طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی چیست و چگونه طرح های پانزی را شناسایی کنیم؟

احتمالا تاکنون نام طرح پانزی را شنیده اید. اگر برای مشاوره و سرمایه گذاری در یک سیستم، صاحبان سیستم به شما پیشنهاد پرداخت سود های هنگفت مثلا ماهیانه بیشتر از ۳۰ درصد در ازای پولی که سرمایه گذاری می کنید داده شد و همچنین تضمینی جهت پرداخت این سود های نجومی به شما داد، بی شک با یک طرح پانزی طرف هستید و ممکن است همه پول هایتان را از دست بدهید ما در این پست در صرافی ارز دیجیتال بیستکس شما را با این طرح بیشتر آشنا می کنیم.

طرح پانزی چيست و به چه طرح هایی گفته می شود؟

اين طرح يا به عبارتی اين ترفند یک سرمایه‌ گذاری كلاه بردارانه است. در این ترفند به سرمایه‌ گذاران وعده سود هایی نجومی و تضمينی داده می‌شود که از سود هايی که تاكنون دريافت كرديد، بسيار بالاتر است. البته این سود از پول سرمایه‌ گذاران جديد الورود تأمین می‌شود و صاحبان اصلی شركت هيچ مبلغی را به عنوان سرمايه و یا پول وارد نمی کنند.

نام این ترفند از نام كلاه بردار معروف تاريخ چارلز پانزی در دهه 20 گرفته شده‌ است. وی با فروش سهام تخفيف دار اداره پست و پرداخت 50 درصد سود باعث جلب نظر افراد زيادی شد و توانست بالغ بر بيست ميليون دلار درآمد كسب كند.

اين طرح در ابتدای كار برای كسب اعتماد بیشتر از پول سرمایه‌ گذاران جدید، سود افراد قدیمی را پرداخت می‌ كرد. با این کار توانست اعتماد بيشتری بدست آورد و سرمایه‌ گذاران بیشتری را جذب سیستم نمايد. این طرح در نهایت به دلیل توقف ورود سرمایه‌ گذاران جديد از بين می رود و کلاهبرداران ارز دیجیتال اصلی با مقدار زیادی پول متواری می‌ شوند.

آيا پلن دابل وی يك طرح پانزی بوده است؟

پلن يا طرح دابل وی يك قرارداد هوشمند یا اسمارت کانترکت (Smart Contract) اتریوم سایت دابل وی (DoubleWay) است. اين پلن نیز کاملا یک طرح پانزی است. ولي تفاوت پلن دابل وی با طرح های مشابه هرمی ديگر در استفاده از تکنولوژی blockchain است.

جالب است بدانید در این طرح هیچ ارزش افزوده‌ ای وجود ندارد. متاسفانه بسیاری از ما بدليل شرايط اقتصادی نامساعد و رؤيای پول دار شدن يک شبه باعث می‌ شود که وارد پروژه‌ های ناسالمی از اين قبيل بشويم. تحقيقات انجام شده در اسمارت کانترکت، پلن دابل وی نشان می دهد كه صاحبان اين پروژه تاكنون بيش از 50 هزار دلار درآمد داشته و اين درآمد فقط از طريق ورود افراد جديد بدست آمده است.

طرح پانزی ارزهای ديجيتال سرشناس

بازار های کریپتو بستر مناسبی برای طرح پانزی می باشد. در فضای ارزهای دیجیتال بدليل عدم اطلاعات افراد و سود های غیر واقعی مخاطبان زيادی به اين سيستم جذب و سرمايه های زيادی از بين می رود.

؟ برای دانستن آن روی لینک کلیک کنید.

طرح پانزی ترون

امروزه احتمالا شاهد تبليغات زياد از قرارداد های هوشمند طرح پانزی با استفاده از شبکه ترون Tron بوده ايد. در ابتدا قرارداد های هوشمند در بازار ارزهای دیجیتال توسط اتریوم و سپس ترون و … با هدف گسترش قرارداد های هوشمند ایجاد گرديد. در اين طرح ها کلاهبرداران با تبليغاتی مانند: اين قرارداد هوشمند است و امکان ويرايش ندارد، سعی در فريب قربانيان و جذب سرمايه های آن ها از طریق طرح‌ های پانزی می کند.

طرح پانزی اتريوم

این اولین باری نیست که خالقين ارزهای ديجيتال از اتریوم انتقاد كرده اند. آدام بک یکی از طرفداران بیت کوین، اتریوم را به باد انتقاد گرفته است. نمی توان افزایش دو برابری قیمت اتریوم را با پروژه‌ های دیگر و افزايش علاقه مندی طرفداران بیت کوین به اين ارز بی‌ ارتباط دانست.

بيت كوين نتوانسته است به اندازه اتر رشد كند و یکی از عوامل اصلی افزايش قیمت اتر نسبت به بيت كوين، تبليغات برای راه‌ اندازی فاز نهایی اتریوم است. چنان چه این امر نهايی شود، اتریوم می تواند در مقایسه با بیت کوین، سرمايه گذاران بيشتری را جذب کند.

طرح پانزی بيت كوين

نظر جورج استفانی پروفسور علوم کامپیوتر در مورد این که آیا بیت کوین هم یک طرح پانزی هست يا خير قابل توجه است. پروفسور معتقد است که در بیت کوین جریان نقدینگی وجود ندارد. چون سود دريافتی سرمایه‌ گذاران از جیب سرمایه‌ گذاران جدید تأمين می‌ شود. در نتيجه بيت كوين نيز يك طرح پانزی است. چرا كه در اين طرح نيز پول از جيبی به جيب ديگر می رود. در واقع ارزش افزوده ای وجود ندارد.

طرح پانزی ارز ديجيتال وجود دارد؟

ارزهای دیجیتال به دلیل ايجاد نوآوری و بروز بودن، برتری نسبی نسبت به روش‌ های سنتی دارند. در اين روش بدليل عدم شفافيت و داشتن ویژگی‌ های خاص کلاهبرداران بيشتری را به سمت طرح پانزی و هرمی هدايت کرده‌ است. این ویژگی‌ها شامل:

1. رهگیری تراکنش‌ های اين روش نسبت به روش‌ های سنتی بسيار مشكل تر است. در روش های سنتی از طريق بانك می شود مشكل را برطرف كرد.
2. در اين روش نيازی به افتتاح حساب وجود ندارد.
3. محدوديت دسترسی برای تراكنش ها در اين روش وجود ندارد و افراد می توانند از سراسر دنيا با اين روش سرمايه جذب كنند.

به همين دلیل ارزهای دیجیتال می توانند برای صاحبان طرح پانزی خوب و سودمند باشند و کلاهبرداران با خیال آسوده و بدون نگرانی می توانند سرمايه های قربانيان را جذب و بدون اين كه نام و نشانی از خود به جای گذاشته باشند در هنگام خطر متواری گردند.

معرفی طرح كلاهبرداری پانزی و راه های دوری كردن از اين طرح ها

همان طور كه در بالا گفته شد طرح پانزی (Ponzi) نوعی کلاهبرداری است. این طرح که با عباراتی نظير پرداخت بالاترين سود تضمينی و ثابت ماهيانه بين 20 تا 40 درصد و يا با معرفی این سیستم به اقوام و دوستان خود از سود تضمينی 30 درصد بهره مند شويد سعی در اغوا و فريب افراد را دارند.

