچیده تر می دانند.

۲-سرعت:

سرعت پردازش داده ها در بلاک-چین ها کم است در آینده نیاز است تا سرعت پردازش و تراکنش همانند رقبای متمرکز خود افزایش یابد.یعنی بلاک چین‌ها دراین مقطع کندتر از رقبای متمرکز خود هستند و این روی کار برنامه‌های غیرمتمرکز هم تأثیر می‌گذارد. مثلا، اتریوم، عمده‌ترین میزبان پروژه‌های دیفای، اکنون فقط می‌تواند ۱۴ تراکنش در ثانیه پردازش کند. هرچند با وجود راهکارهای مقیاس‌پذیری گوناگون و پیشرفت‌های بالقوه، به‌احتمال فراوان این مشکل در آینده نزدیک حل خواهد شد

۳- احتمال خطا از سمت کاربر:

دیفای واسطه‌های مالی را از بین می‌برد و تمام مسئولیت را به خود کاربران واگذار می‌کند. به‌عنوان مثال، اگر رمز حساب بانکی خود را گم کنید، می‌توانید با مراجعه به بانک حساب خود را بازیابی کنید، اما در بلاک چین‌های باز مانند اتریوم،‌ هویت با یک رشته متنی از حروف و اعداد به نام کلید خصوصی تعیین می‌شود که اگر آن را گم کنیم، دسترسی به موجودی کیف پول خود را نیز برای همیشه از دست می دهیم همچنین، تراکنش‌های بلاک چین‌های باز برگشت‌ناپذیر هستند یعنی مبلغی به کیف پول اشتباهی واریز کنید، احتمالاً دیگر دستتان به آن مبلغ نخواهد رسید. به‌همین‌دلیل، کاربرانِ حواس‌پرت در زمان کار با دیفای در خطر هستند.

درباره نرم‌افزارهای غیرمتمرکز بیشتر بدانیم

مکان شما: خانه 1 / وبلاگ ققنوس 2 / محصولات 3 / بازار غیر متمرکز 4 / درباره نرم‌افزارهای غیرمتمرکز بیشتر بدانیم.

نرم‌افزارهای غیر متمرکز ویژگی‌ها و کارکردهای جدید و مخصوص به خودشان را دارند که آن‌ها را با نرم‌افزارهای سنتی متفاوت می‌کند.

نرم‌افزارهای غیر متمرکز یا DApps اساساً آینده امور مالی غیرمتمرکز نسخه‌های مبتنی بر قرارداد هوشمند برنامه‌های مبتنی بر بلاک‌چین هستند. این نرم‌افزارها دقیقاً مانند برنامه‌های سنتی عمل می‌کنند، به‌طوری که کاربران تفاوتی را بین این دو متوجه نخواهند شد. اما در واقع برنامه‌های متمرکز ویژگی‌ها و کارکردهای نو و مخصوص به خودشان را دارند که آن‌ها را با نرم‌افزارهای سنتی متفاوت می‌کند. در این مقاله به مروز این ویژگی‌ها و کاربردهای نرم‌افزارهای غیرمتمرکز می‌پردازیم.

ماهیت نرم‌افزارهای غیرمتمرکز

نرم‌افزارهای غیر متمرکز نشان‌دهنده راه و روش‌های جدیدی در امور مالی است. وقتی به روش‌های مالی سنتی فکر می‌کنیم، اغلب وام‌دهی، استقراض، پس‌انداز و این قبیل مسائل مالی به ذهنمان می‌رسد. در سیستم سنتی، هر یک از این‌ها توسط یک نهاد مرکزی مانند بانک‌ها یا سایر مؤسسات مالی مدیریت می‌شود. اما وقتی صحبت از آینده امور مالی می‌شود، بسیاری ارزهای دیجیتال و بلاک چین را نماینده آینده امور مالی غیرمتمرکز آن می‌دانند. اگر این‌طور باشد، فرآیندهای مالی ساده‌ای مانند وام و سپرده‌گذاری بانکی در یک سیستم غیرمتمرکز چگونه عمل می‌کنند؟

برنامه غیرمتمرکز نوعی برنامه نرم‌افزاری منبع باز توزیع‌شده است که در شبکه بلاک‌چین همتا به همتا (P2P) به‌جای یک رایانه اجرا می‌شود. برنامه‌های غیرمتمرکز به‌طور مشهودی با سایر برنامه‌های نرم‌افزاری که در یک وب‌سایت یا دستگاه تلفن همراه اجرا می‌شوند، مشابهت دارند، با این تفاوت که پشتیبانی اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز به‌صورت فردبه‌فرد است.

