کارگزاری در بورس چیست ؟

نحوه تغییر کارگزاری بورس

سرمایه گذاران بورس اوراق بهادار به منظور استفاده از امکانات دیگر کارگزاری ها می توانند کارگزاری خود را به روش آنلاین تغییر داده و یا همزمان در دو یا سه کارگزاری فعالیت داشته باشند. برای این منظور سهامدار می بایست ابتدا در کارگزاری دیگر ثبت نام نموده و برای استفاده از امکان خرید و فروش در کارگزاری جدید از گزینه تغییر کارگزار ناظر استفاده نماید.

برای مشاوره تغییر کارگزاری بورس

برای مشاوره تغییر کارگزاری بورس

عناوین اصلی این مقاله

سرمایه گذاران بورس و اوراق بهادار، در انتخاب نوع کارگزاری بورس خود مختار بوده و می توانند پس از دریافت کد سجام در هر یک از کارگزاری های رسمی و مورد تایید سازمان بورس و اوراق بهادار ثبت نام نمایند. تفاوت عمده کارگزاری ها در امکاناتی است که به مشتریان خود ارائه می دهند.

از مهم ترین امکانات ارائه شده توسط هر کارگزاری می توان به امکان خرید و فروش آنلاین، اطلاع رسانی به موقع، بسته های آموزشی و باشگاه مشتریان اشاره نمود. اما شاید بتوان مهم ترین نکته در انتخاب یک کارگزاری را سرعت بروز رسانی قیمت سهام ها و همچنین راحتی کار با نرم افزار های تحت وب و اپلیکیشن های موبایلی آن دانست.

همین تفاوت در امکانات ارائه شده توسط کارگزاری ها به مشتریان خود، سبب شده تا بعضی از سهامداران به دنبال اینکه چگونه کارگزاری خود را تغییر دهیم. به همین دلیل در ادامه این مقاله نحوه تغییر کارگزاری به روش آنلاین، مراحل بعد از تغییر کارگزاری و مفهوم کارگزار ناظر و تغییر آن آورده شده است.

تغییر کارگزاری بورس

طبیعتا همه سهامداران بورس و فرابورس برای خرید و فروش سهام های خود می بایست در یکی از کارگزاری های رسمی ثبت نام و احراز هویت نموده اند. با این حال در صورتی که سهامدار از امکانات کارگزاری ای که در آن عضو بوده راضی نباشد و به دنبال تغییر کارگزاری باشد و یا جهت اطمینان از انجام معاملات خود در صورت قطع شدن سیستم آنلاین یک کارگزاری، این امکان را دارد که به طور هم زمان در یک یا چند کارگزاری دیگری نیز ثبت نام و احراز هویت نماید.

برای ثبت نام در یکی دیگر از کارگزاری ها و یا تغییر کارگزاری به عنوان مثال تغییر کارگزاری اقتصاد بیدار به کارگزاری مفید، نیازی به ثبت نام مجدد در سامانه سجام نمی باشد، چرا که قبلا برای دریافت کد بورسی ثبت نام در این سامانه توسط سهامدار انجام شده است، در این حالت تنها کافی است ثبت نام در کارگزاری جدید توسط سهامدار انجام شود.

اغلب کارگزاری ها در ابتدای ثبت نام با استفاده از کد پیگیری سجام و تایید آن توسط کاربر، اطلاعات سهامدار را از سامانه سجام دریافت می کنند تا مراحل ثبت نام راحت تر انجام شود. می توانید با تایید کد پیگری سجام که به تلفن همراه شما ارسال می گردد در کوتاه ترین زمان تغییر کارگزاری داده و در کارگزاری جدید ثبت نام نمایید.

حتما بخوانید: سامانه سجام

مراحل بعد از تغییر کارگزاری بورس

سهامداران بورس با ثبت نام در کارگزاری جدید تنها یک گام با تغییر کارگزاری فاصله دارند و آن هم احراز هویت برای کارگزاری جدید می باشد. احراز هویت کارگزاری ها اغلب به صورت مراجعه حضوری سهامدار همراه با کارگزاری در بورس چیست ؟ مدارک لازم برای احزار هویت به یکی از دفاتر پیشخوان دولت و یا شعب کارگزاری ها انجام می شود، اما برخی از کارگزاری ها احراز هویت در محل را با ارسال نماینده آن کارگزاری به محل سکونت سهامدار انجام می دهند.

با احراز هویت در کارگزاری جدید، نام کاربری و رمز عبور جهت استفاده از سیستم آنلاین ( بر خط ) در اختیار سهامدار قرار گرفته که با ورود به پنل کاربری می توان از امکاناتی که کارگزاری جدید در اختیار سهامدار قرار می دهد، استفاده نماید.

مفهوم کارگزار ناظر و نحوه تغییر آن

سهامدار پس از تغییر کارگزاری، می تواند کلیه سهام هایی که از قبل در سبد سهام خود داشت را در پنل کاربری کارگزاری جدید نیز مشاهده نموده و حتی برای خرید سهام جدید و یا سهام هایی که از قبل داشته اقدام نماید، اما برای مشاهده و یا فروش سهمی که با استفاده از پنل کاربری کارگزاری قبلی خرید کارگزاری در بورس چیست ؟ نموده، ابتدا باید درخواست تغییر کارگزار ناظر به روش آنلاین دهد.

برای هر سهامی که قبلا در پنل کاربری کارگزاری قبلی توسط سهامدار خریداری شده است روال تغییر کارگزار ناظر بدین صورت می باشد که، پس از خرید سهم مورد نظر در کارگزاری جدید، ابتدا گزینه تغییر کارگزار ناظر را انتخاب نموده و سپس نماد بورسی سهام مدنظر را جستجو کرده و با استفاده از گزینه آخرین معامله در این کارگزاری انجام شده درخواست تغییر ناظر برای سهم مد نظر داده شود.

همانطوری که در مراحل تغییر کارگزاری توضیح داده شد، تغییر ناظر فقط برای سهم هایی لازم است که خرید آن ها قبلا توسط پنل کاربری کارگزاری قبلی انجام شده و برای خرید سهام جدید نیازی به درخواست تغییر کارگزار ناظر نیست.

لازم به ذکر است در صورتی که سهام شما افزایش سرمایه داشته و یا به شما سهام حق تقدم تعلق گرفته ولی در پرتفوی شما نمایش کارگزاری در بورس چیست ؟ داده نمی شود، می توانید از گزینه تغییر کارگزار ناظر نیز استفاده کنید.

در ادامه بخوانید: online agah

برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد نحوه تغییر کارگزاری بورس در کانال تلگرام سرمایه گذاری عضو شوید . کارشناسان مرکز مشاوره سرمایه گذاری نیز آماده اند تا با ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری تلفنی دینا به سوالات شما عزیزان پیرامون نحوه تغییر کارگزاری بورس​ پاسخ دهند .

سوالات متداول

1- ✔️ تغییر کارگزاری چه زمانی لازم است ؟

✔️ در صورتی که سهامدار به دنبال امکانات بیشتری در کارگزاری هاست می تواند کارگزاری خود را عوض کند که مراحل کامل آن در متن مقاله توضیح داده شده است .

2- ✔️ مفهوم تغییر کارگزار ناظر چیست ؟

✔️ همانطوری که در متن مقاله به صورت کامل بررسی شده است تغییر کارگزار ناظر در سهامی به معنی تغییر کارگزار برای انجام معاملات در آن سهام می باشد .

3- ✔️ مراحل بعد از ثبت نام در کارگزاری جدید چیست ؟

✔️ بعد از ثبت نام در کارگزاری جدید به منظور ثبت کد بورسی در پنل کاربری باید احراز هویت کاربر انجام شود که نحوه این کار در متن مقاله توضیح داده شده است .