قطعا شنيدن اين عبارات در هر موقعيت و مكانی ممكن است باعث وسوسه شدن شما بشود و شما را ترغيب كند تا بخواهيد در اين فضای مبهم سرمایه‌ گذاری كنيد. چرا كه كلماتی از قبيل تضمين و يا سود های هنگفت می تواند در اين شرايط اقتصادی جامعه هر كسی را وسوسه نمايد تا بتواند به رؤيای يك شبه پولدار شدن نزديك ترشود.

در صورتي كه اين عبارات سرابی بيش نيست. ما در اين مقاله قصد داريم با معرفی طرح هايی كه ممكن است پانزی باشد شما را بيشتر آشنا كنيم تا از دام اين كلاهبرداران حرفه ای در امان باشيد و همچنین روش های دوری از اين طرح های هرمی و كلاهبرداری را بيشتر توضيح می دهيم.

برای دوری كردن از اين طرح ها شما بايد ابتدا اين طرح ها را بشناسيد. در اين طرح ها هر جا با جملاتی نظیر سود قطعی و يا تضمينی و يا سود های خارج از عرف جامعه برخورد كرديد بی شك با يك طرح پانزی روبرو هستيد. شما در هيچ جايی در سراسر دنيا در بازار های مالی سود تضمينی و قطعی را نخواهيد شنيد زیرا همواره سرمایه‌گذاری با ريسك همراه است و ممكن است در مدت كوتاهی همه يا بخشی از اموال خود را از طرح پانزی چیست؟ دست بدهيد.

اگر جايی به شما سود تضمینی داد، به هيچ عنوان سرمایه خود را وارد آن نکنید حتی اگر آن فرد كه به شما طرح را معرفی می كند مورد اعتماد شما باشد. نكته بعد اين است كه شما در شرايط كنونی نمی توانيد با يك سيستم خانگی بيت كوين يا هر ارز ديجيتالی را استخراج كنيد. اين كار با ريسك بالايی همراه است لذا در ابتدا شرايط را ارزيابی كنيد و سرمايه خود را وارد اين سيستم ها نكنيد. شما با كمی جستجو در اينترنت می توانيد اطلاعات جامع و كاملی در خصوص اين موضوعات بيابيد و سطح دانش خود را بالا ببريد.

طرح های پانزی ارز ديجيتال را استفاده كنيم؟

اکثر افرادی که وارد خريد و فروش ارزهای ديجيتال می شوند همواره بايد نگران از دست دادن سرمايه و مدت زمان بازگشت سرمايه يا همان سود تضمينی باشند. در زماني كه احساس خطر کردید يا احتمال ريسك زياد باشد قطعاً احتمال از دست دادن سرمايه افزايش می يابد.

باید متذکر شد در سراسر دنيا به طور طبيعی هر نوع كار يا سرمایه گذاری با ريسك همراه است ولی در طرح‌ های هرمی و پانزی ارز ديجيتال بدليل عدم شفافيت و نداشتن اطلاعات كافی ميزان ريسك افزايش می یابد. لذا در استفاده از اين طرح ها احتمال از دست دادن سرمايه زياد می باشد.

جدول اطلاعات

در این جدول به صورت خلاصه اطلاعات کلی آورده شده است. این اطلاعات شامل معرفی طرح پانزی، طرح پانزی ارزهای دیجیتال سرشناس، آیا طرح پانزی حرام است؟ و همچنین معروف ترین طرح های پانزی در ایران می باشد.

موضوع	طرح پانزی
طرح پانزی چیست؟	یک نوع کلاهبرداری که با دادن وعده پرداخت سود های نجومی و تضمینی مردم را فریب و پول آن ها را دریافت و متواری می شوند
طرح پانزی ارزهای دیجیتال سرشناس	ترون، بیت کوین، طرح پانزی چیست؟ اتریوم
آیا طرح پانزی حرام است؟	بله در این طرح چون با وسوسه و فریب مردم آن ها را ترغیب به سرمایه گذاری می کنند حرام است.
معروف ترین طرح های پانزی در ایران کدامند؟	پروژه مجیک کوین، پروژه ایران کوین ماین

منظور از طرح‌ پانزی چيست؟

طرح پانزی در يك تعريف ساده ترفندی است برای کلاهبرداران که به قربانيان وعده سود های تضمينی و نجومی می‌دهد. اگر پول‌هایشان را وارد سيستم آن ها كنند، با پول‌ های آن ها کار خواهند کرد و در عوض سود های نجومی و تضمینی به آنان خواهد داد.

در ابتدای كار واقعا سود هايی پرداخت می‌شود تا بتواند اعتماد افراد را جلب كند و سرمایه‌ گذاران جديد را وارد كنند و تا زماني كه افراد جديد وارد سيستم شوند اين روال ادامه می یابد و سودها پرداخت می‌شود و هر زمان سرمایه‌ گذار جدید وارد نشود طرح از بين می رود و صاحبين اصلی با برداشت پول زياد متواری می شوند.

طرح‌ پانزی در ايران جرم دارد؟

این طرح بار ها در ایران هم انجام شده است. در ايران کلاهبرداری يعنی كسب مال از فرد دیگر از طريق فريب آن شخص و یا استفاده از عبارات وسوسه انگيز به جهت جلب نظر آن فرد و كسي كه اين عمل را انجام می دهد كلاهبردار ناميده می شود. در ايران طبق ماده 1 قانون تشديد مجازات برای افرادی كه اقدام به اين عمل نمايند مجازات در نظر گرفته شده است.

مطرح ترين پروژه های پانزی در ايران

پروژه مجیک کوین: اين وب سایت مشهور ایرانی در طول سال های 97 تا 98 بسیار رایج شده بود. با تبلیغات گسترده در مورد سود های تضمينی و نجومی کاربران را وسوسه می كرد تا سرمايه خود را وارد این پروژه ها بكنند. مدل كار اين پروژه استخراج ابری بود. طبق این پروژه به كاربران وعده پرداخت سود ماهيانه تا 120 درصد داده شده بود و البته اين توهمی بيش نبود.

پروژه ایران کوین ماین: اين پروژه نيز در سال 98 با وعده پرداخت سود از استخراج دوج كوين تا 100 درصد اقدام به بزرگ ترین کلاهبرداری در ایران كرد.

بانك اف ترون هم يك طرح پانزی بوده است؟

بانک آف ترون هم يكی از طرح های پانزی بود. این طرح كه مبتنی بر قرارداد هوشمند ترون بود با وجود تبلیغ های فراوان توانست سرمايه افراد زيادی از ايرانيان را جذب كند و در آخر با انتقال كل موجودی و كسب سود فراوان از كاربران ايرانی فرار كرد و به كار خود پایان داد.

اين طرح حرام است؟

بله اين طرح یا به عبارت بهتر طرح پانزی حرام است زيرا از نظر شرع مقدس اسلام در اين نوع معاملات كسب مال از طريق فريب مردم می باشد. در آخر افراد زيادی سرمايه خود را از دست می دهند.

چرا اين سبك طرح ها بوجود می آيند؟

شرايط اقتصادی حاكم بر جامعه و رؤيای يك شبه پولدار شدن و وعده های دريافت سود های تضمينی و نجومی افراد را به اين سمت سوق می دهد. كلاهبرداران ارز دیجیتال نيز از فرصت استفاده كرده و جيب آن ها را خالی می كنند.

سوالات متداول

چارلز پانزی به عنوان مشهورترین کلاهبردار برای اولین بار طرح پانزی را ابداع کرد.

آن ها برای جذب سرمایه گذار بیشتر و جلب اعتماد سود افراد قدیمی را از پول افراد جدید پرداخت می کنند.