یک برنامه غیرمتمرکز برای ایجاد انواع برنامه‌ها، ازجمله برنامه‌های مالی غیرمتمرکز، مرور وب، بازی و رسانه‌های اجتماعی توسعه یافته است. فناوری‌های دفتر کل توزیع‌شده مانند بلاک چین اتریوم به محبوبیت نرم افزارهای غیر متمرکز کمک کرده است. مزیت اصلی dApp ها این است که همیشه در دسترس هستند. از دیگر مزیت‌های اصلی نرم افزارهای غیر متمرکز می‌توان به تحمل خطا، تغییرناپذیری و ایمن بودن داده‌ها، انعطاف‌پذیری و حفاظت از حریم خصوصی کاربر اشاره کرد.

یک اپلیکیشن غیرمتمرکز توسط یک قرارداد هوشمند که در یک زنجیره بلوکی ذخیره می‌شود پشتیبانی می‌شود. قراردادهای هوشمند قوانین تعریف‌شده در کد را اجرا می‌کنند. از آنجا که یک قرارداد هوشمند فقط از کدهای back-end تشکیل شده، ایجاد یک برنامه غیرمتمرکز در یک سیستم قرارداد هوشمند مستلزم ترکیب چندین قرارداد هوشمند و استفاده از سیستم‌های شخص ثالث برای front-end است.

تاریخچه برنامه‌های غیرمتمرکز

هنگامی‌که ویتالیک بوترین و همکارانش اتریوم (ETH) را در سال ۲۰۱۳ معرفی کردند، در واقع فراتر از مسائل و امور مالی، به یک روش زندگی غیرمتمرکز را پیشنهاد دادند.

بوترین یک اینترنت مبتنی بر بلاک‌چین را تصور می‌کرد که کاربران به‌جای شرکت‌ها کنترل آن را در اختیار داشته باشند. برای انجام این کار، اتریوم آنچه را که بیانیه‌های خودکار نامیده می‌شوند، پشتیبانی می‌کند. این قراردادها تغییرناپذیر هستند، زیرا قوانین و محدودیت‌ها در رمزنگاری آن‌ها گنجانده شده است. این بدان معناست که طرفین مبادلات بدون واسطه معامله کنند و نیاز به پلتفرم‌های متمرکز از میان برداشته شود.

جالب اینجاست که در سال ۲۰۱۴ گزارشی با عنوان «تئوری عمومی برنامه‌های غیرمتمرکز»، در تعریف DApp منتشر شد. این گزارش توسط نویسندگان باتجربه‌ای چون دیوید جانستون و شاون ویلکینسون نوشته شده است.

این مقاله DApps را با ویژگی‌های زیر تعریف کرد:

• نرم افزارهای غیر متمرکز باید دارای کد منبع باز باشند و بدون دخالت شخص ثالث کار کنند و توسط کاربر کنترل شوند.
• تمام اطلاعات باید در یک شبکه بلاک چین در دسترس عموم نگهداری شود.
• نرم‌افزارهای غیرمتمرکز باید نوعی رمزنگاری ارائه دهند و به مشارکت‌کنندگان همچون ماینرها و سهامداران، پاداش دهند.
• یک DApp باید یک روش اجماع داشته باشد که توکن‌هایی مانند اثبات کار (PoW) یا اثبات سهام (PoW) تولید کند.

کاربردهای برنامه‌های غیرمتمرکز

نرم‌افزارهای غیر متمرکز می‌توانند در همه صنایع نوآور باشند. بیایید نگاهی به برخی از این مزایا در صنایعی مانند امور مالی، رسانه‌های اجتماعی، بازی و موارد دیگر بیندازیم.

دارایی، مالی، سرمایه‌گذاری

وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان می‌توانند از DApps برای انجام تجارت خود استفاده کنند. در نرم افزارهای غیر متمرکز، وام‌دهندگان ۱۰۰٪ سود خود را به دست می‌آورند زیرا هیچ واسطه‌ای برای پرداخت وجود ندارد. به‌این‌ترتیب آن‌ها کنترل بیشتری بر وام‌ها دارند.به لطف فناوری قراردادهای هوشمند، در برنامه‌های غیرمتمرکز، به درگیر کردن وکلا و سایر اشخاص ثالث که باعث طولانی‌تر شدن روند انجام کارها و صرف هزینه بیشتر برای طرفین می‌شود، نیازی نیست.