کارگزاری بورس چیست؟

همواره یکی از دغدغه‌های افراد حاضر در هر جامعه‌ای افزایش سود حاصل از سرمایه‌گذاری است و این مسئله موجب می‌شود که افراد به ارزیابی گزینه‌های مختلف سرمایه گذاری جهت ورود به آن باشند. تا مدت‌ها عموم افراد حاضر در جامعه ما از بانک و ملک به عنوان گزینه‌های اصلی سرمایه‌گذاری خودشان یاد می‌کردند اما از سال ۱۳۸۸ به بعد با توجه بیشتر دولتمردان بر بازار بورس به تدریج توجه بخش بیشتری از جامعه ایرانی به بورس جلب شده است.

در این مقاله به نقش کارگزاری در معاملات بازار بورس و اهمیت حضور این نهاد مالی در بازار سرمایه می‌پردازیم و به این پرسش پاسخ خواهیم داد که کارگزاری بورس چیست؟ و چه خدماتی را ارائه می دهند؟

کارگزار بورس کیست ؟

در یک جمله می‌توان گفت کارگزار واسط بین سرمایه‌گذاران و سازمان بورس هستند و کار خرید و فروش سهام و اوراق بهادار به نمایندگی از طرف مشتریان توسط کارگزاران انجام می‌شود.

کارگزاری بورس چیست؟

اگر بخواهیم تعریف شسته‌رفته‌ای از کارگزاری بورس‌ ارائه بدهیم، می‌توان گفت کارگزاری‌ها از نهادهای مالی واسطه‌ای هستند که با کسب مجوز از سازمان بورس اوراق بهادار فعالیت می‌کنند. این نهادهای مالی به افراد کمک می‌کنند تا خریداران و فروشندگان اوراق مورد نظر خود را به راحتی و به‌سرعت پیدا کنند. در واقع هنگام ثبت سفارش ما به یک کارگزاری بورس دستور خرید یا فروش سهمی را ارسال می‌کنیم و کارگزاری از جانب ما آن کار را انجام می‌دهد.

یعنی اگر قصد فعالیت در بورس اوراق بهادار را دارید و بخواهید سهم یا اوراقی را معامله کنید، بعد از دریافت کد بورسی باید در یک کارگزاری بورس ثبت‌نام کنید. بدون عضویت در کارگزاری‌ها امکان خرید و فروش برای شما وجود نخواهد داشت.

کارگزاری‌ها در ازای انجام این کار درصد کوچکی از کل مبلغ معاملات شما را به عنوان کارمزد معاملاتی دریافت می‌کنند. کارمزدی که به کارگزاری‌ها به ازای هر خرید تعلق می‌گیرد، برابر است با 0.00304 ارزش کل معامله. کارمزد فروش نیز به اندازه کارمزد خرید است.

تاریخچه کارگزاری بورس

در برخی از کتب و مقالات آورده شده که پیشینه حرفه کارگزاری و اولین خریدوفروش نیمه سازمان‌یافته به قرن دوِ قبل از میلاد مسیح در رم بازمی‌گردد. اما بعد از فروپاشی امپراتوری رم، بازارها سقوط کردند و این حرفه‌ای کاربرد خود را از دست داد و به‌نوعی منسوخ شد.

بعد از گذشت مدت زمانی طولانی دوباره تجارت رونق گرفت و بازارها شکل گرفتند. در این میان حرفه کارگزاری دوباره پدید آمد و رفته رفته کارگزاری‌ها بوجود آمدند.

اولین کارگزاران

در آن زمان کارگزاران به نمایندگی از افراد به شکل‌گیری یک معامله کمک شایانی می‌کردند. با بررسی تاریخ می‌بینیم که همواره نشانه‌هایی از کارگزاران وجود داشته است. برای مثال در طول قرن یازدهم در فرانسه گروهی از افراد بودند که به نمایندگی از طرف بانک‌ها، به بدهی‌های کشاورزان رسیدگی می‌کردند و حتی به معامله با بدهی‌ها می‌پرداختند. بنابراین می‌توان گفت که فرانسوی‌ها از اولین کارگزاران بودند.

نشانه‌هایی از کارگزاران و کارگزاری در تاریخ

در قرن سیزدهم هم نشانه‌هایی از کارگزاران و کارگزاری در کشور بلژیک دیده می‌شد اما نه به شکل امروزی.

در آن زمان تاجران و سرمایه‌داران ایتالیایی و آلمانی برای تجارت با هم به بندرگاه‌های بلژیک می‌رفتند. مهمانخانه‌هایی که در این بندرگاه‌ها وجود داشتند، علاوه بر اسکان دادن به این تاجران به آن‌ها کمک می‌کردند که با هم معامله کنند. در واقع مهمانداران مهمانخانه‌ها به نوعی نقش کارگزاران را ایفا می‌کردند و مهمانخانه‌ها هم به محلی برای تجارت تبدیل شده بودند.

رفته رفته مفهوم و عملکرد کارگزاران در میان سایر کشورها هم جا افتاد. اوراق جدید طراحی شد و سرانجام در سال 1602 اولین شرکت سهامی عام بوجود آمد. پیش از تاسیس این شرکت سهم کاغذی طراحی نشده بود.

نقش کارگزاری در معاملات بازار سهام چیست؟

بیمه، بانک و بورس سه ضلع اصلی اقتصاد را در یک کشور تشکیل می‌دهند. در کشور ما با توجه به گستردگی نقش بانک‌ها عامه مردم شناخت اولیه خوبی را از جایگاه بانک و شیوه سرمایه‌گذاری از طریق بانک به دست آورده‌اند و به تازگی با گسترش مبحث بیمه عمر و سرمایه‌گذاری از طریق رسانه‌های جمعی مردم با حوزه فعالیت‌های بیمه‌ای نیز شناخت مناسبی پیدا کرده‌اند.

همان‌طور که شما جهت افتتاح حساب بانکی به یکی از شعب بانک‌های مورد تائید بانک مرکزی و یا جهت اخذ یکی از خدمات صنعت بیمه به شعب شرکت‌های بیمه مورد تائید بیمه مرکزی مراجعه می‌فرمایید، برای ورود به بورس و سرمایه‌گذاری در آن بایستی به یکی از کارگزاری‌های مورد تائید سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه نمایید.

در واقع شما با مراجعه به کارگزاری بورس بایستی فرم‌های تعریف‌شده توسط سازمان را پر نموده و هم‌چنین در سامانه سجام ثبت‌نام نمایید و پس از آن طی دو روز کاری کدی یکتا برای شما صادر می‌گردد که به کد بورسی معروف است.

پس از صدور این کد شما می‌توانید اقدام به خرید و فروش سهام در بازار بورس نمایید. در واقع کارگزاران بورس به‌عنوان واسطی می‌باشند تا شما بتوانید به‌راحتی معاملات بازار را انجام دهید (توجه فرمایید که ثبت‌نام در کارگزاری‌ها به صورت رایگان انجام می‌گیرد و تنها بابت ثبت‌نام در سامانه سجام از شما مبلغی دریافت می‌گردد).

شما از طریق سامانه معاملات آنلاین، اینترنتی یا حضوری درخواست خود را ثبت نمایید و پس‌ازآن کارگزاری به نمایندگی از شما در بازار معامله را به انجام می‌رساند.

برای درک بهتر نقش کارگزاری فرض کنید که کارگزاری‌ها نبودند؛ در این صورت شما برای انجام معاملات در بازار سهام مجبور بودید در ساعات فعالیت بازار، دائماً در ساختمان مرکزی بورس واقع در خیابان حافظ حاضر می‌شدید و در بین جمعیت انبوه معامله گران که در حال حاضر بیش از یک‌میلیون نفر می‌باشند حاضر شده و درخواست خود را در همهمه موجود اعلام می‌کردید و حالا ممکن بود تلاش شما به نتیجه برسد، درحالی‌که با وجود کارگزاری‌ها شما به راحتی در قیمت و تعداد مدنظر خود سفارش را ثبت نموده و پس از آن تمامی فعالیت‌ها به‌صورت خودکار انجام می‌گیرد و خرید یا فروش انجام می‌گیرد.

بنابراین نقش کارگزاری‌ها لازمه فعالیت و حیات و گسترش بازار سرمایه است و این موضوع برای تمامی اشخاص اعم از حقیقی و حقوقی صادق است.