تا زمانی که سرمایه گذار جدید وارد سیستم شود این طرح تداوم دارد.

بله همه دارای یک چرخه و هسته اصلی همه طرح ها یکی می باشد ولی در نحوه کار و ظاهر متفاوت می باشند.

طرح پانزی چیست و چه تفاوتی با طرح هرمی دارد؟

شاید تاکنون به افرادی برخورده باشید که با وعده‌ی سود زیاد در قبال سرمایه گذاریتان، سعی در جلب رضایت شما دارند. به عنوان مثال این افراد برای شما مشخص می‌کنند که در پایان ماه بیش از 15 درصد سود حاصل از سرمایه‌ی خود را دریافت می‌کنید. اگر با چنین مواردی مواجه شدید، احتمالا در دام یک ترفند یا حقه پانزی افتاده‌اید که هدف آن کلاهبرداری از شما می‌باشد. در این مقاله سعی می‌‌‌کنیم که روشهای مختلف حقه پانزی و همچنین تفاوت آن با طرح‌‌‌های هرمی را برای شما به صورت کامل شرح دهیم.

منظور از حقه پانزی چیست؟

طرح پانزی روشی است برای کلاهبرداری، که در آن طراح پانزی یا به عبارت دیگر کلاهبردار با دادن وعده‌ی سودهای نجومی به افراد ناآگاه قصد فریب آنان را دارد و با دادن تضمین‌‌‌هایی به آنها این اطمینان را می‌دهد که با سرمایه‌‌‌گذاری می‌توانند به سودهای کلان دست پیدا کنند. در آغاز حقه پانزی برای کسب اعتماد بیشتر، سود افراد قدیمی از پول افراد جدید پرداخت می‌شود تا افراد قدیمی با اعتماد بیشتر، افراد جدیدی را جذب این طرح کنند. این طرح در پایان به دلیل نبود سرمایه گذار جدید و عدم پرداخت سود از جانب طراح شکست خورده و خالق این سیستم با سرمایه جذب شده متواری می‌شود. مثال زیر نمونه‌‌‌ای از طرح پانزی می‌باشد:

آقای ایکس قصد دارد با ترفند پانزی از مردم کلاهبرداری کند. او در ابتدا یک سایت یا شرکت جعلی را تاسیس می‌کند و با تبلیغ گسترده به مردم وعده می‌دهد که اگر هر فرد 2 میلیون تومان سرمایه گذاری کند، در پایان هر ماه 400 هزارتومان معادل 20 درصد سود به آنها پرداخت می‌کند. پس از گذشت یک ماه سود افراد قدیمی‌‌‌تر را از سرمایه‌ی افراد جدید پرداخت می‌کند. با این کار اعتماد اشخاص را بدست آورده و در نتیجه افراد بیشتری را برای خود جذب می‌کند. این فرآیند تا زمانی ادامه دارد که سرمایه گذار جدید وجود داشته باشد و پس از اشباع شدن آن و نبود سرمایه‌‌‌گذار جدید، آقای ایکس با پول جمع شده پا به فرار می‌گذارد. متاسفانه اینترنت باعث شده است که حقه‌‌‌های پانزی گسترش پیدا کنند زیرا در اینترنت زمینه تبلیغات بیشتر می‌باشد.

نام پانزی از کجا آمده و طول عمر آن چقدر است؟

پانزی از نام چارلز پانزی (Charles Ponzi) یکی از مشهورترین کلاهبرداران تاریخ، گرفته شده است. چارلز پانزی در دهه 1920 در آمریکا، به مردم وعده‌ی سود 50 درصدی در طی 45 روز یا سود 100 درصدی در 90 روز را می‌داد. او با استفاده از سرمایه‌ی سرمایه گذاران جدید، سود سرمایه‌گذاران قدیمی را پرداخت می‌کرد. چارلز با این طرح ابداعی توانست بیش از 20 میلیون دلار کلاهبرداری کند. اما همانطور که گفته شد، طرح‌‌‌های پانزی تا زمانی کارکرد دارند که سرمایه گذار جدیدی وجود داشته باشد یا خود فرد کلاهبردار از مقدار پول بدست آمده رضایت داشته باشد. تاکنون هیچ حقه پانزی بیش از 2 سال دوام نیاورده است.

طریقه‌ی عملکرد طرح پانزی

روح درونی طرح‌‌‌های پانزی مشابه است اما ظاهر و نحوه کار می‌تواند متفاوت باشد.

1- تبلیغات فریب دهنده

زمانی که تبلیغات فریب دهنده و وسوسه کننده صورت می‌گیرد، ابتدا عده‌ی کمی سرمایه گذاری اندکی را انجام می‌دهند. همچنین دیده شده است که بعضی از حقه‌‌‌های پانزی به صورت بازاریابی شبکه‌‌‌ای انجام می‌پذیرند و در این نوع روش به کاربر وعده داده می‌شود که با جذب عضو جدید سود بیشتری را دریافت خواهد کرد.

2- واریز سودهای اولیه به منظور جلب اعتماد

در اوایل حقه پانزی سودهای وعده داده شده به طور مرتب واریز می‌شوند و با این کار اعتماد سرمایه‌ گذاران بیشتر می‌شود. این سودها با استفاده از سرمایه‌ی سرمایه گذاران جدید و یا سرمایه اولیه طراح تامین می‌گردد.

3- وارد شدن سرمایه زیاد

پس از بدست آوردن اعتماد سرمایه گذار، سرمایه بسیار زیادی وارد سیستم می‌شود. سرمایه گذار قدیمی علاوه بر افزایش سرمایه خود، این سیستم را به دوستان و نزدیکان خود معرفی می‌کند. متاسفانه دیده شده که بعضی افراد به علت بی توجهی و ناآگاهی برای سرمایه گذاری بیشتر اقدام به دریافت وام یا فروش وسایل خود می‌کند.

4- از بین رفتن طرح

مراحل 1 تا 3 آنقدر تکرار می‌شوند تا دیگر سرمایه‌ گذار جدیدی وجود نداشته باشد. زمانی که این اتفاق رخ می‌دهد، طراح پانزی به صورت ناگهانی ناپدید می‌شود.

خصوصیات اصلی تمام طرح های پانزی

قول سودهای نجومی و تضمینی

قول سود دادن به صورت نجومی یکی از پایه‌‌‌های اصلی این طرح است. منظور این است که اگر به شما گفته شود در یک ماه بیش از 30 درصد سود داده می‌شود، بدون طرح پانزی چیست؟ هیچ ریسکی باید به پانزی یا کلاهبرداری بودن آن شک کنید، زیرا می‌توانید با یک بررسی ساده به این نتیجه برسید که اگر خود شما با آن پول همان کار را انجام دهید هیچ وقت به این مقدار سود دست پیدا نخواهید کرد.

ناشناس بودن هویت طراح

قطعا یک کلاهبردار یا طراح پانزی نمی‌‌‌خواهد هویتش شناخته شود و معمولا در طرح‌‌‌های پانزی نیز به این صورت است که اطلاعات دقیق یا درستی در طرح پانزی چیست؟ مورد تیم یا فرد گرداننده حقه پانزی وجود ندارد.