شبکه‌های اجتماعی

کاربران از نرم‌افزارهای غیر متمرکز آینده امور مالی غیرمتمرکز در شبکه‌های اجتماعی هم بهره زیادی خواهند برد. قبل از هر چیز، در این برنامه‌ها دیگر کسی نیست که پست‌ها را سانسور کند و این یعنی آزادی بیان بیشتر. با این حال، اگر برخی از پست‌ها مشکل‌ساز شوند، مجموعه کاربران می‌توانند به حذف آن‌ها رأی دهند.

اینفلوئنسرها نیز می‌توانند از نرم‌افزارهای غیر متمرکز درآمد بیشتری داشته باشند. در پلتفرم‌های سنتی مانند توییتر، این شرکت بیشترین سود را از توییت‌های محبوب می‌برد. همچنین از تمام بازدیدهای سایت درآمد تبلیغاتی به دست می‌آورد و این در حالی است که نویسنده در این چرخه از نظر مالی هیچ سودی نمی‌برد. اما شبکه‌های اجتماعی در نرم افزارهای غیر متمرکز می‌توانند امکان راه‌اندازی یک سیستم پاداش داخلی با استفاده از توکن خود داشته باشند یا اینکه کاربران می‌توانند درج تبلیغات را مستقیماً در دست بگیرند و عواید آن را هم مستقیماً دریافت کنند.

صنعت بازی

بازی‌ها همیشه یک مورد جالب استفاده از نرم افزارهای غیر متمرکز بوده‌اند. در حال حاضر، بازی‌ها به سرمایه‌گذاری قابل توجه بر روی یک شخصیت نیاز دارند، اما DApp ها راه‌حل جالب‌تری از نظر ارزش ارائه می‌دهند. در نرم‌افزارهای غیر متمرکز مالکیت واقعی آیتم‌ها و شخصیت‌های درون بازی در اختیار گیمرها قرار می‌گیرد و از آنجا که این دارایی‌ها با عرضه محدود ایجاد می‌شوند، ارزش بالایی پیدا می‌کنند. در این برنامه‌ها، بازیکنان دارایی توکن شده را به دست می‌آورند، که با گذشت زمان رشد می‌کند و ارزش آن افزایش می‌یابد. یک کاربر می‌تواند توکن‌ها را جمع‌آوری یا مبادله کرده یا به فروش برساند.

رأی‌گیری

به لطف قراردادهای هوشمند، یک نرم‌افزار غیرمتمرکز رأی‌گیری می‌تواند این امکان را فراهم کند که آرا در یک شبکه غیرمتمرکز ذخیره شوند به‌طوری که تغییرناپذیر و غیرقابل دست‌کاری باشند.

با استفاده از نرم‌افزارهای غیر متمرکز، شهروندان و مقامات دولتی ذی‌ربط همچنین می‌توانند سوابق رأی‌دهندگان را به شیوه‌ای امن‌تر به‌روزرسانی کنند. زیرا یک بلاک چین به‌طور طبیعی یک مسیر حسابرسی از داده‌ها ایجاد می‌کند، از جمله اطلاعاتی در مورد اینکه کدام حساب کاربری و در چه زمانی داده‌ای را ثبت کرده یا تغییر داده است. همچنین ناظران مستقل انتخابات می‌توانند ویرایش‌های انجام‌شده در سوابق رأی‌دهندگان در یک بلاک چین را به‌طور هم‌زمان ردیابی کنند و فعالیت‌های مشکوک را رصد کنند.

چرا از DApp استفاده کنیم؟

تمرکززدایی مزایای مختلفی را نسبت به برنامه‌هایی که در یک شبکه متمرکز اجرا می‌شوند ارائه می‌دهد. اپلیکیشنی مانند Venmo به شخص اجازه می‌دهد برای هر فردی پول بفرستد. ارسال پول از طریق نرم افزارهای غیر متمرکز به این معنی است که عملیات پرداخت هیچ هزینه‌ای را شامل نمی‌شود یا هزینه بسیار کمی دارد. این ویژگی باعث صرفه‌جویی کاربران در هزینه‌ها می‌شود و با توجه به اینکه تراکنش‌های غیرمتمرکز تقریباً فوری هستند، در زمان هم صرفه‌جویی می‌شود.