حال کارگزاری‌ها در قبال خدمات معاملاتی مزبور، مبلغی تحت عنوان کارمزد معاملاتی را از شما دریافت می‌کنند. توجه فرمایید که کارمزد معاملات پس از خرید یا فروش انجام‌شده از حساب شما کسر می‌گردد و از این دریچه دغدغه‌ای بابت انجام امور اداری تکمیل فرم‌های پرداخت کارمزد در طی یک ماه یا یک سال وجود ندارد.

هم‌چنین طبق قانون بابت فروش سهام معادل ۰٫۵ درصد ارزش فروش سهام( و نه سود حاصله برای شما) به صورت خودکار کسر می‌گردد.

یک سؤال ممکن است پیش بیاید و آنکه آیا فعالیت کارگزاری‌ها تنها به معاملات بازار بورس انحصار دارد؟ در پاسخ به این موضوع باید گفت که در حال حاضر علاوه بر بازار اوراق بهادار، بورس کالا، بورس انرژی و بورس مشتقات نیز وجود دارد که کارگزاری‌های مختلف متناسب با سیاست‌های خود در این بازارها فعالیت می‌کنند و به‌طور مشابه بابت معاملات شما در این بازارها کارمزد مصوب سازمان را اخذ می‌نمایند.

خدمات کارگزاری ها

کارگزاری‌ها صرفاً واسطه معامله‌گری را انجام نمی‌دهند بلکه خدمات متنوعی را ارائه می‌دهند، خدماتی همچون ارائه اعتبار معاملاتی، مشاوره سرمایه‌گذاری برای صاحبان سرمایه، تخفیف کارمزد معاملاتی، ارائه کلاس‌های آموزشی در حوزه تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی و … می‌پردازند. هم‌چنین خدمات پشتیبانی آنلاین و آفلاین، ارائه مطالب آموزشی رایگان ازجمله دیگر خدمات عمومی کارگزاری‌ها محسوب می‌شود. در ادامه توضیح مختصری در رابطه با این نوع از خدمات ارائه می‌گردد.

۱- اعتبار معاملاتی:

برخی از کارگزاری‌ها متناسب با سطح گردش معاملاتی شما( میزان خرید و فروش شما) بر اساس سیاست‌های تعریف‌شده خودشان، اعتبار معاملاتی( مشابه وام بانکی ) را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند که این موضوع می‌تواند جذابیت معاملات در آ> کارگزاری را افزایش دهد زیرا مبلغ سودآوری شما را افزایش می‌دهد.

۲- مشاوره سرمایه‌گذاری:

افراد یک جامعه در زمینه‌های متفاوتی تخصص دارند. بسیاری از افراد درزمینهٔ غیرمالی فعالیت دارند درحالی‌که سرمایه‌گذاری در بورس برای تمامی اقشار جامعه توصیه می‌شود. به همین دلیل قطعاً برای انجام یک سرمایه‌گذاری موفق نیازمند تبیین مسائل مختلف در حوزه سرمایه‌گذاری در بورس دارید و به همین دلیل کارگزاری‌های مختلف در این حوزه مشاوره‌هایی را ارائه می‌دهند. البته توجه فرمایید که سطح سرمایه شما به کیفیت خدمات مشاوره‌ای کارگزاران مختلف اثرگذار است، مثلاً برخی از کارگزاران فقط برای سرمایه‌های بالای یک میلیارد تومان خدمات مشاوره ارائه می‌دهند و برخی دیگر بدون توجه به سرمایه شما خدمات مشاوره را ارائه می‌دهند.

۳- تخفیف معاملاتی:

همان‌طور که پیش‌ازاین نیز ذکر گردید بابت خدمات ارائه‌شده جهت انجام معاملات در کارگزاری‌ها مبلغی تحت عنوان کارمزد معاملات از شما اخذ می‌گردد که سقف آن توسط سازمان بورس تصویب شده است. با این وجود برخی از کارگزاران متناسب با سیاست‌های خود تخفیفانی در کارمزد معاملات اعمال می‌کنند تا از این طریق بتوانند مشتریان بیشتری را جذب کنند.

برای پیدا کردن بهترین کارگزاری های بورس باید جستجو کنید و ببینید کدامیک از کارگزاران بورسی این خدمات را به نحو مطلوبی به مشتریان خود، به خصوص مشتریان خرد ارائه می دهند.

خدمات مازاد یک کارگزاری بورس

علاوه‌بر خدمات معمولی که هر کارگزاری به مشتریان خود ارائه می‌دهد، ارائه خدمات مازاد هم باعث می‌شود که یک کارگزاری بورس در رتبه بهتری قرار بگیرد.

ارائه خدماتی مثل فعالیت‌های بازارگردانی، سیستم ضبط مکالمات مشتریان و… جزئی از خدمات مازاد کارگزاری‌ها هستند و دارای امتیازات تشویقی هستند.

در صورت بروز تخلف در یک کارگزاری بورس برای آن امتیاز منفی در نظر گرفته می‌شود و می‌تواند جریمه نقدی هم شود.

رتبه‌بندی کارگزاری‌ها

کارگزاری‌ها از سمت سازمان بورس اوراق بهادار رتبه‌بندی می‌شوند. یعنی خود سازمان بورس هر ساله بهترین کارگزاری‌ها را معرفی می‌کند.

سازمان بورس هرچند وقت یک بار، به‌منظور ایجاد شفافیت اطلاعاتی، گزارشی از چگونگی عملکرد کارگزاری‌ها بر اساس ارزش کل معملات، ارزش معاملات خرد و بلوکی و ارزش معاملات الکترونیکی منتشر می‌کند.

طبقه‌بندی شرکت‌های کارگزاری بورس با استفاده از پنج حرف الفبا (الف، ب، ج، د، ه) نشان داده می‌شود. کارگزاری‌هایی که عملکرد خوبی دارند و بیشترین امتیاز را کسب می‌کنند، از طرف سازمان بورس اوراق بهادار رتبه الف را می‌گیرند. در مقابل کارگزارانی که نمی‌توانند حداقل 35 درصد امتیازات عادی و 30 درصد امتیازات تشویقی را کسب کنند، رتبه ه می‌گیرند.

دقت کنید که سازمان به شما نمی‌گوید که این کارگزاری بهترین کارگزاری بورس ایران است. بلکه می‌گوید این کارگزاری‌ها رتبه الف دارند. حتما از بین کارگزاری‌های رتبه الف برای خودتان انتخاب کنید.

کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار

کانون کارگزاری بورس اوراق بهادار یک موسسه غیردولتی، غیرتجاری و غیرانتفاعی است که در سال 1386 شروع به فعالیت کرد.

این کانون به‌منظور انجام وظایفی که در قانون بازار اوراق بهادار (ماده 1، بند 5) برایش تعریف شده، شکل گرفته است. هدف از ایجاد این کانون، به‌وجود آوردن یک بازار عادلانه و کارا است که در آن شرایط رقابتی پابرجا باشد که سرمایه‌گذاران بتوانند بر آن اعتماد کنند.

کارگزاری‌ها، معامله‌گران و بازارگردان‌ها برای فعالیت در بازارها چه بورس و چه خارج از بورس باید به‌عضویت این کانون در بیایند در غیر این صورت فعالیت آن‌ها غیرقانونی تلقی خواهد شد.

وظایف کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار

یکی از مهم‌ترین وظایف این کانون کارگزاری بورس نظارت و ارزیابی عملکرد اعضا کانون و اشخاص وابسته به آن‌ها است. از دیگر وظایف این کانون می‌توان به وضع مقررات و قوانین برای اعضای خود اشاره کرد. تنظیم روابط و حل اختلافات کارگزاران، کارگزار معامله‌گران و بازارگردانان بر عهده این نهاد است.