مشخص نبودن نوع فعالیت‌‌‌ها

یک طراح پانزی هیچ وقت به صورت کامل به سرمایه گذار توضیح نمی‌دهد که چگونه این سود را بدست می‌آورد یا توضیح نمی‌دهد که با چه روشی ریسک این کار را پایین می‌آورد. ممکن است سرمایه‌‌‌گذار را از مکان سرمایه گذاری (مانند محیط استخراج ارز دیجیتال) مطلع کند اما هیچ وقت توضیح دقیقی در مورد روش انجام این کار نمی‌دهد.

نداشتن آدرس معتبر

یک حقه پانزی شماره تلفن معتبر یا دائمی و یا حتی مکان دائمی و معتبری ندارد. شناخته نشدن در طرح‌‌‌های پانزی یکی از مهم‌‌‌ترین خصوصیات آن است.

روش های غیرمعمول برای انتقال پول

در حقه پانزی، طراح سعی می‌کند که سرمایه‌‌‌ها را از درگاه‌‌‌های غیرقانونی و یا از طریق ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و اتریوم دریافت کند تا قابلیت رهگیری نداشته باشند.

عدم دریافت مجوزهای قانونی

طرح‌‌‌های پانزی قابلیت دریافت مجوزهای قانونی را ندارند. هرچند که دیده شده بعضی طراحان پانزی به گونه‌‌‌ای عمل کردند که حتی مقامات مربوطه نیز فریب خورده و مجوز را برای آنها صادر کرده‌‌‌اند. البته بعضی از طرح‌‌‌های پانزی نیز با رانت و پارتی، مجوز لازم را دریافت کرده‌‌‌اند.

تفاوت شرکت های هرمی با پانزی

طرح‌‌‌های پانزی بدلیل شباهت بسیار زیادی که با روش کار شرکت‌‌‌های هرمی دارد در بیشتر مواقع به اشتباه یکی تصویر می‌‌‌شوند. اما با دقت بیشتر طرح پانزی چیست؟ به جزئیات متوجه خواهیم شد که این دو طرح با هم تفاوت‌‌‌هایی نیز دارند.

طرح هرمی چیست؟

طرح هرمی روشی است که در آن به افراد وعده می‌دهند که با آوردن عضو جدید، سود بیشتری می‌توانند دریافت کنند. در این شرکت‌‌‌ها کالا نیز فروخته می‌‌‌شود. به مثال زیر دقت کنید:

یک کلاهبردار تعدادی ماینر را برای فروش می‌گذارد و به مشتریان خود اعلام می‌کند که این ماینرها با محصولات شرکت‌‌‌های دیگر متفاوت است و بیان می‌کند که پس از استفاده از آن نتیجه مطلوب‌‌‌تری دریافت خواهند کرد. زمانی که یکی از محصولات فرد کلاهبردار به فروش می‌رود، کلاهبردار به خریدار اعلام می‌‌‌کند که اگر افراد دیگر از جانب او برای خرید این محصول اقدام کنند، درصدی از سود فروش به او تعلق می‌‌‌گیرد. کلاهبردار به مشتری خود می‌گوید که با این کار می‌تواند ثروتمند شود. کلاهبردار اینگونه محصول بی ارزش خود را گران تر فروخته است و با وسوسه کردن خریداران خود سرمایه ‌بیشتری جذب می‌کند. حتی اگر مشتری کسی را معرفی نکند، محصول خود را گران‌‌‌تر از قیمت واقعی فروخته است.

در طرح‌‌‌های هرمی، کلاهبردار کالای خود را گران‌‌‌تر به مشتریان خود به فروش رسانده است پس تا زمانی که افراد جدید وارد شوند این طرح نیز ادامه می‌یابد. بدیهی است با پایان یافتن ورودی افراد جدید، سودی نیز به بقیه پرداخت نمی‌‌‌شود. حتی کلاهبردار می‌تواند از یک زمانی به بعد محصولی را برای خریدار ارسال نکند و با پول‌‌‌های جمع شده پا به فرار بگذارد.

شباهت ها و تفاوت های طرح پانزی و طرح هرمی

شباهت:

1-هر دو برای ادامه دادن طرح و بقای خود نیاز دارند که افراد جدید را جذب طرح خود کنند.

2-هر دو طرح با دادن پیشنهادهای وسوسه انگیز سعی در جلب رضایت فرد دارند.

تفاوت:

1- طراح پانزی معمولا مدعی است که سرمایه‌‌‌ی شما را در بازارهای مالی تزریق و استفاده می‌‌‌کند در حالی که در شرکت‌‌‌های هرمی معمولا با فروش یک کالا یا خدمات این چنینی رو به رو هستیم.

2-حقه پانزی می‌‌‌تواند به صورت بازاریابی شبکه‌‌‌ای نباشد اما در طرح‌‌‌های هرمی اعضای پیشین باید اعضای جدید را به سیستم معرفی کنند.

3- حقه پانزی کاملا کلاهبرداری است اما طرح هرمی می‌تواند به صورت قانونی نیز صورت بگیرد.

ورود طرح های هرمی و پانزی در ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال بدلیل داشتن ویژگی‌‌‌های خاص وسیله‌ی خوبی برای انجام دادن طرح‌‌‌های پانزی و هرمی می‌باشند. یکی از این ویژگی‌‌‌ها نداشتن قابلیت رهگیری در تراکنش‌‌‌های ارز‌‌‌های دیجیتال است که به راحتی هویت طراحان پانزی و هرمی مخفی می‌ماند. علاوه بر آن بازار ارزهای دیجیتال مکانی مناسب برای دریافت سرمایه و پرداخت سود می‌باشد، زیرا در آن می‌توان از تمام کشورها سرمایه جذب کرد و به آسانی سود آنها را پرداخت کرد. ممکن است قبلا نام پروژه‌‌‌های دابل وی و شبکه پای نتورک را شنیده باشید که پروژه‌‌‌های جدید کلاهبرداری در این حوزه هستند. البته ممکن است سایت‌‌‌های اسکم بیت کوین را هم دیده باشید و این تصور برای شما ایجاد شود که بیت کوین کلاهبرداریست. در حالی که بیت کوین واقعا کلاهبرداری نیست ولی با توجه به اعتبار فزاینده آن، سایت‌‌‌های مختلف با سواستفاده از نام آن اقدام به کلاهبرداری می‌‌‌کنند.

بزرگ ترین حقه پانزی در ارز دیجیتال

بیت کانکت (Bitconnect) یک پلتفرم برای سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال بود که در سال 2017 از محبوبیت بسیاری برخوردار شد. ارز دیجتال بیت کانکت BCC نام داشت و صرافی‌‌‌های نامدار از این ارز حمایت می‌کردند اما در ژانویه 2018 پس از بررسی نهادهای نظارتی و تنظیم کننده بازار، مشخص شد که بیت کانکت یک پانزی بزرگ در بازار ارز دیجیتال است. پس از انتشار این خبر BCC در همان ساعات اولیه، 90 درصد ارزش خود را از دست داد و در همان ماه ارزش آن از 400 دلار به 7 دلار رسید. هم اکنون ارزش این ارز 0 دلار می‌باشد و به عبارت دیگر یک ارز مرده به حساب می‌آید.

ماینینگ ابری (Cloud mining)

بخش وسیعی از کلاهبرداری‌‌‌های پانزی در حوزه‌ی ارز دیجیتال به سایت‌‌‌های استخراج ابری اختصاص دارند که ادعا می‌کنند با سرمایه‌ی سرمایه‌‌‌گذاران اقدام به استخراج ارز دیجیتال می‌کنند. اما همانطور که گفتیم اغلب این سایت‌‌‌ها نیز از سرمایه افراد جدید سود افراد قدیمی را پرداخت می‌کنند. یک سایت معتبر در ماینینگ ابری به جای دادن وعده‌‌‌های سود کلان، فقط اقدام به فروش قدرت هش می‌کند.