مزیت دیگری که پلتفرم‌های غیرمتمرکز دارند این است که در برابر انواع حملات تقریباً آسیب‌ناپذیر هستند، زیرا هیچ‌گونه موجودیت فیزیکی برای هدف‌گیری از طرف حمله‌کنندگان وجود ندارد. این ویژگی نه‌تنها شبکه را ایمن‌تر می‌کند، بلکه به این معنی است که خرابی و از کارافتادن برنامه‌ها هم منتفی است و دسترسی به آن‌ها همیشه امکان‌پذیر است.

DApp ها می‌توانند تقریباً برای همه صنایع از جمله بازی، پزشکی، مدیریت و حتی ذخیره‌سازی فایل اعمال شوند. در نتیجه، استفاده از DApp تقریباً هیچ تفاوتی با برنامه‌های کاربردی سنتی ندارد. این روش تعامل با برنامه‌ها، Web 3.0 در نظر گرفته می‌شود که به تمرکززدایی اطلاعات نیز اشاره دارد.

دیفای، آینده‌ بانکداری که بشر شایستگی آن را دارد!

پس از رکود بزرگ اقتصادی، دیگر شاهد اعتماد عمومی به بانک‌ها به طور کامل نبودیم و اکنون دیفای ‌(DeFi) این فرصت را دارد تا در این زمینه پیشی‌ بگیرد. امور مالی غیرمتمرکز یکی از انواع سیستم‌های مالی است که به واسطه‌های سنتی مثل بانک‌ها، کارگزاری‌ها و صرافی‌ها نیازی نداشته و تمام اموری که عمدتاً توسط این موسسات انجام می‌شود، در این سیستم بواسطه راهکارهای فناورانه مثل قرارداد هوشمند و بلاک‌چین انجام می‌گیرد.

سیستم بانکداری سنتی آینده امور مالی غیرمتمرکز و سیستم دیفای کاملاً باهم تفاوت دارند. درحالی که توسعه و سازگاری در سیستم مالی سنتی به آهستگی انجام می‌شود، شرکت‌هایی که در حوزه دیفای فعالیت دارند تنها طی چند سال موفق به ساخت یک سیستم مالی موازی شده‌اند. به طوریکه در این حوزه سیستم‌های پرداخت، پروتکل‌های وام‌دهی، صرافی‌ها و بسیاری موارد دیگر وجود دارد. همچنین بازاری از دارایی‌های استیبل‌کوین‌ها که در برابر دلار ارزش‌گذاری می‌شوند مثل تتر (USDT) و USD کوین (USDC) نیز درحال توسعه است.

بازدهی‌ مالی بیشتر

یکی از تفاوت‌های اساسی در دیفای پتانسیل بازگشت سرمایه‌ای است که سرمایه‌گذاران خرد می‌توانند انتظار داشته باشند. درحال حاضر در ایالات متحده آمریکا میانگین نرخ بهره بانکی برای یک حساب جاری تنها 0.06 درصد و میانگین این نرخ برای حساب پس انداز 0.09 درصد است. درصورتی که اگر سرمایه‌تان را در یکی از پروتکل‌های دیفای مثل‌والت‌های یرن فایننس (Yearn.finance) نگهداری کنید، سالیانه 11.4 درصد سود دریافت خواهید کرد. بنابراین، از لحاظ بازدهی مالی، دیفای عملکرد بهتری نسبت به بانکداری سنتی دارد.

نوآوری

یکی دیگر از عوامل مهم که دیفای را به سوی جلو سوق داده، فرهنگ نوآوری آن است. به طوریکه حوزه بانکداری بسیار در نوآوری و سازگاری آهسته عمل می‌کند. شاید به ندرت بتوان در رابطه با توسعه‌های بزرگی که بانک‌ها در طی چند سال گذشته ایجاد کرده‌اند صحبت کرد.

البته این بدین معنی نیست که بانک‌ها هیچگونه نوآوری‌ را ایجاد نکرده‌اند. در نیم قرن اخیر، بانک‌ها فناوری پرداخت کارتی، خدمات بانکداری اینترنتی، بانکداری تلفنی و اپلیکیشن‌های موبایل را ارائه کرده‌اند. این‌ها در نوع خود خدمات قابل توجهی محسوب می‌شوند، اما تعداد آن‌ها خیلی زیاد نیست. احتمالاً با خود می‌گویید که دستگاه‌های خودپرداز (ATM) را از قلم انداخته‌ایم، اما در حقیقت ظهور این دستگاه‌ها به سال 1967 برمی‌گردد و اکنون بیش از نیم قرن از آن نوآوری می‌گذرد.