این کانون در زمینه‌های زیر نیز نقش پررنگی ایفا می‌کند:

• ارائه پیشنهادات جهت تغییر سقف کارگزاری در بورس چیست ؟ کارمزدها و نرخ‌های خدمات اعضا کانون به سازمان
• انجام فعالیت‌های علمی پژوهشی، انتشار کتب و نشریات و فراهم کردن تسهیلات لازم جهت گسترش دانش اشخاص وابسته به اعضا
• ارائه پیشنهادات جهت به کارگیری ابزارهای مالی جدید در بازار اوراق بهادار
• حضور و عضویت در مجامع داخلی و بین‌المللی جهت تعامل و برقراری ارتباط و بهره‌مندی از تجربه‌های سایر کشورها
• همکاری و تعامل با ارکان و فعالان بازار اوراق بهادار

موارد ذکر شده نمونه‌ای از وظایف این سازمان است، علاوه‌بر این‌ها می‌تواند وظایف دیگری هم داشته باشد.

انتخاب بهترین کارگزاری بورس تا حدی به روحیه شما هم بستگی دارد. شاید شما با خدمات کم اما مطمئن راحت‌تر باشید، یا شاید دوست داشته باشید خدمات متنوعی دریافت کنید.

فراموش نکنید که مجبور نیستید تا آخر عمر فقط با یک کارگزاری بورس کار کنید و در صورت عدم رضایت از خدمات آن می‌توانید کارگزاری خود را تغییر دهید.

مرکز آموزشی و کارآفرینی خوارزمی اصفهان در آشنایی هرچه بیشتر با اینگونه موضوعات در کنار شما خواهد بود و با تدارک دوره های مختلف در زمینه های گوناگون راهگشای کسب و کار شما عزیزان است.

کارگزاری در بورس چیست ؟

20 مرداد

داشتن حساب کارگزاری به شما امکان می‌دهد سهام، اوراق، وجوه قابل معامله (ETF) و سهام صندوق‌های مشترک را خرید و فروش کنید. حساب‌های کارگزاری هم مثل همه سرمایه‌گذاری‌ها مشمول مالیات هستند.

اگر به مرحله‌ای رسیده‌اید که می‌خواهید وارد بازار بورس شوید و بخشی از پس اندازتان را در بورس سرمایه‌گذاری کنید و با آن پول کار کنید، احتمالا دیگر آماده سرمایه‌گذاری و افتتاح یک حساب بورسی و حساب کارگزاری هستید. اما قبل از شروع به کار، وقت بگذارید تا در مورد کارگزاری، حساب‌های کارگزاری و نحوه عملکرد آنها اطلاعات بیشتری کسب کنید.

داشتن حساب کارگزاری به شما امکان می‌دهد سهام، اوراق، وجوه قابل معامله (ETF) و سهام صندوق‌های مشترک را خرید و فروش کنید. حساب‌های کارگزاری هم مثل همه سرمایه‌گذاری‌ها مشمول مالیات هستند.

به طور کلی می‌توان گفت داشتن حساب کارگزاری بهترین راه برای مدیریت فعال سرمایه‌گذاری‌هاست. اما نکات زیادی وجود دارد که باید هنگام انتخاب کارگزاری مناسب بورس خود به آنها دقت کنید از جمه این موارد که باید حتما آن را بررسی کنید، هزینه‌های مربوط به عضویت و کارمزد معاملات است.

ما در ادامه این مطلب از کارگزاری حافظ یک راهنمای جامع برای شروع سرمایه‌گذاری در بورس با ایجاد حساب کارگزاری گردآوری کرده‌ایم. با مطالعه این مقاله نه تنها با نقش کارگزاری در بورس و سرمایه گذاری آشنا خواهید شد بلکه آماده تصمیم‌گیری آگاهانه و افتتاح حساب کارگزاری هم می‌شوید.

شرکت کارگزاری چیست؟

وظیفه اصلی یک شرکت کارگزاری این است که به عنوان واسطه‌ای عمل کند تا خریداران و فروشندگان را برای تسهیل معامله به هم متصل کند. معمولا شرکت‌های کارگزاری از طریق کارمزد یا هزینه‌هایی که پس از موفقیت‌آمیز بودن معامله دریافت می‌شود، هزینه خدمات خود را دریافت می‌کنند.

البته بسیاری از کارگزاری‌ها، تخفیف‌هایی برای معاملات در نظر می‌گیرند یا حتی کارمزد معاملات را هم دریافت نمی‌کنند.

نکته مهم اما این است که دقت داشته باشید هر کارگزاری، معمولا نمایندگانی هم در شهرهای مختلف دارند. این نمایندگان به سهولت کارهای سرمایه‌گذاری در هر نقطه از کشور توسط آن کارگزاری متعهد می‌شوند. پس حتما نمایندگان و شعب کارگزاری‌ها را در زمان انتخاب کارگزاری بورسی خود بررسی کنید.

با حساب کارگزاری چه می‌توان کرد و روی چه چیزهایی می‌توان سرمایه‌گذاری کرد؟

در واقع طیف گسترده‌ای از گزینه‌های مختلف برای سرمایه‌گذاری در بورس وجود دارد. ممکن است ابتدای کار بخواهید فقط یک گزینه را برای شروع انتخاب کنید، یا می‌توانید انواع مختلف را برای تنوع بخشیدن به پرتفوی‌تان انتخاب کنید. شاید آشناترین نوع سرمایه‌گذاری، همان سرمایه‌گذاری روی سهام عادی باشد که در آن شما اساسا سهام یک شرکت خاص را خریداری می‌کنید.

علاوه بر سهام عادی می‌توانید موارد زیر را هم با حساب کارگزاری خود معامله کنید:

• اوراق دولتی
• گزینه‌های سهام
• گواهی سپرده

هنگام انتخاب کارگزار آنلاین باید به چه نکاتی توجه کرد؟

در حال حاضر خدمات کارگزاری‌ها بیشتر به صورت آنلاین ارائه می‌شود بنابراین کارگزاری‌های آنلاین گزینه اول انتخاب هستند. برای انتخاب آگاهانه کارگزاری خود بهتر است نکاتی را رعایت کنید که در ادامه به آن اشاره می‌شود.

هنگام افتتاح حساب کارگزاری، اولین چیزی که باید در نظر بگیرید این است که آیا شما یک کارگزار با خدمات کامل می‌خواهید یا کارگزاری با تخفیف کارمزد و خدمات؟

افتتاح و ایجاد یک حساب کارگزاری با خدمات کامل همیشه هزینه‌های بالاتری دارد. اما نکته مثبت این است که شما با انتخاب این نوع کارگزاری، از خدمات خاصی برخوردار خواهید شد که به حساب سرمایه‌گذاری شما اختصاص داده می‌شود. در این کارگزاری‌ها شما می‌توانید حتی وضعیت مالی و اهداف پولی آینده خود را با کارگزار در میان بگذارید و یک رابطه مداوم ایجاد کنید.

به طور کلی می‌توان انواع کارگزاری‌ها را به کارگزاری اعتبار معاملاتی، کارگزاری تخفیف معاملاتی و کارگزاری با خدمات مشاوره سرمایه‌گذاری تقسیم کرد.

شرکت‌های کارگزاری با تخفیف معاملاتی

شرکت‌های کارگزاری تخفیف‌دار معمولا فقط به صورت آنلاین فعالیت می‌کنند و این کارگزاری‌ها متناسب با سیاست خود برای معاملات شما تخفیف‌هایی اعمال می‌کند تا مشتری بیشتر به خدماتش جذب شود.

در صورت عضویت در این نوع کارگزاری، شما باید تمام معاملاتتان را خودتان شخصا انجام دهید. مزیت این کارگزاری‌ها این است که می‌توانید پول زیادی را ذخیره کنید. نقطه ضعفشان هم این است که شما برای توسعه پورتفویتان فقط باید به تحقیقات بازار خود اعتماد کنید و در نتیجه ممکن است با اشتباهاتی که ناشی از بی‌تجربگی محض است متحمل هزینه اضافی شوید.

با این حال، اگر می‌خواهید سرمایه‌گذاری خود را عملی کنید، کارگزاران با تخفیف آنلاین بازار سهام را در دسترس و مقرون به صرفه در اختیارتان قرار می‌دهند. در ادامه چند نکته دیگر وجود دارد که هنگام انتخاب شرکت کارگزاری خود باید به آنها توجه کنید.