فروش توکن های بدون ارزش

فروش این نوع توکن‌‌‌ها به خودی خود پانزی نیست، اما بعضی از طراحان پانزی با استفاده از این روش سرمایه‌ را به صورت بیت کوین دریافت می‌کنند ولی در زمان پرداخت سود، مبلغ مورد نظر را با ارزهای دیجیتال ساختگی خود پرداخت می‌کنند و به سرمایه گذاران این امید را می‌دهند که ارز پرداخت شده در آینده از محبوبیت بالایی برخوردار خواهد شد. این ارزهای دیجیتال در اصطلاح عام شِت کوین نامیده می‌‌‌شوند. این طرح‌‌‌ها با افزایش قیمت بیت کوین بسیار رایج‌‌‌تر شده‌‌‌اند.

استخراج ارز دیجیتال با ربات تلگرام

ربات‌‌‌های تلگرام با تبلیغات فریبنده کسب درآمد بیت کوینی از تلگرام وارد طرح‌‌‌های پانزی شدند. نحوه‌ی عملکرد آن به این صورت است که وقتی وارد ربات می‌شوید، در آغاز خود ربات به شما تعدادی سکه می‌دهد و شما با آن سکه‌‌‌ها می‌توانید دستگاه استخراج ارز دیجیتال (به صورت مجازی) دریافت کنید. برای سود بیشتر معمولا این ربات‌‌‌ها به شما 2 راه پیشنهاد می‌دهند:

1-با لینک مخصوص خود شروع به عضوگیری کنید تا سودی از زیرمجموعه خود دریافت کنید.

2- با خرید بیت کوین، سکه‌‌‌های خود را افزایش دهید و تعداد دستگاه‌‌‌های استخراج کننده خود را بیشتر کنید.

پس از انجام روش اول هنگام برداشت سود خود درخواست ارسال ارزهای استخراج شده از طریق ربات را به کیف پول خود می‌دهید که احتمالا با پیغام زیر روبه رو می‌شوید:

(برای برداشت ارزهای استخراج شده ربات، باید زیر مجموعه شما پرداخت بیت کوینی داشته باشد) و عملا هیچ پرداختی به شما صورت نمی‌گیرد. این روش یک طرح پانزی پیشرفته است.

سرمایه گذاری در املاک، خودرو، بورس و…

نوع دیگری از حقه پانزی به این صورت است که با وعده‌‌‌های سرمایه گذاری در املاک یا بورس و یا خودرو در کشورهای دیگر صورت می‌پذیرد. در این روش به سرمایه گذار گفته می‌شود مقداری املاک در لندن به نام آنها خریداری شده است و در بعضی مواقع برای جلب اعتماد، یک سند جعلی را نیز به اسم فرد صادر می‌کنند و عکس آن را برای سرمایه گذار ارسال می‌کنند.

سخن پایانی

حقه پانزی کلاهبرداری و طراح آن کلاهبردار می‌‌‌باشد که سازوکار آن به مانند طرح هرمی با وعده سود زیاد و تضمین سود آن صورت می‌پذیرد. برای اعتماد بیشتر سرمایه گذاران در ماه‌‌‌های ابتدایی، سود آنها به طور مرتب پرداخت می‌شود و این عمل با پول سرمایه گذران جدید صورت می‌‌گیرد. اما پس از مدتی کلاهبردار متواری شده و سودی را پرداخت نمی‌کند.

تشخیص طرح‌‌‌های پانزی آنچنان دشوار نیست و ماهیت آنها دادن سود فراوان با تضمین و ناشناس بودن طراح و نوع کارکرد آن است که متاسفانه با رونق گرفتن بازارهای سرمایه‌ای ارز دیجیتال، این طرح‌‌‌ها نیز در حال گسترش می‌‍‌‌‌باشند، زیرا تشخیص هویت در تراکنش های بازار ارز دیجیتال کاری بسیار دشوار است.

طرح‌ پانزی و ارتباط آن با حوزه ارزهای دیجیتال

طرح‌ پانزی در سیستم‌های متفاوتی طراحی و اجرا می‌شود که در این مقاله از تترلند، ما به‌طور کلی و همچنین مربوط به تجارت در بازار خرید ارز دیجیتال، طرح پانزی را بررسی خواهیم کرد.

اکثر افرادی که در حوزه خرید ارز دیجیتال و تجارت با ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند یا در رویدادهای عرضه اولیه سکه (ICO) شرکت می‌کنند، معمولاً نگران دو چیز هستند. اول، بازگشت سرمایه (ROI) ، که نشان‌دهنده سودهایی است که سرانجام از سرمایه‌گذاری اولیه به دست می‌آورند.

پس از آن، نگرانی دوم وجود دارد که مربوط به میزان ریسک مربوط به سرمایه‌گذاری است. وقتی ریسک‌ها خیلی زیاد باشد، ممکن است سرمایه‌گذاران، سرمایه‌گذاری اولیه خود را(به صورت مقطعی یا کلی) از دست بدهند، که منجر به ROI منفی می‌شود.

به طور طبیعی، هرگونه سرمایه‌گذاری با ریسک همراه است. با این حال، ریسک در مواردی که سرمایه‌گذار به طور غیرمنتظره درگیر طرح‌ پانزی یا هرمی می‌شود، که در اکثر کشورها غیرقانونی است، بسیار افزایش می‌یابد. بنابراین، توانایی شناسایی این طرح‌ها و درک نحوه عملکرد آن‌ها در بازار خرید ارز دیجیتال از اهمیت بالایی برخوردار است.

طرح پانزی چیست؟

طرح‌های پانزی به نام چارلز پانزی، کلاهبردار ایتالیایی است که به آمریکای شمالی نقل مکان کرد و به دلیل جعل سیستم پول‌سازی خود معروف شد. در اوایل دهه 1920، پانزی موفق شد تا از صدها قربانی با استفاده از طرح خود -که بیش از یک سال ادامه داشت- کلاهبرداری کند.

اساساً، یک طرح‌ پانزی یک کلاهبرداری است که با استفاده از سرمایه سرمایه‌گذاران قدیمی و جدید، اولین سودهایی را که وعده می‌داد پرداخت می‌کرد. مشکل چنین طرحی این است که به هیچ وجه به سرمایه‌گذاران پیشین و بی‌فایده، پولی پرداخت نمی‌شود.

برای مثال، پروژه و طرح‌های پانزی مربوط به حوزه خرید ارز دیجیتال و فروش آن اجرا شده است که می‌‌توان از پروژه‌های: Cryptotab, Doubleway وBank of Tron نام برد.

طرح‌ پانزی چگونه اجرا می‌شود؟

• مروج این طرح، یک فرصت سرمایه‌گذاری 1000 دلاری از یک سرمایه‌گذار می‌گیرد. به آن شخص قول می‌دهد تا ارزش اولیه را همراه با سود 10٪ در پایان یک دوره از پیش تعیین شده،(مثلاً 90 روز) بازپرداخت کند.

• مروج پانزی می‌تواند دو سرمایه‌گذار اضافی را قبل از کامل شدن دوره 90 روزه تأمین کند. وی سپس از 2000 دلار جمع آوری شده از سرمایه‌گذاران دو و سه، 1100 دلار به اولین سرمایه‌گذار پرداخت خواهد کرد. او همچنین احتمالاً اولین سرمایه‌گذار را به سرمایه‌گذاری مجدد 1000 دلار تشویق خواهد کرد.