پتانسیل توسعه بیشتر

با وجود پیشرفت‌های بزرگ دیفای در سال‌های اخیر به ویژه در سال 2020، اما همچنان اقدامات بسیار زیادی در رابطه با توسعه این حوزه بایستی انجام شود. یکی از چالش‌های بسیار بزرگ در رابطه با این صنعت، وابستگی بسیار زیاد آن به بلاک‌چین اتریوم (ETH) است. در سال گذشته، با افزایش محبوبیت حوزه دیفای، سرعت تراکنش‌ها کاهش و کارمزد آن افزایش پیدا کرد.

در همین حین، رقبای جدیدی پدیدار شده‌اند که در تلاش برای جایگزین شدن با اتریوم هستند. پولکادات (DOT) یکی از این رقباست که با گروهی از توسعه‌دهندگان اکنون درحال کار بر روی محصولاتی برای این شبکه هستند. در زمان نگارش این مقاله که بیش از 250 پروژه بر روی شبکه پولکادات درحال انجام است، این احتمال وجود دارد که این شبکه نوپا بخش قابل توجهی از حوزه دیفای را از آن خود نماید. همچنین، پروژه‌هایی اکنون در تلاش هستند تا با استفاده از راه‌حل‌های زنجیره جانبی (Sidechain)، معضلات رشد اتریوم را کاهش دهند.

بی‌اعتمادی و خشم

شاید تصمیم دولت‌ها برای استفاده از اموال عمومی در جهت حمایت از بانک‌های خصوصی باعث حفظ ثبات مالی این موسسات بانکی پس از بحران مالی شده باشد، اما بی‌اعتمادی و خشم ناشی از این شکست را هنوز شاهد هستیم. ضمن اینکه این بحران به طور تنگاتنگی با ماجرای بیت‌کوین (BTC) و پول غیرمتمرکز گره خورده، به طوریکه این متن در بلاک جنسیس (Genesis) بیت‌کوین منتشر شده بود:

“ روزنامه تایمز در تاریخ 3 ژانویه 2009؛ رئیس خزانه‌داری در آستانه اهدای دومین کمک مالی به بانک‌ها است”

خوب بودن پروتکل دیفای تنها به شخصی که آن را برنامه‌نویسی می‌کند بستگی دارد. تاکنون پروتکل‌های دیفای چندین بار با سوءاستفاده و هک مواجه شده‌اند که حاکی از ضعف در این حوزه است. با رشد و توسعه‌ای که هیچ وقفه‌ای در آن دیده نمی‌شود، روشن است که آینده بانکداری و نوآوری مالی به غیرمتمرکزسازی تعلق دارد.

پروژه های غیرمتمرکز در آینده از همتایان خود پیشی می گیرند

پروژه های غیرمتمرکز در آینده از همتایان خود پیشی می گیرند

چانگ پنگ ژائو، مدیر اجرایی بایننس، بزرگ ترین صرافی رمزارزی جهان براساس حجم معاملات، پیش بینی کرده است پروژه های غیرمتمرکز (DeFi) و صرافی های غیرمتمرکز (DEX) در دراز مدت از همتایان متمرکز خود پیشی خواهند گرفت.

ژائو در یک مصاحبه جدید در کانال یوتیوب Bankless اظهار داشت:

طی ۱۰ سال آینده، پروژه های غیرمتمرکز بلاک چین در موقعیتی بالاتر از امور مالی متمرکز (CeFi) و صرافی های متمرکز (CEX) قرار خواهند گرفت.

او با بیان اینکه اعتقاد دارد در نهایت پروتکل های رمزنگاری متمرکز به واسطه حضور پروتکل های غیرمتمرکز از گود خارج می شوند، اما همچنان به آینده ای امیدوار است که در آن هر دو گروه بتوانند در کنار هم فعالیت کنند، زیرا بسیاری از افراد همچنان شیوه های مرسوم دسترسی به حساب های خود را ترجیح می دهند.

من فکر می کنم زمان زیادی طول می کشد تا صرافی های متمرکز به صفر برسند؛ به عبارت دیگر به نظر من پنج تا ۱۰ سال طول می کشد تا دیفای از پلتفرم های متمرکز بزرگ تر شود، اما صرافی های متمرکز همچنان برای چندین دهه آینده به ایفای نقش خود ادامه خواهد داد.