شرکت‌های کارگزاری با امکان کسب اعتبار معاملاتی

شرکت‌های کارگزاری هستند که متناسب با سطح گردش معاملات مشتریان خود به آنها اعتبار معاملتی می‌دهند. این اعتبار معاملاتی به افرایش سودآوری سرمایه‌گذاران منجر می‌شود و برای سرمایه گذاران بسیاری جذاب است.

شرکت‌های کارگزای با امکان کسب مشاوره سرمایه گذاری

اگر شما از آن دسته افرادی هستید که می‌خواهید در بورس سرمایه گذاری کنید اما دانش لازم در این حوزه را ندارید، بهتر است در کارگزاری‌هایی عضو شوید که خدمات مشاوره سرمایه گذاری ارائه می‌دهند.

نکته مهم اما این است که اکثر کارگزاری‌ها خدمات مشاوره‌شان را برحسب میزان سرمایه به سرمایه‌گذار ارائه می‌دهند.

هزینه‌های کارگزاری

معمولا دو نوع هزینه مربوط به حساب کارگزاری آنلاین وجود دارد. اولین هزینه مربوط به حق کمیسیون است که می‌تواند متغیر باشد. این هزینه‌ها معمولا در مورد سهام و اختیار معامله، و گاهی صندوق‌های ETF، به علاوه هزینه معاملات برای صندوق‌های متقابل اعمال می‌شود.

۱- تخفیف کارمزد

برخی از حساب‌های کارگزاری تخفیف کارمزد ارائه می‌دهند که با این تخفیف می‌توانید هزینه سرمایه‌گذاری خود را کم کنید و سود ببرید.

۲- کارمزد معاملاتی کارگزاری

یکی دیگر از عوامل تعیین‌کننده در یافتن یک حساب کارگزاری این است که کارمزد معاملاتی کارگزاری چقدر است. کارمزد معاملاتی در زمان خرید و فروش سهم از حساب بورسی شما کم می‌شود.

خدمات مشتری کارگزاری‌ها

علاوه بر تحقیقات و بررسی داده‌های موجود به صورت آنلاین که اغلب منجر به هزینه می‌شود، توجه کنید که هر کارگزاری چه نوع خدمات شخصی خاص و ویژه به شما به عنوان مشتری ارائه می‌دهد. آیا می‌خواهید پشتیبانی داشته باشید؟ آیا ترجیح می‌دهید ایمیل ۲۴ ساعته یا امکان پشتیبانی چت آنلاین داشته باشید؟ یا به چیز عملی‌تری نیاز دارید؟

همان‌طور که سطح خدمات بین کارگزاران با خدمات کامل و کارگزاران با تخفیف متفاوت است، حتی در میان کارگزاران مختلف آنلاین هم تفاوت‌های زیادی در ارائه خدمات پشتیبانی به مشتریان وجود دارد. به نیازهای خود توجه کنید و در صورت احساس نیاز به توجه بیشتر یا کمتر، از تغییر حساب کارگزاری خود نترسید.

کارگزار ناظر کیست؟

برای انجام معاملات در ایران، کارگزاری‌ها و کارگزاران ناظر واسطه انجام معامله بین سرمایه گذار و سازمان بورس هستند. این روزها با وجود سامانه‌های آنلاین معاملاتی، سهامداران می‌توانند هر یک از نمادهای معاملاتی خود را زیر نظر یک کارگزار قرار دهند که به آن کارگزار ناظر می‌گویند.

تغییر کارگزار ناظر

اکنون با وجود پانل معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها می‌توانید به راحتی کارگزار ناظر خود را تغییر دهید. برای تغییر کارگزاری ناظر کافی است ابتدا در کارگزاری جدید مدنظرتان یک حساب جدید باز کنید و در کارگزار ناظر خود وارد بخش تغییر کارگزار ناظر شوید و سهام مدنظرتان را انتخاب کرده و درخواست تغییر کارگزار ناظر خود را ثبت کنید.

خدمات کارگزاری‌ها

• بورس اوراق بهادار
• بورس کالا
• بورس انرژی
• فرابورس
• صندوق‌های سرمایه گذاری
• سبدگردانی

نحوه رتبه بندی کارگزاری‌ها

در حال حاضر کارگزاری‌ها توسط سازمان بورس و اوراق بهادار (seo.ir) درجه بندی کیفی می‌شوند و در درجه بندی به صورت «الف»، «ب»، «ج»، «د» و غیر مشمول رتبه بندی می‌شوند که درجه «الف» بالاترین سطح کیفی کارگزاری است.

سازمان بورس و اوراق بهادار برای درجه بندی کارگزاری‌ها، فاکتورهای مختلفی از جمله حجم معاملات صورت گرفته در کارگزاری، ارزش معاملات و غیره را ارزیابی می‌کند. بنابراین بهتر است در هنگام انتخاب کارگزاری مدنظرتان به این رتبه بندی کارگزاری‌ها هم دقت کنید.

حساب کارگزاری چگونه کار می‌کند؟

برای این که بتوانید معاملات بورسی داشته باشید بعد از این که عضو سجام شدید می‌توانید با کد دریافتی خود، نسبت به احراز هویت سجام در یکی از کارگزاری‌های بورسی اقدام کرده و عضو کارگزاری شوید.

شما پول نقد را به حساب کارگزاری واریز می‌کنید و از وجوه آن برای خرید سهام، اوراق، صندوق‌های ETF و همچنین مجموعه‌ای از دارایی‌های سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنید.

مردم برای معاملات روزانه از حساب‌های کارگزاری استفاده می‌کنند و از معاملات خود سود می‌گیرند یا برای اهداف بلند مدت سرمایه‌گذاری می‌کنند. بسیاری از حساب‌های کارگزاری هم راه‌هایی برای کسب بازدهی مناسب از پول نقد سرمایه‌گذاری نشده ارائه می‌دهند.

یک کارگزاری حساب معاملاتی شما را نگه می‌دارد و به عنوان نگهبان اوراق بهادار شما در حساب شما عمل می‌کند. کارگزاری واسطه‌ای بین شما و بازار سرمایه است و به دستور شما سرمایه‌گذاری خرید و فروش می‌کند.

حساب‌های کارگزاری طیف وسیعی خدمات را به مشتریان خود ارائه می‌دهند، برخی از کارگزاری‌های بورسی خدمات مالی، تا مشاوره خودکار و خدمات آنلاین را هم ارائه می‌دهند.

بنابراین هزینه‌ها و الزامات عضویت در هر کارگزاری بر این اساس متفاوت است: ممکن است حداقل مانده‌ای برای افتتاح حساب کارگزاری وجود داشته باشد، برخی از شرکت‌ها ممکن است هزینه‌های مدیریتی را اخذ کنند و کمیسیون‌های معاملاتی برای خرید یا فروش دارایی‌های خاص را هم علاوه بر کارمزد معاملات دریافت کنند.

آیا پول من در حساب کارگزاری امن است؟

پول نقد و اوراق بهادار در حساب کارگزاری توسط شرکت سپرده‌گذاری مرکزی، بیمه می‌شوند. بیمه ارائه شده توسط این شرکت فقط وظیفه نگهبانی از یک کارگزاری را پوشش می‌دهد. بنابراین در صورت ورشکستگی یک شرکت کارگزاری، شرکت سپرده گذاری مرکزی پول نقد و دارایی‌های مشتری را جایگزین یا بازپرداخت می‌کند.

دقت داشته باشید که شرکت سپرده گذاری مرکزی شما را از تصمیمات بد سرمایه‌گذاری یا از دست دادن ارزش سرمایه‌گذاری شما، به دلیل انتخاب خود یا توصیه‌ها و مشاوره‌های سرمایه‌گذاری ضعیف، محافظت نمی‌کند.

انعطاف‌پذیری حساب کارگزاری

حساب‌های کارگزاری انعطاف‌پذیری خوبی را ارائه می‌دهند. شما می‌توانید هر مقدار که می‌خواهید به حساب کارگزاری خود واریز کنید و می‌توانید در هر یک از دارایی‌ها یا اوراق بهادار ارائه شده توسط کارگزار خود سرمایه‌گذاری کنید.