• شخص کلاهبردار با گرفتن پول از سرمایه‌گذاران جدید می‌تواند بازده وعده داده شده را به سرمایه‌گذاران اولیه پرداخت کند و آن‌ها را متقاعد به سرمایه‌گذاری مجدد کند و افراد بیشتری را دعوت کند. با رشد سیستم، مروج باید سرمایه‌گذاران جدیدتری را برای پیوستن به این طرح پیدا کند. در غیر این صورت، او قادر به پرداخت بازده وعده داده شده نخواهد بود.

• در نهایت، این طرح ناپایدار می‌شود و مروج یا با پولی که در دست دارد گرفتار می‌شود یا ناپدید می‌شود.

طرح پانزی در مقابل هرمی

وقتی صحبت از طرح پانزی می‌شود ممکن است فکر کنید که پانزی، با طرح هرمی هم شباهت‌ها و تفاوت‌هایی دارد، در اینجا به‌طور مختصر برخی از تفاوت‌ها و شباهت‌های این دو طرح را بیان می‌کنیم.

شباهت‌ها

هر دو نوع تقلب مالی است که با وعده بازده خوب، قربانیان را متقاعد به سرمایه‌گذاری می‌کند. برای موفقیت و فعال ماندن، هر دو به ورودی منظم پول سرمایه‌گذاران جدید نیاز دارند. معمولاً این طرح‌ها، محصولات یا خدمات واقعی را ارائه نمی‌دهند.

تفاوت‌ها

طرح‌های پانزی معمولاً به عنوان خدمات مدیریت سرمایه‌گذاری ارائه می‌شوند‌، جایی که شرکت‌کنندگان معتقدند بازدهی که به دست می‌آورند نتیجه یک سرمایه‌گذاری قانونی است. متقلب اساساً یکی از مبالغ را می‌پردازد تا به دیگری منتقل کند.

برنامه‌های هرمی مبتنی بر بازاریابی شبکه‌ای است و شرکت‌کنندگان برای کسب درآمد، اعضای جدید استخدام می‌کنند. بنابراین، هر یک از شرکت‌کنندگان قبل از انتقال پول به بالای هرم، حق کمیسیون می‌گیرد.

چگونه از خود در مقابل این طرح‌ها محافظت کنیم؟

• شکاک باشید. یک فرصت سرمایه‌گذاری که با حداقل سرمایه‌گذاری در بازار خرید ارز دیجیتال که نوید بازدهی سریع یا بالا را می‌دهد، احتمالاً غیر واقعی است. این امر به ویژه در مورد سرمایه‌گذاری‌هایی که در مورد آن‌ها کاملاً ناآشنا باشید و یا درک آن دشوار باشد، بیشتر صدق می‌کند. اگر خیلی درست و رویایی به نظر برسد، احتمالاً این چنین است.

• مراقب فرصت‌های ناخواسته باشید. یک دعوت غیرمنتظره برای شرکت در یک فرصت سرمایه‌گذاری بلند مدت معمولاً یک نشانه است. درباره فروشنده تحقیق کنید و دقیق سؤال بپرسید. نهادی که فرصت سرمایه‌گذاری را تبلیغ می‌کند باید بررسی شود. یک مشاور طرح پانزی چیست؟ مالی معتبر در زمینه خرید ارز دیجیتال(یا دیگر زمینه‌ها)، کارگزار یا کارگزاری، توسط نهادهای حاکم مناسب و شناخته‌شده ثبت و نظارت می‌شود.

• به آسانی و به سرعت اعتماد نکنید. بیان کنید که سرمایه‌گذاری‌های قانونی، باید به طور قانونی ثبت شود. اولین اقدام شما باید درخواست اطلاعات ثبت نامی باشد. اگر فرصت سرمایه‌گذاری ثبت نشده باشد، باید توضیح مفصل و قانع کننده‌ای ارائه شود.

• مطمئن شوید که الگوریتم و طرح پانزی چیست؟ برنامه کلی سرمایه‌گذاری را درک کرده‌اید. شما هرگز نباید در کاری سرمایه‌گذاری کنید که درک کاملی از آن ندارید. اطمینان حاصل کنید که از منابع معتبر استفاده می‌کنید و در مورد فرصت‌های سرمایه‌گذاری که محرمانه است، بسیار محتاط عمل می‌کنید.

• گزارش کنید. هر زمان که سرمایه‌گذاران حوزه خرید ارز دیجیتال و یا فروش آن‌ها، با طرح هرمی یا پانزی روبرو می‌شوند، بسیار مهم است که این موارد را به مقامات مربوطه گزارش دهند. این مسئله به شما کمک می‌کند تا سرمایه‌گذاران آینده را از قربانی شدن در مقابل این نوع از کلاهبرداری‌ها محافظت کنید.

آیا بیت کوین یک طرح هرمی یا پانزی است؟

در بازار خرید ارز دیجیتال، ممکن است برخی استدلال کنند که بیت کوین یک طرح هرمی بزرگ است، اما این مسئله درست نیست. بیت کوین صرفاً ارز دیجیتال است. یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز که توسط الگوریتم‌های ریاضی و رمزنگاری تأمین می‌شود و می‌توان از آن برای خرید کالا و خدمات استفاده کرد.

درست مثل پول فیات، ارزهای رمزنگاری شده همچنین می‌توانند در برنامه‌های هرمی(یا سایر فعالیت های غیرقانونی) مورد استفاده قرار گیرند، اما این بدان معنا نیست که ارزهای رمزنگاری شده یا فیات، هرمی هستند.

جمع‌بندی

برای ورود به بازار خرید ارز دیجیتال و تجارت با آن‌ها، آگاهی و شناخت طرح پانزی و دیگر طرح‌‌ها، ضرروی و کمک‌کننده است. اگر قصد سرمایه‌گذاری و تجارت در زمینه خرید ارز دیجیتال را دارید، دانستن این موارد باعث حفظ هرچه بیشتر سرمایه شما می‌شود و خطرات احتمالی را کاهش می‌دهد.

تاریخچه پانزی

این طرح از نام یکی از مشهورترین کلاهبرداران تاریخ، به اسم چارلز پانزی گرفته شده است. وی با فروش کوپن های تخفیفی اداره پست، وعده هایی از قبیل 50درصد سود در45 روز یا 100درصد سود در 90 روز را به سرمایه گذاران میداد. این روش به این صورت بود که با استفاده کردن از سرمایه سرمایه گذاران پیشین و همچنین سرمایه گذاران جدید، سود اولین ها را پرداخت میکرد. چارلز پانزی با طرحی که خودش ابداع نموده بود توانست در دهه 1920 در امریکا، بیش تر از 20 میلیون دلار کلاهبرداری کند.

این طرح، ترفندی برای کلاه برداری میباشد که در ان یک کلاهبردار، به افراد ناخوداگاه وعده می دهد که اگر پولهایشان را در اختیار او قرار دهند با پول انها کار خواهد کرد و سود خیلی بالا حتی نجومی و تضمینی به سرمایه گذاران می دهد. در اوایل برای جلب اعتماد با پول افراد جدید، سود افراد قدیمی را میدهد تا سرمایه گذاران بیشتری را جذب نمایید.