به عبارتی می‌توانید پولتان را هر زمان که می‌خواهید بگذارید، هر زمان که می‌خواهید پول را از کارگزاری خارج کنید و هیچ محدودیتی در مورد گزینه‌های سرمایه گذاری هم نداشته باشید.

چطور می‌توان یک حساب کارگزاری داشت؟

با بررسی کارگزاری‌های فعال در بازار می‌توانید یک حساب کارگزاری باز کنید:

کارگزاران آنلاین بورسی

برای سرمایه گذاران خودگردان، یک حساب کارگزاری آنلاین به آنها امکان می‌دهد کلیه سرمایه‌گذاری خود را خودشان بدون راهنمایی کمی یا بدون راهنمایی از الگوریتم‌ها یا متخصصان، مدیریت کنید.

به عبارتی در این سیستم شما حساب کارگزاری خود را باز می‌کنید و شیوه سرمایه‌گذاریتان را خودتان انتخاب می‌کنید. حساب‌های کارگزاری آنلاین کمترین کارمزد و کمیسیون معاملات کم تا صفر را ارائه می‌دهند.

چه نوع حساب کارگزاری را باید انتخاب کنید؟

انتخاب حساب کارگزاری به تجربه سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد. اگر شما فردی هستید که می‌خواهید خیلی ساده فقط یک حساب کارگزاری داشته باشید که یک سهام یا یک صندوق واحد را بخرید بنابراین نگران نباشید. می‌توانید با انتخاب کارگزاری ، یا اگر مایل به انجام کلیه کارهای بورسی خود هستید و انتخاب‌های خود را دارید، عضویت در یک کارگزاری آنلاین بهترین گزینه برای شماست.

نقطه ضعف رویکرد خودگردان در معاملات بورسی و بدون مشاوره کارگزاری آنلاین، این است که وقتی شرایط بازار سخت و پیچیده می‌شود، هیچکس در اطراف شما وجود ندارد که شما را از واکنش احساسی و تصمیم گیری‌های ضعیف سرمایه‌گذاری باز دارد. به عنوان مثال، افت شدید بازار می‌تواند سرمایه گذاران را به فروش سرمایه‌های خود سوق دهد، که اغلب هم یک انتخاب نامطلوب است.

از سوی دیگر، کار با یک مشاور مالی یا یک کارگزاری که خدمات کامل‌تری از جمله خدمات مشاوره، سبدگردانی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهد کمک می‌کند شما بتوانید درک عمیقی از بازارها و سرمایه‌گذاری داشته باشید.

به عبارتی زمانی که شما از خدمات کارگزاری‌هایی استفاده می‌کنید که خدمات سبدگردانی و مشاوره و پشتیبانی معاملاتی ارائه می‌دهند می‌بینید که در نهایت پرتفوی شما همان سبد سرمایه‌ای خواهد بود که شما با در نظر گرفتن اهداف و برنامه‌تان و مشاوره با متخصصان در نظر گرفته بودید مطابقت دارد.

اینجاست که خدمات سبدگردانی شرکت‌های کارگزاری می‌تواند راه حلی مناسب برای افرادی باشد که یا دانش سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه را ندارند یا نمی‌خواهند و زمان کافی برای انجام معاملات را ندارند باشد.

نحوه افتتاح حساب کارگزاری

شما می توانید ظرف چند دقیقه یک حساب کارگزاری جدید باز کنید، به شرط آنکه بودجه لازم برای واریز اولیه را داشته باشید. فقط آماده پاسخگویی به برخی سوالات و ارائه برخی اطلاعات شخصی در هنگام تنظیم حساب باشید.

ضمنا هیچ نگران نباشید کارگزاری حافظ در تمام مراحل ثبت نام و افتتاح حساب کارگزاری شما در کنارتان است. کارگزاری حافظ با داشتن سیستم پشتیبانی تلفنی و چت آنلاین درهر زمان همیشه آماده ارائه راهنمایی به شماست. پس همین الان در کارگزاری حافظ ثبت نام کنید.

برای افتتاح حساب کارگزاری باید اطلاعات شخصی زیر را ارائه دهید:

• شماره شناسنامه و شماره کارت ملی
• اطلاعاتی در مورد وضعیت شغلی
• اطلاعات مالی مانند درآمد سالانه و دارایی خالص
• یک مرور کلی از اهداف سرمایه گذاری

از نحوه انتخاب حساب کارگزاری مطمئن نیستید؟

• پیشنهادات حساب را مقایسه کنید.
• برای کارگزاران آنلاین و مشاوران سبدگردانی، به هزینه‌های جاری و هزینه انتخاب صندوق و نحوه کاربر پسند بودن وب سایت کارگزاری هم توجه کنید.
• آیا حداقل شرایط حساب را برآورده می‌کنند؟
• آیا در صورت نیاز به کمک، امکان پشتیبانی دارند؟

برای پاسخ به این سوالات حداقل سه کارگزاری مختلف را بررسی کنید و نظرات آنلاین در مورد آنها را بخوانید.

از دوستان و همکاران‌تان بپرسید. اگر به دنبال حساب مدیریت شده یا مشاور مالی هستید، از افرادی که می‌شناسید بپرسید که آیا آنها با کارگزاری که توصیه می‌کنند همکاری کرده‌اند یا خیر.

شاید بد نباشد که شخصا به واحدهای پذیرش کارگزاران مراجعه کنید تا نحوه مشارکت و پاسخگویی آنها را از نزدیک ببینید.

نتیجه‌گیری

حساب کارگزاری بخش کلیدی برنامه مالی شما است، زیرا سرمایه‌گذاری در بازارهای سرمایه یکی از بهترین راه‌ها برای دستیابی به رشد بلند مدت است. این مساله بسیار مهم است که با یک شرکت یا شخصی که می‌توانید به او اعتماد کنید کار کنید، زیرا اینجا پول شماست که قرار است از آن استفاده کنید و می‌خواهید با کمک آن آینده خود را تضمین کنید.

شرکت کارگزاری سهم آشنا

شرکت کارگزاری سهم آشنا با بیش از ۲۶ سال سابقه فعالیت در بازار سرمایه، سرمایه ثبتی ۲۲۰ میلیارد ریال و اخذ رتبه “الف” در بورس اوراق بهادار و بورس کالای ایران، همواره در طول مدت فعالیت خود از جمله کارگزاران پیشرو بوده است. از این رو سهم آشنا از بدو تاسیس با قرار دادن ماموریت سازمانی “توسعه پایدار با لحاظ ارتقا کیفیت خدمات” اهداف خود را بر مبنای بهبود مستمر کیفی و ارائه خدمات متنوع قرار داده تا بدینوسیله بتواند پاسخگوی اطمینان مشتریان خود باشد.

لازم به ذکر است که این کارگزاری با توجه به این رویکرد و دیدگاه توسعه‌ای خود موفق گردیده تمامی مجوز‌های لازم برای ارائه خدمات را از سازمان بورس و اوراق بهادار اخذ نماید و در حال حاضر کلیه مجوز‌های فعالیت را در اختیار دارد و در حوزه‌های گسترده آن به فعالیت می‌پردازد.

سهم آشنا در ایران

در بدو راه اندازی این بازار کارگزاری سهم آشنا با دیدگاه و رویکرد توسعه ای خود اقدامات لازم را برای حضور در این بازار شروع کرده و توانست در روز ۲۸ اردیبهشت ماه سال ۹۳ به عنوان اولین نهاد مالی اولین عرضه در بازار دارایی های فکری در بازار سوم فرابورس ایران را انجام دهد.

تشکیل بازار دارایی فکری به‌عنوان یکی از بازارهای نوین مالی به منظور تنوع بخشی به ابزارهای مالی جدید و ضرورت نوآوری در این ابزارها و خدمات به‌ عنوان اهداف استراتژیک در بازار سرمایه از سال ۱۳۹۱ شکل گرفت و در اواخر سال ۱۳۹۲ با تدوین مقررات بازار دارایی های فکری رسماً فعالیت خود را در بازار سوم فرابورس آغاز کرد.

کارگزاری سهم آشنا

کارگزاری سهم آشنا

کارگزاری سهم آشنا

کارگزاری سهم آشنا

کارگزاری سهم آشنا

کارگزاری سهم آشنا

خدمات شرکت کارگزاری سهم آشنا

معاملات آنلاین

شرکت کارگزاری سهم آشنا بعنوان یکی از کارگزاران پیشرو در ارائه خدمات مربوط به معاملات برخط (آنلاین) محسوب می شود،از این رو به عنوان یکی از اولین کارگزاران با استفاده از جدیدترین فناوری های روز، محیطی امن جهت انجام معاملات در بورس اوراق بهادار و فرابورس را برای مشتریان گرانقدر خود فراهم نموده است.

علاوه بر معاملات آنلاین اوراق بهادار توسط سامانه‌های آنلاین، مشتریان کارگزاری سهم آشنا می توانند معاملات آتی سکه را به صورت بر خط انجام دهند و از خدمات آن استفاده کنند.

ثبت نام و
ایجاد کد سهام داری

مرحله اول: ثبت نام

مرحله دوم: احراز هویت

مرحله سوم: دریافت کد سهام داری

مرحله چهارم: دریافت کاربری معاملات آنلاین

مرحله پنجم: خرید و فروش

خدمت خرید و فروش اوراق بهادار و سهام شرکت های حاضر در بورس تهران و اوراق مشارکت، صکوک، پذیره نویسی های عمومی، اوراق تسهیلات مسکن در فرابورس ایران به عنوان یکی از مهمترین فعالیت‌های کارگزاران، است و شرکت کارگزاری سهم آشنا متعهد می شود این خدمات را در بهترین شکل ممکن به شما مشتری گرامی ارائه دهد.

برخی از تعهدات ما که منافع مشتری را تضمین می کند؛ سرعت انجام دستورات، حضور همیشگی برای پاسخگویی و مشاوره رایگان هنگام اجرای دستورات خرید و فروش و تعهد نا گفته خرید و فروش به بهترین قیمت ممکن است.

جهت انجام معاملات، داشتن کد سهامداری ضروری است. هر سرمایه‌گذار در سیستم معاملات به واسطه این کد شناسایی می‌گردد. در صورتی که سرمایه‌گذار قبلاً این کد را دریافت ننموده باشد،

با ارائه مدارک شناسایی (اصل کارت ملی و شناسنامه) و تکمیل فرم مشخصات مشتریان و ارائه یک شماره حساب در بانکهای ملت، ملی، سامان ویا اقتصادنوین، نسبت به ایجاد کد سهامداری اقدام می‌نماید و حداکثر ظرف ۴۸ ساعت بعد، کد سهامداری برای شخص صادر می‌گردد. چنانچه شخص قبلاً کد سهامداری داشته ولی غیر فعال باشد، با مراجعه به کارگزاری و ارائه مدارک شناسایی می تواند نسبت به فعالسازی کد سهامداری خود اقدام کارگزاری در بورس چیست ؟ نماید.

کارگزاری بورس چیست؟ (معرفی کارگزار یا بروکر بورس)

معمولاً تازه واردان به بازار بورس ، برای پیدا کردن کارگزار یا کارگزاری بورس مناسب سؤالات زیادی دارند و نیاز دارند تا درباره خدمات کارگزاری بیشتر بدانند همین موضوع باعث می‌شود وقت زیادی از آن‌ها گرفته شود و با تأخیر فعالیت سرمایه گذاری خود را شروع کنند. این مقاله کمک می‌کند تا درباره کارگزاری بورس بیشتر بدانید و بتوانید بهترین کارگزاری را انتخاب کنید.

کارگزاری بورس چیست و کارگزار یا بروکر ( Broker ) کیست؟

سرمایه گذاری در بورس و خرید و فروش سهام با پول انجام می‌شود اما نه به این صورت که هر سرمایه‌گذار بتواند سهام را مستقیماً خودش بخرد و از حساب بانکی شخصی‌اش پرداخت کند. بلکه واسطه‌ای به اسم کارگزاری وجود دارد که می‌تواند این بستر امن را برای مبادلات فراهم آورد.

کارگزاری‌ها شرکت‌هایی هستند که پل ارتباطی میان سرمایه گذاران و شرکت بورس و اوراق بهادار را ایجاد می‌کنند. هر شخص برای شروع سرمایه گذاری در بورس نیاز دارد که ابتدا به سراغ یک کارگزاری رفته و از طریق آن اقدام به خرید و فروش سهام و سرمایه گذاری در بورس کند.

هر شرکتی هم نمی‌تواند همین‌طور الکی برای اینکه کارگزاری شود اقدام کند و ابتدا باید مجوزهای لازم را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کند. بعد از آن می‌تواند فعالیت‌هایی را در جهت ارائه خدمات به مشتریان بورس و بازارهای خارجی انجام دهد.

افرادی که در شرکت‌های کارگزاری مشغول به فعالیت می‌باشند، افرادی خبره، باتجربه و آشنا به مسائل مالی هستند که نسبت به شرایط اقتصادی، بورس اوراق بهادار و بورس کالا های مختلفی که معامله می‌شود شناخت دارند و با تسلط خود بر قوانین و مقررات می‌توانند بهترین اقدام به منظور خرید و فروش اوراق بهادار و کالا در تالار معاملات بورس‌ها و بازارهای خارج از بورس را برای مشتریان انجام دهند.

از آنجایی که فعالیت کارگزاری دارای حساسیت ویژه بوده و کلیه سرمایه گذاران از طریق شرکت‌های کارگزاری اقدام به خرید و فروش می‌کنند. لذا شرایط و مقرراتی بر مدیران و کارکنان شرکت‌های کارگزاری حکم فرماست. صلاحیت حرفه‌ای کلیه اعضای هیات مدیره و مدیرعامل شرکت‌های کارگزاری می‌بایست قبل از قبول سمت، به تائید سازمان بورس برسد که به این منظور صلاحیت‌های علمی، تجربی، عمومی و تحصیلی متقاضیان بررسی می‌گردد.

خدمات کارگزاری های بورس:

شرکت‌های کارگزاری با کسب مجوزهای مربوطه می‌توانند جهت ارائه خدمات به مشتریان در بورس‌ها و بازارهای خارج از بورس اقدام به فعالیت‌های زیر نمایند:

معاملات در بورس اوراق بهادار: شامل ارائه خدمات خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام و اوراق مشارکت شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس اوراق بهادار به مشتریان

معاملات آتی سهام در بورس اوراق بهادار: شامل انجام معاملات آتی سهام پذیرفته‌شده در بورس اوراق بهادار به مشتریان

مشاور پذیرش در بورس اوراق بهادار: شامل ارائه مشاوره به شرکت متقاضی پذیرش در بورس اوراق بهادار در خصوص فرآیند پذیرش و ارائه مدارک و مستندات مربوطه به عنوان نماینده متقاضی به بورس و هیات پذیرش

مشاور عرضه در بورس اوراق بهادار: ارائه مشاوره در خصوص انتشار و عرضه اوراق بهادار به شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس

معاملات محصولات فلزی در بورس کالای ایران: ارائه خدمات خرید و فروش کلیه فلزات پذیرفته‌شده در بورس کالای ایران به مشتریان

معاملات محصولات نفت و پتروشیمی در بورس کالای ایران: ارائه خدمات خرید و فروش کلیه محصولات نفت و پتروشیمی پذیرفته‌شده در بورس کالای ایران به مشتریان

معاملات محصولات کشاورزی در بورس کالای ایران: ارائه خدمات خرید و فروش کلیه محصولات کشاورزی پذیرفته‌شده در بورس کالای ایران به مشتریان

معاملات سیمان در بورس کالای ایران: ارائه خدمات خرید و فروش سیمان در بورس کالای ایران به مشتریان

معاملات آتی در بورس کالای ایران: انجام معاملات آتی بر روی اوراق بهادار مبتنی بر کالای پذیرفته‌شده در بورس کالای ایران

مشاور پذیرش در بورس کالای ایران: ارائه مشاوره به متقاضی در خصوص فرآیند پذیرش و عرضه کالا در بورس کالای ایران