فهرست مطالب

ویژگی های اصلی طرح پانزی

• نداشتن مجوزهای قانونی
• بدون اطلاعات تماس معتبر
• روش های عجیب دریافت پول
• عدم شفافیت در فعالیت ها
• سودهای نجومی و تضمینی
• ناشناس بودن طراح

طرح پانزی چقدر دوام دارد؟

این طرح زمان مشخصی ندارد. این طرح تا زمانی که سرمایه گذار جدید وجود داشته باشد ادامه دارد. هرگاه پول زیادی جمع شد یا دیگر سرمایه گذاری وارد این چرخه نشد طراح دیگر سودی پرداخت نمیکند. طبق قاعده تصاعد و جمعیت، معمولا یک طرح پانزی بیش از دو سال دوام نمی اورد.

نکته های مشترک در طرح پانزی

• عدم ثبت پروژه های کلاه برداری
• فروشندگان بدون مجوز
• وعده سود قطعی و ریسک کم
• سود پایدار و ثابت با وجود تغییر شرایط بازار
• استراتژی های سرمایه گذاری در طرح های پانزی نامشخص یا بسیار پیچیده
• مشتریان نمی توانند رسید رسمی سرمایه گذاری خود را مشاهده کنند
• مشتریان برای دریافت پول های خود دچار مشکل می شوند

تفاوت و شباهت طرح پانزی و هرمی

تفاوت

1. طرح پانزی کاملا کلاهبرداری میباشد همچنین قانون با ان برخورد میکند. در صورتی که طرح هرمی از اساس مشکل دارد و میتواند قانونی هم باشد.
2. طرح پانزی اداعا کننده سرمایه گذاری پول ها در بازار میباشد درصورتی که طرح هرمی با یکسری محصول یا خدمات سرو کار داریم.
3. طرح پانزی توانایی شبکه ای نبودن را دارد در صورتی که طرح هرمی شبکه ای است.

شباهت

چرخه اصلی در طرح های پانزی

تبلیغات فریب دهنده

ایتدا با تبلیغات کاذب در گروه های اجتماعی و اینترنت، افرادی جذب شده و سرمایه گذاری مینمایند. بعضی از طرح های پانزی به صورت بازاریابی میباشد ینی اگر یک کاربر عضو جدید وارد سیستم کند، سودش بیشتر خواهد شد.

جلب اعتماد و واریز سودهای اولیه

در ابتدا سود را بطور مرتب واریز میکند تا اعتماد بیشتری برای مبالغ بیشتر و سرمایه گذاران جدید جلب شود. این سودها را یا با استفاده از پول سرمایه گذاران جدید یا از سرمایه اولیه طراح پرداخت میکند.

ورود حجم زیادی از سرمایه

بعد از جلب اعتماد افراد، سرمایه بسیار زیادی وارد سیستم شده و سرمایه گذاران قدیمی هم پول بیشتری سرمایه گذاری میکنند و حتی دوستان و اشنایان خود را به این طرح دعوت نمایند. تعصبات کورکورانه موجب میشود که برخی از سرمایه گذاران، حتی اقدام به دریافت وام یا قرض سنگین و حتی فروش خانه یا اتومبیل خود نمایند.

فروپاشی طرح

موارد بالا چندین بار تکرار میشود تا دیگر هیچ سرمایه گذار جدیدی وجود نداشته باشد یا مقدار زیادی پول جمع کرده باشد، در نتیجه طراح پول ها را برداشته و ناپدید میشود.

جمع بندی

به طور کلی در این مقاله اگاه میشود که تفاوت ها و شباهات طرح پانزی و هرمی به چه صورت می باشد. همچنین با تاریخچه ی این طرح اشنا میشوید ویژگی هایی در این طرح وجود دارد که برای آگه سازیتان در مقاله به انها اشاره نموده ایم.

مقاله را با دوستانتان به اشتراک بگذارید تا انها نیز از این مقاله استفاده نمایند.

طرح پانزی چیست؟ آیا کلاهبرداری است؟

پول وسیله‌ای است که می‌تواند برای ما رفاه و آسایش تامین کند و زندگی را برای ما راحت‌تر نماید.

به همین دلیل ما انسان‌ها همواره به دنبال راهی برای کسب پول و سود بیشتری هستیم؛ اما باید بدانیم که برای رسیدن به سود و درآمد بالا، نیاز است کار کنیم و به تدریج و با طی مراحلی به وضعیت مالی مطلوبی برسیم.

با این حال برخی از افراد توانایی صبر کردن ندارند و می‌خواهند در مدت زمان بسیار کوتاهی به سود زیاد و قابل توجهی برسند و یک شبه پولدار شدن را تجربه کنند. در واقع باید به شما بگویم که چنین راهی اصلا وجود ندارد و اگر توسط شرکت یا سازمانی وعده سودهای نجومی و آنی به شما داده شد، باید در صحت گفته‌های آنها تردید کنید.

برخی از افراد سودجو و کلاهبردار با طرح‌هایی مانند طرح‌های هرمی و طرح پانزی، تلاش می‌کنند افراد ساده‌دلی که می‌خواهند یک شبه ثروتمند شوند را به دام اندازند و پول آنها را از دستشان خارج کنند.

همه چیز درباره طرح پانزی

برای معرفی این طرح باید گفت که بیشتر افراد جامعه در مورد شرکت‌های هرمی و کلاهبراداری‌هایی از این دست شنیده‌اند.

در طرح پانزی هم افرادی متقلب و دروغگو، با ادعای تاسیس یک شرکت جعلی و دروغین، دست به بازاریابی و تبلیغات طرح پانزی چیست؟ بسیار گسترده به ویژه در بسار اینترنت می‌زنند و به این ترتیب افراد زیادی را به سمت خود جذب می‌کنند.

آنها مبالغ مشخصی از مشتریان دریافت کرده و وانمود می‌کنند که در حال سرمایه ‌گذاری پول آنها در یک فضای پرسود و مطمئن هستند و به مشتریان خود وعده سودهای هنگفت و چند برابر را می‌دهند.

بعد از مدتی و با جذب قربانیان جدید، آنها قسمتی از پول دریافت شده از مشتریان جدید را به مشتری‌های قدیمی خود، تحت عنوان سود سرمایه‌گذاری آنها پرداخت کرده و به این ترتیب اعتماد این افراد را جلب می‌کنند.

چنین اشخاصی که تازه طعم پول را چشیده‌اند برای سرمایه‌گذاری بیشتر ترغیب شده و افراد دیگری را هم با خود همراه می‌کنند.

همچنین بخوانید : کسب درآمد دلاری در ایران

عاقبت سرمایه‌گذاران در طرح پانزی

وقتی که کلاهبرداران یا صاحبان شرکت‌های دروغین به اندازه کافی پول و سرمایه برای خود فراهم کردند، باید به سرعت دست به فرار بزنند و متواری شوند. زیرا آنها قصد ندارند که به تمامی مشتریان خود مجددا سود بپردازند.

به علاوه اگر کار آنها بیش از مدت معینی طول بکشد، ریسک برملا شدن اهداف آنها وجود دارد و ممکن است تحت پیگرد قانونی قرار گیرند. در نتیجه بعد از مدتی آنها با پول هنگفتی که جمع کرده‌اند متواری گشته و مشتریان ساده‌دل و طماع خود را در هاله‌ای از طرح پانزی چیست؟ ابهام فرو می‌برند.

در اکثر موارد این مشتریان فریب خورده و قربانی، موفق نمی‌شوند که هیچ گونه ردی از این کلاهبردارها پیدا کنند.