معاملات در فرابورس: شامل ارائه خدمات خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام و اوراق بدهی شرکت‌های پذیرفته‌شده در فرابورس به مشتریان

مشاور پذیرش در فرابورس: شامل ارائه مشاوره به شرکت متقاضی پذیرش در فرابورس در خصوص فرآیند پذیرش و ارائه مدارک و مستندات مربوطه به عنوان نماینده متقاضی به بورس و هیات پذیرش

مشاور عرضه در فرابورس: ارائه مشاوره در خصوص انتشار و عرضه اوراق بهادار به شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس

معاملات آنلاین یا بر خط: ارائه خدمات انجام خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام و اوراق بدهی پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس به صورت برخط (Online) و مستقیم توسط مشتریان از طریق اینترنت

سبد گردانی: خرید و فروش اوراق بهادار (اعم از اوراق بهادار پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس) برای مشتریان به منظور کسب انتفاع آنان

مشاور سرمایه گذاری : ارائه مشاوره به مشتریان در خصوص خرید و فروش اوراق بهادار (اعم از اوراق بهادار پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس)

پردازش اطلاعات مالی: ارائه اطلاعات مربوط به ورقۀ بهادار، معامله، سفارشات خرید و فروش و ناشر ورقه بهادار به مشتریان

تعهد پذیره‌نویسی: انجام تعهد خرید اوراق بهاداری که ظرف مهلت “پذیره‌نویسی” به فروش نرسیده است.

چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

همان‌طور که بانک دریچه ورود مردم به دنیای سپرده‌گذاری است و جایی است که در حفظ امنیت سرمایه مردم به آن‌ها کمک می‌کند و در کنارش تسهیلات دیگری هم در اختیارشان می‌گذارد، دریچه ورود سرمایه گذاران به دنیای بورس و سهام هم کارگزاری‌ها هستند. بنابراین انتخاب بهترین کارگزاری بورس، یکی از دغدغه‌های مهم سرمایه گذاران خواهد بود. بانک‌های زیادی در ایران فعال هستند که با انواع تسهیلاتی که در اختیار سپرده گذاران خود می‌گذارند باهم رقابت دارند و مردم بر اساس همین تسهیلات، بانک مناسب خود را انتخاب می‌کنند. این رقابت در مورد کارگزاری‌ها هم صدق می‌کند و سرمایه گذاران با در نظر گرفتن شرایط و ویژگی‌های هر کارگزاری می‌توانند کارگزاری مناسب خود را انتخاب کنند.

انتخاب بهترین کارگزاری مثل هر انتخاب دیگری بستگی به شرایط خودمان دارد. یعنی من اول باید بدانم چه نیازهایی دارم و بعد با توجه به آن‌ها بهترین گزینه پیش رویم را انتخاب کنم و طبیعتاً انتخاب بهترین کارگزاری برای هر فردی فرق دارد. بعضی از کارگزاری‌ها بیشتر روی خدمات‌دهی به مشتریان حقوقی تمرکز دارند و بعضی دیگر برای سرمایه گذاران حقیقی وقت و انرژی بیشتری می‌گذارند. برای انتخاب کارگزاری در نظر گرفتن این موضوع به ما کمک می‌کند تا کارگزاری با شرایط و خدمات مناسب خودمان را پیدا کنیم.

خدماتی که یک کارگزار خوب باید ارائه دهد:

اهدای اعتبار به کاربران:

برخی از کارگزاری‌ها در ازای معاملاتی که مشتریانشان انجام می‌دهند، به آن‌ها اعتبار هدیه می‌دهند. این اعتبار هدیه به شکل یک کیف پول است که کارگزاری در اختیار مشتریان خوش حسابی که گردش معاملاتی بیشتری دارند قرار می‌دهد تا هر زمان که خواستند خرید انجام دهند، نگرانی کمبود اعتبار نباشند. کارگزاری‌ها حتی در شرایطی که برای دادن این اعتبار در نظر گرفته‌اند نیز باهم رقابت دارند. مثلاً یک کارگزاری شرایط را سختگیرانه در نظر گرفته و یک کارگزاری به راحتی اعتبار هدیه می‌دهد، یا یک کارگزاری این اعتبار بدون هیچ هزینه کارمزد یا هزینه مالی در اختیار مشتریانش قرار می‌دهد.

تخفیف کارمزد

کارگزاری‌ها این واسطه‌گری در معاملات را به صورت رایگان انجام نمی‌دهند و در عوض آن مبلغی را به صورت کارمزد دریافت می‌کنند. مقدار کارمزد درصدی از حجم معاملات است که بین کارگزاری‌ها متفاوت است. بنابراین یکی از چیزهایی که مورد توجه سرمایه گذاران قرار می‌گیرد، میزان نرخ کارمزد در معاملاتی است که با شرکت‌های کارگزاری انجام می‌دهند. هرقدر این مبلغ مناسب‌تر باشد، رغبت برای انتخاب شرکت کارگزاری، بیشتر می‌شود. کارمزد هر معامله حدود 1.5 درصد (خرید و فروش) است که از این عدد کارگزارها تقریباً 0.76 درصد را به عنوان کارمزد دریافت می‌کنند. کارگزاری‌ها می‌توانند به دلخواه خودشان به بعضی از مشتری‌ها، (بسته به حجم معامله) از مبلغ کارمزد تخفیف بدهند. به همین دلیل انتخاب کارگزاری که متناسب با شرایط معاملات شما فعالیت می‌کند اهمیت دارد.

سرعت بالای سامانه آنلاین

سرمایه گذاری در بازار بورس و سهام آن قدر رقابتی شده که سرعت انجام معاملات نقش مهمی در سود یا زیان آن دارد. بنابراین کارگزاری‌ها سعی می‌کنند سامانه‌هایی طراحی کنند که سرعت انجام معاملات در آن‌ها بهینه باشد و سرمایه گذاران با مشکل قطعی، از دسترس خارج شدن یا کندی سامانه مواجه نشوند. بنابراین سامانه کارگزاری یکی از ملاک‌های مهم برای انتخاب است که سرمایه گذاران باتجربه از اهمیت ویژه آن مطلع هستند.

تسهیل خرید «عرضه اولیه»

در روزهایی که عرضه اولیه سهامی در بازار بورس ارائه می‌شود افراد زیادی برای خرید سهام عرضه اولیه‌ها اقدام می‌کنند و تقاضا خرید بسیار بالا می‌رود. همین افزایش تقاضا باعث شلوغی کارگزاری‌ها و مراجعه هم‌زمان افراد به سایت باعث کاهش کیفیت خدمات اینترنتی کارگزاری‌ها می‌شود. برای حل این مشکل بعضی از کارگزاری‌ها این امکان را ایجاد کرده‌اند که از چند روز قبل بتوان به صورت خودکار خرید عرضه اولیه را انجام داد. یعنی درصورتیکه حساب سرمایه‌گذار شارژ کافی برای خرید عرضه اولیه را داشته باشد دیگر لازم نیست در روز عرضه وارد سامانه شود و درخواست خرید ثبت کند چون سیستم به صورت خودکار این کار را انجام می‌دهد.

مشاوره سرمایه گذاری

افراد یک جامعه در زمینه‌های متفاوتی تخصص دارند. بسیاری از افراد در زمینهٔ غیرمالی فعالیت دارند درحالی‌که سرمایه گذاری در بورس برای تمامی اقشار جامعه توصیه می‌شود. به همین دلیل قطعاً برای انجام یک سرمایه گذاری موفق نیازمند تبیین مسائل مختلف در حوزه سرمایه گذاری در بورس دارید و به همین دلیل کارگزاری‌های مختلف در این حوزه مشاوره‌هایی را ارائه می‌دهند. البته توجه فرمایید که سطح سرمایه شما به کیفیت خدمات مشاوره‌ای کارگزاران مختلف اثرگذار است، مثلاً برخی از کارگزاران فقط برای سرمایه‌های بالای یک میلیارد تومان خدمات مشاوره ارائه می‌دهند و برخی دیگر بدون توجه به سرمایه شما خدمات مشاوره را ارائه می‌دهند.