بررسی تاریخچه طرح پانزی

در دهه 1920 میلادی و در کشور امریکا، فردی به نام چارلز پانزی برای نخستین بار دست به این اقدام کلاهبردارانه زد. او که یکی از کلاهبرداران مشهور زمانه خود بود توانست به کمک این روش در آن زمان چیزی در حدود 20 میلیون دلار را از طریق کلاهبرداری کسب کند.

شیوه کاری او چنین بود که با فروش کوپن‌های تخفیفی مربوط به اداره پست، به قربانیان خود وعده سودهای کلان و هنگفت را بدهد. از این تاریخ به بعد افراد زیادی در سراسر دنیا به دنباله‌روی از شیوه چارلز پانزی، جیب میلیون‌ها نفر را خالی کرده و گریخته‌اند.

مراحل طرح پانزی

در تمامی کلاهبرداری‌ها به شیوه پانزی، یک سری مراحل اصلی وجود دارد که در ادامه به بررسی آنها می‌پردازیم:

1. تبلیغات گسترده وجذاب: کلاهبرداران ابتدا در فضاهایی مانند شبکه‌های اجتماعی یا فضای اینترنت دست به تبلیغات جذاب و فریبنده‌ای می‌زنند تا بتوانند تعداد مشتریان مورد نیاز خود را جذب کنند.
2. جلب اعتماد مشتریان قدیمی با واریز سود: کلاهبرداران به کمک سرمایه اولیه خود یا پول دریافت شده از مشتریان جدید، به طور منظم به مشتریان قدیمی خود سود پرداخت می‌کنند تا اعتماد آنها را جلب کنند.
3. افزایش چشم گیر سرمایه: بعد از اینکه مشتریان مبلغی سود دریافت کردند، به این سیستم اعتماد کرده و جذب آن می‌شوند. این قربانیان شروع به دعوت کردن اطرافیان خود برای پیوستن به این سیستم کرده و حتی برخی از این افراد دارایی ‌هایی مانند مسکن، خودرو و زمین خود را می‌فروشند تا مبلغ بیشتری سرمایه گذاری کرده و سود هنگفت‌تری به دست آورند.
4. فرار مجرمان و پایان طرح: زمانی که دیگر سرمایه‌گذار جدیدی جذب سیستم نشود یا کلاهبرداران به مقدار پول دریافت شده راضی شوند؛ ناگهان و به یک باره غیب شده و تمامی پول‌ها را با خود می‌برند.

آشنایی با شرکت‌های هرمی، طرح هرمی چیست؟

طرح هرمی هم یکی از شیوه‌های کلاهبرداری است که قدری با طرح پانزی تفاوت دارد. در طرح هرمی، یک شخص کلاهبردار تعدادی جنس بی‌کیفیت در اختیار دارد که سعی می‌کند برای آنها بازار خرید پیدا کند و آنها را به قیمت چند برابری به فروش برساند.

او ابتدا با تبلیغات گسترده افرادی را یافته و جنس خود را به آنها می‌فروشد. او ادعا می‌کند که کالایش یک کالای خاص و متفاوت است و به خریدار خود وعده می‌دهد که اگر بتواند افرادی را به صورت زیرمجموعه به این سیستم واردکند و کالا را به آنها هم بفروشد، سود خوبی دریافت خواهد کرد.

به این ترتیب او به صورت هرمی و زیرمجموعه‌ای کار خود را توسعه داده و افراد بیشتری را به دام می‌اندازد.

طرح پانزی با طرح هرمی چه تفاوتی دارد؟

اصول هر دو طرح بر مبنای تبلیغات جذاب، فریب اشخاص ساده‌دل و طماع و سپس جمع‌آوری تمامی پول‌ها و در نهایت گریختن است. اما با این حال این دو طرح با یکدیگر تفاوت‌هایی هم دارند. این تفاوت‌ها در ادامه مورد بررسی قرار می‌گیرند:

• طرح هرمی حتما باید به صورت شبکه‌ای و زیر مجموعه‌ای باشد؛ یعنی هر چقدر قربانیان افراد بیشتری را جذب سیستم کنند پول بیشتری دریافت خواهند کرد؛ اما در طرح پانزی نیازی به شبکه‌ای کار کردن نیست.
• در طرح پانزی فرد کلاهبردار ادعا می‌کند که قرار است پول‌ها را در جایی سرمایه ‌گذاری کند؛ اما در طرح هرمی کلاهبرداران کالاهای بی‌کیفیتی را به افراد می‌فروشند.
• طرح پانزی کاملا غیرقانونی بوده و افراد حتما تحت پیگرد قانونی قرار می‌گیرند؛ اما اگرچه اساس طرح هرمی بر پایه کلاهبرداری است اما باز هم می‌تواند شکل و ظاهری قانونی به خود بدهد.

همچنین بخوانید : بازاریابی شبکه ای چیست؟

چگونه طرح پانزی را بشناسیم تا در دام آن نیوفتیم؟

اگر ویژگی‌های طرح‌های کلاهبرداری از جمله طرح پانزی را بدانید، می‌توانید حتی اطرافیان خود را هم آگاه کنید که در دام این طرح‌ها نیوفتند. برخی از ویژگی‌های برجسته طرح پانزی عبارت است از:

• صاحبان این گونه طرح‌ها در ابتدا با وعده سودهای نجومی و کلان قربانیان خود را فریب می‌دهند. در تبلیغات آنها جملاتی مانند “بدون هیچ زحمتی و به صورت تضمینی به سود برسید” به چشم می‌خورد.
• فعالیت‌های آنها شفاف و مشخص نیست. ممکن است به شما بگویند که قرار است پول شما را در بورس یا سازمان خاصی سرمایه‌گذاری کنند اما در عین حال چیزی از جزئیات اقدامات خود در اختیار شما قرار ندهند.
• گرداننده این تیم‌ها هویت‌های جعلی و ناشناسی دارند و معمولا از اسامی مستعار برای خود استفاده می‌کنند.
• این سازمان‌ها هیچ گونه مجوز قانونی و قابل اعتمادی ندارند.
• شما نمی‌توانید یک آدرس یا شماره تماس معتبر و دائمی از آنها داشته باشید.

خلاصه مقاله و نتیجه گیری

پول درآوردن و به سود رسیدن کاری مفید بوده و لازمه حیات انسان است؛ اما درست نیست که برای پول درآوردن دست به هر نوع کاری بزنیم. انسان‌های طماع و ساده‌دل، همواره به عنوان طعمه‌های خوبی برای سواستفاده افراد کلاهبردار هستند.

یکی از شیوه‌های کلاهبرداری که از حدود یک قرن پیش تا کنون افرادی زیادی را به دام خود گرفتار کرده است؛ طرح پانزی است. در طرح پانزی کلاهبرداران با هویت‌های جعلی و غیرقابل پیگیری و به کمک تبلیغات فریبنده، به مشتریان وعده پرداخت سودهای کلان را می‌دهند.

بعد از اینکه مشتریان به طور مرتب چند بار سود دریافت کردند؛ بیشتر ترغیب شده و اشخاص زیادی را هم با خود همراه می‌کنند.در انتها کلاهبرداران و سودجویان پول ها را جمع کرده و ناگهان به صورت بی نام و نشان ناپدید می‌شوند.

با آگاهی از این نوع کلاهبرداری‌ها می‌توان جلوی فریب خوردن افراد زیادی را گرفت و این کلاهبرداران را در کار خود ناکام کرد.ما به شما پیشنهاد می کنیم برای طی کردن مسیر پولدار شدن مقالات زیر را حتما بخوانید :